Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2015 по делу n А03-10528/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

(должник) заключен договор денежного займа с процентами от 28 февраля 2012 года. Согласно условий договора, займодавец передает Должнику заем на сумму 5 000 000,00 рублей. На сумму займа начисляются проценты из расчета 17 % годовых. Проценты начисляются со дня получения Должником денежных средств (т.2, л.д. 9).

Согласно п.1.2 договора сумму займа Должник обязуется вернуть Займодавцу не позднее 01 июля 2012 года.

В соответствии с п. 3.2. Договора, в случае нарушения заемщиком срока возврата денежных средств, Должник уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,2 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Вышеуказанные денежные средства были перечислены заявителем по письму должника №1779 от 28.02.2012 года с указанием назначения платежа «Погашение за ЗАО «ЗАЛ» ссудной задолженности по кр. дог. №02.01 -09/410 от 09.09.2009 года, по письму №1779 от 28.02.2012 года получатель платежа: ЗАО «Завод алюминиевого литья» (платежное поручение № 671 от 28.02.2012 года на сумму 5 000 000,00 рублей).

По данному договору задолженность должника перед заявителем составляет 6 785 783,37 руб., в том числе: основного долга – 5 000 000 руб., процентов - 1785 783,37 руб.

Между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) заключен договор денежного займа с процентами от 30 марта 2012 года. Согласно условий договора, займодавец передает Должнику заем на сумму 5 336 978, 97 рублей. На сумму займа начисляются проценты из расчета 17 % годовых. Проценты начисляются со дня получения Должником денежных средств (т.2, л.д. 12).

Согласно п.1.2 договора, сумму займа Должник обязуется вернуть Займодавцу не позднее 01 июля 2012 года.

В соответствии с п. 3.2. Договора, в случае нарушения заемщиком срока возврата денежных средств, Должник уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,2 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Вышеуказанные денежные средства в размере 5 000 000,00 рублей были перечислены заявителем по письму должника №1794 от 30.03.2012 года с указанием назначения платежа «Погашение за ЗАО «ЗАЛ» ссудной задолженности по кр. дог. №02.01 -09/410 от 09.09.2009 года, по письму №1794 от 30.03.2012 года получатель платежа: ЗАО «Завод алюминиевого литья» и по письму №1995 от 30.03.2012 года в размере 227 142, 90 рублей на расчетный счет АКБ «Зернобанк» с указанием назначение платеж «Оплата процентов за ООО «Профит» за период с 27.02.2012 года по 26.03.2012 года по дог. №4981 – Р от 24.12.2009 года в счет взаиморасчетов по письму б/н от 26.03.2012 года»; в сумме 10 000,00 рублей на расчетный счет АКБ «ЗЕРНОБАНК» с указанием назначение платежа «Погашение процентов за ООО «Профит» по дог. №4981 – Р от 24.12.2009 года в счет взаиморасчетов по письму б/н от 26.03.2012 года»; в размере 99 836, 07 рублей получатель АКБ «Зернобанк» с указанием назначения платежа «Оплата процентов за ООО «Эллремстрой» за период с 27.02.2012 года по 26.03.2012 года в счет взаиморасчетов по письму б/н от 26.03.2012 года», что подтверждается платежными поручениями: № 38 от 30.03.2012 года на сумму 99 836, 07 рублей получатель АКБ «Зернобанк», платежным поручением №39 от 30.03.2012 года на сумму 10 000,00 рублей на расчетный счет АКБ «ЗЕРНОБАНК», платежным поручением №42 от 30.03.2012 года на сумму 227 142, 90 рублей на расчетный счет АКБ «Зернобанк», мемориальными ордерами № 673198 от 30.03.2012 года на сумму 5 464.48 рублей; № 673198 от 30.03.2012 года на сумму 80 409,99 рублей; № 673198 от 29.03.2012 года на сумму 4 916 857 руб. 76 коп.

По данному договору задолженность должника перед заявителем составляет 7 177 789,67 руб., в том числе: основного долга – 5 336 978,97 руб., процентов - 1 840 809,70 руб.

Между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) заключен договор денежного займа с процентами от 10 апреля 2012 года. Согласно условий договора, займодавец передает Должнику заем на сумму 4 000 000,00 рублей. На сумму займа начисляются проценты из расчета 17 % годовых. Проценты начисляются со дня получения Должником денежных средств (т.2. л.д. 15).

Согласно п.1.2 договора, сумму займа Должник обязуется вернуть Займодавцу не позднее 01 июля 2012 года.

В соответствии с п. 3.2. Договора, в случае нарушения заемщиком срока возврата денежных средств, Должник уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,2 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Вышеуказанные денежные средства были перечислены заявителем по письму должника №1796 от 10.04.2012 года с указанием назначения платежа «Оплата по дог. 153 –Э от 01.04.2003 года за электроэнергию за ЗАО «ЗАЛ» для ОАО «Алтайэнергосбыт», что подтверждается платежным поручением №28 от 10.04.202 года на сумму 4 000 000 рублей.

По данному договору задолженность должника перед заявителем составляет 5 364 364,40 руб., в том числе: основного долга – 4 000 000 руб., процентов - 1 364 364,40 руб.

Между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) заключен договор денежного займа с процентами от 1 февраля 2012 года. Согласно условий договора, займодавец передает Должнику заем на сумму 6 000 000,00 рублей. На сумму займа начисляются проценты из расчета 17 % годовых. Проценты начисляются со дня получения Должником денежных средств (т.2, л.д. 17).

Согласно п.1.2 договора, сумму займа Должник обязуется вернуть Займодавцу не позднее 01 мая 2012 года.

В соответствии с п. 3.2. Договора, в случае нарушения заемщиком срока возврата денежных средств, Должник уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,2 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Вышеуказанные денежные средства были перечислены заявителем по письму должника №1768 от 01.02.2012 года с указанием назначения платежа «Предоставление займа по письму №1768 от 01.02.2012 года. Без НДС», что подтверждается платежными поручениями № 629 от 01.02.2012 года на сумму 3 500 000 рублей и п/п №14 от 03.02.2012г на сумму 2 500 000 рублей.

08.02.2012 года между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) было заключено дополнительное соглашение к договору займа от 01 февраля 2012 года.

В соответствии с п.1 Дополнительного соглашения на сумму займа начисляются проценты из расчета 14 % годовых. Проценты по договору займа начисляются со дня получения Должником денежных средств и уплачиваются одновременно с возвратом суммы займа.

Согласно п. 2 дополнительного соглашения, п. 3.1 и п. 3.2. договора займа исключены.

По данному договору задолженность должника перед заявителем составляет 8 018 897,67 руб., в том числе: основного долга – 6 000 000 руб., процентов - 2 018 897,67 руб.

Между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) заключен договор денежного займа с процентами от 27.04.2012 года Согласно договору, займодавец передает Должнику заем на сумму 1 077 630, 52 рублей. На сумму займа начисляются проценты из расчета 17 % годовых. Проценты начисляются со дня получения Должником денежных средств (т.2, л.д.20).

Согласно п.1.2 договора, сумму займа Должник обязуется вернуть Займодавцу не позднее 01 июля 2012 года.

В соответствии с п. 3.2. Договора, в случае нарушения заемщиком срока возврата денежных средств, Должник уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,2 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Денежные средства были предоставлены заявителем на основании письма должника №1802 от 27.04.2012 года, что подтверждается платежным поручением № 68 от 27.04.2012 на сумму 647 064,95 с назначением платежа: «Погашение процентов за ЗАО «ЗАЛ» за период с 27.03.2012г по 26.04.2012г. по дог. № 5381 от 28.07.2010г. в счет взаиморасчетов по письму № 1802 от 27.04.2012г.», п/п № 69 от 27.04.2012г. на сумму 71 147,54 руб. с назначением платежа « погашение процентов за ЗАО «ЗАЛ» за период с 27.03.2012г. по 26.04.2012г. по дог. № 5899 от 06.05.2011г. в счет взаиморасчетов по письму № 1802 от 27.04.2012г.», п/п № 70 от 27.04.2012г. на сумму 242 696,72 руб. с назначением платежа «погашение процентов за ООО «Профит» за период с 27.03.2012г. по 26.04.2012г. по дог. № 4981-Р от 24.12.2009г. в счет взаиморасчетов по письму № 1802 от 27.04.2012г.», п/п № 72 от 27.04.2012г. на сумму 10 000,00 руб с назначением платежа: « погашение процентов за ООО «Профит» по дог. № 4981-Р от 24.12.2009г. в счет взаиморасчетов по письму № 1802 от 27.04.2012г.», п/п № 73 от 27.04.2012г. на сумму 106 721,31 руб. с назначением платежа: «погашение процентов за ООО «Элемстрой» за период с 27.03.2012г. по 26.04.2012г. в счет взаиморасчетов по письму № 1802 от 27.04.2012г.».

По данному договору задолженность должника перед заявителем составляет 1 438 165,94 руб., в том числе: основного долга – 1 077 630,52 руб., процентов - 360 535,42 руб.

Между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) заключен договор денежного займа с процентами от 10.05.2012 года Согласно условий договора, займодавец передает Должнику заем на сумму 600 000 рублей. На сумму займа начисляются проценты из расчета 17 % годовых. Проценты начисляются со дня получения Должником денежных средств. (т.2, л.д. 28).

Согласно п.1.2 договора, сумму займа Должник обязуется вернуть Займодавцу не позднее 01 июля 2012 года.

В соответствии с п. 3.2. Договора, в случае нарушения заемщиком срока возврата денежных средств, Должник уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,2 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Денежные средства были предоставлены заявителем на основании письма должника № 1809 от 10 мая 2012 года, в размере 600 000,00 рублей по следующим назначениям платежа: оплата по сч № 2 от 10.05.2012г. за отходы меди, по письму № 1809 от 10.05.2012г. НДС не облагается». На р/с ООО «СибирьМеталл», что подтверждается п/п № 75 от 11.05.2012г. на сумму 600 000,00 рублей с назначением платежа: «оплата по сч.№ 2 от 10.05.2012г. за отходы меди по письму № 1809 от 10.05.2012г. по договору займа б.н. от 10.05.2012г. за ЗАО «ЗАЛ» без НДС».

По данному договору задолженность должника перед заявителем составляет 797 539,90 руб., в том числе: основного долга – 600 000 руб., процентов - 197 539,90 руб.

Между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) заключен договор денежного займа с процентами от 31.05.2012 года Согласно условий договора, займодавец передает Должнику заем на сумму 1 220 147, 41 рублей. На сумму займа начисляются проценты из расчета 17 % годовых. Проценты начисляются со дня получения Должником денежных средств (т.2, л.д. 30).

Согласно п.1.2 договора, сумму займа Должник обязуется вернуть Займодавцу не позднее 01 июля 2012 года.

В соответствии с п. 3.2. Договора, в случае нарушения заемщиком срока возврата денежных средств, Должник уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,2 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Денежные средства были предоставлены заявителем на основании письма должника №1819 от 31 мая 2012 года, что подтверждается платежным поручением (далее п/п) № 111 от 31 мая 2012 года на сумму 107 103, 83 руб. с назначением платежа: «погашение процентов за ЗАО «ЗАЛ» за период с 27.04.2012г. по 26.05.2012г. по дог. № 5381 от 28.07.2010 в счет взаиморасчетов по письму № 1819 от 31.05.2012г» ; мемориальным ордером № 112 от 31 мая 2012 года на сумму 696 174, 86 руб. с назначением платежа: «погашение процентов за ЗАО «ЗАЛ» за период с 27.04.2012г. по 26.05.2012г. по дог. № 5381 от 28.07.2010 в счет взаиморасчетов по письму № 1819 от 31.05.2012г»; п/п №113 от 31.05.2012 года на сумму 9 180, 33 руб. с назначением платежа: «погашение процентов за ЗАО «ЗАЛ» за период с 27.04.2012г. по 26.05.2012г. по дог. № 5899 от 06.05.2011 в счет взаиморасчетов по письму № 1819 от 31.05.2012г»; мемориальным ордером № 114 от 31 мая 2012 года на сумму 59 672, 13 руб. с назначением платежа: «погашение процентов за ЗАО «ЗАЛ» за период с 27.04.2012г. по 26.05.2012г. по дог. № 5899 от 06.05.2011 в счет взаиморасчетов по письму № 1819 от 31.05.2012г».; п/п № 115 от 31.05.2012 года на сумму 234 737, 57 руб. с назначением платежа: «погашение процентов за ООО «Профит» за период с 27.04.2012г. по 26.05.2012г. по дог. № 4981-Р от 24.12.2009г. в счет взаиморасчетов по письму № 1819 от 31.05.2012г».; п/п № 116 от 31 мая 2012 года на сумму 10 000,00 руб. с назначением платежа: «погашение кредита за ООО «Профит» по дог. № 4981-Р от 24.12.2009г. в счет взаиморасчетов по письму № 1819 от 31.05.2012г». ; п/п № 118 от 31 мая 2012 года на сумму 103 278,69 руб с назначением платежа: « погашение процентов за ООО «Элемстрой» за период с 27.04.2012г. по 26.05.2012г. в счет взаиморасчетов по письму № 1819 от 31.05.2012г».

По данному договору задолженность должника перед заявителем составляет 1 612 525,96 руб., в том числе: основного долга – 1 220 147,41 руб., процентов - 392 378,55 руб.

Между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) заключен договор денежного займа с процентами от 11.09.2012 года. Согласно договору, займодавец передает Должнику заем на сумму 1 000 000 рублей. На сумму займа начисляются проценты из расчета 17 % годовых. Проценты начисляются со дня получения Должником денежных средств (т.2, л.д.37).

Согласно п.1.2 договора, сумму займа Должник обязуется вернуть Займодавцу не позднее 01 декабря 2012 года.

В соответствии с п. 3.2. Договора, в случае нарушения заемщиком срока возврата денежных средств, Должник уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,2 % от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Денежные средства были предоставлены заявителем на основании письма должника №1864 от 07.09.2012 года по платежным поручениям № 246 от 11.09.2012 года на сумму 700 000 рублей с назначением платежа: «оплата по дог. 153-Э от 01.04.2003г. за эл.э. за ЗАО «ЗАЛ» для Алтайэнергосбыт, по письму № 1864 от 07.09.2012г. по дог. Процентного займа б.н. от 11.09.2012г. в т.ч. НДС 18% - 106 779,66»; п/п № 247 от 11.09.2012 года на сумму 300 000,00 рублей с назначением платежа: « предоставление процентного займа по письму № 1864 от 07.09.2012г. денежные средства были перечислены на р/с «Должника».

По данному договору задолженность должника перед заявителем составляет 1 282 184  руб., в том числе: основного долга – 1 000 000 руб., процентов - 282 184 руб.

Между Индивидуальным предпринимателем Сухиным Николаем Николаевичем (займодавец) и ЗАО «Завод Алюминиевого литья» (должник) заключен договор денежного займа с процентами от 26.04.2012 года Согласно условий договора, займодавец передает Должнику заем на сумму