Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2015 по делу n А27-472/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

СЕДЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

634050, г. Томск, ул. Набережная реки Ушайки, 24

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Томск                                                                                            Дело  № А27-472/2014

23 марта 2015 года                                                             

Резолютивная часть постановления объявлена 16 марта 2015 года

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Кудряшевой Е.В.,

судей Логачева К.Д.,  Фроловой Н.Н.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Матыскиной В.В.,

при участии:

от должника и конкурсного управляющего: Кизилова Я.Г. по доверенности от 27.03.2014,

от ЗАО СК «Южкузбасстрой»: Козина Ю.А. по доверенности от 13.05.2014,

от иных лиц: без участия (извещены),

рассмотрев в судебном заседании апелляционные жалобы Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество (рег. № 07АП-7201/2014(45)) и открытого акционерного общества «НК банк» (рег. № 07АП-7201/2014(49)) на определение Арбитражного суда  Кемеровской области от 12 января 2015 года (судья Бородынкина А.Е.) по делу о несостоятельности (банкротстве)   Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, г. Новокузнецк Кемеровской области (ОГРН 1024200001770, ИНН 4216003682) по заявлению конкурсного управляющего должника к открытому акционерному обществу «НК Банк», г. Москва, третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований, закрытое акционерное общество Строительная компания «Южкузбасстрой», город Новокузнецк, о признании сделки недействительной, применении последствий её недействительности,

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Кемеровской области от 03 марта 2014 года кредитная организация - Акционерный коммерческий банк «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, город Новокузнецк Кемеровской области, ОГРН 1024200001770, ИНН 4216003682 (далее - АКБ НМБ ОАО, Банк, должник) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должника является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете «Коммерсантъ» от 15 марта 2014 года.

В арбитражный суд 10 сентября 2014 года поступило уточненное в порядке статьи 49 АПК РФ заявление конкурсного управляющего Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, г. Новокузнецк, - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к открытому акционерному обществу «НК Банк», г. Москва (ОАО «НК Банк») о признании недействительными сделок должника по обращению взыскания на залог (векселя от 20.05.2013 в количестве 8 штук), применении последствий недействительности сделок – взыскать с ОАО «НК Банк» в пользу АКБ НМБ ОАО 402 650 684,93 руб..

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 12 января 2015 года заявление о признании сделок недействительными удовлетворено частично, признана недействительной сделка, совершенная открытым акционерным обществом «НК Банк», г. Москва, по обращению взыскания на заложенное имущество (векселя №0005112, №0005113, №0005114, №0005115, №0005116, №0005117 от 20.05.2013г.). Применены последствия недействительности сделки, суд обязал открытое акционерное общество «НК Банк», г. Москва, возвратить в конкурсную массу Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, г. Новокузнецк, векселя № 0005112, № 0005113, № 0005114, № 0005115, № 0005116, № 0005117, дата составления векселей - 20.05.2013г., векселедатель - открытое акционерное общество «НК Банк», г. Москва. В остальной части в удовлетворении требований отказано.

Конкурсный управляющий АКБ НМБ (ОАО) не согласился с определением Арбитражного суда Кемеровской области от 12.01.2015, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить в части отказа в удовлетворении требований АКБ «Новокузнецкий муниципальный банк» ОАО и принять новый судебный акт; удовлетворить требования АКБ НМБ (ОАО) к ОАО «НК Банк» в полном объёме, в остальной части оставить определение Арбитражного суда Кемеровской области без изменения. В обоснование заявитель апелляционной жалобы ссылается на неправильное истолкование судом норм материального права и несоответствие выводов суда обстоятельствам дела.

По мнению заявителя апелляционной жалобы, оспариваемые сделки не могут быть отнесены к обычной хозяйственной деятельности должника, поскольку на момент совершения оспариваемых сделок у должника имелась картотека неоплаченных платёжных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счёте. Наличие скрываемой картотеки перед вкладчиками подтверждается реестром неисполненных обязательств за период с 09.12.2013 по 24.12.2013, также в материалы дела представлена картотека неисполненных платёжных документов, поступавших от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей за период с 13.12.2013 по 31.12.2013. Обращение взыскания на векселя совершено в обход требований других кредиторов банка, как первой, так и третьей очереди. Неплатёжеспособность должника на 24.12.2013 установлена решением суда первой инстанции от 03.03.2014, остаток денежных средств на корреспондентских счетах должника на 24.12.2013 составил 11 069 998 рублей, что недостаточно для исполнения обязательств банка перед клиентами. Кроме того, сделки по обращению взыскания на векселя по договору залога № 1180/1-З от 10.12.2013 и по договору залога № 1209-З являются взаимосвязанными, имеют единую хозяйственную цель, имущество, передаваемое по сделкам, однородно, сделки совершены одномоментно.

Также с определением Арбитражного суда Кемеровской области от 12.01.2015 не согласилось ОАО «НК Банк», в апелляционной жалобе просит отменить определение частично в части признания недействительной сделки, совершенной ОАО «НК Банк», г. Москва, по обращению взыскания на заложенное имущество (векселя №0005112, №0005113, №0005114, №0005115, №0005116, №0005117 от 20.05.2013г.). Принять в этой части новый судебный акт: отказать конкурсному управляющему АКБ «НМБ» ОАО в удовлетворении заявленных требований о признании недействительной сделки, совершенной ОАО «НК Банк», г. Москва, по обращению взыскания на заложенное имущество: векселя №0005112, №0005113, №0005114, №0005115, №0005116, №0005117 от 20.05.2013г.

В обоснование заявитель апелляционной жалобы ссылается на недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд считал установленными, и неправильное применение судом норм материального права.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что ОАО «НК Банк» является залоговым кредитором должника, поэтому его требования подлежали удовлетворению преимущественно перед вкладчиками, требования которых о возврате вклада предъявлены после совершения оспариваемых сделок. Предпочтение отсутствует, поскольку для вкладчиков не возникли неблагоприятные последствия. Размер обязательств АКБ НМБ ОАО перед кредиторами первой очереди точно не установлен, реестр требований кредиторов содержит некорректные сведения. Суд не исследовал вопрос о наличии у должника признаков неплатёжеспособности, реестр неисполненных обязательств перед вкладчиками содержит недостоверные сведения, поскольку составлен конкурсным управляющим АКБ НМБ ОАО, первичные документы к реестру не приложены. Выписки по счетам № 47603 и № 47608 не были представлены суду, тогда указанные выписки в силу закона являются доказательствами наличия неисполненных требований вкладчиков. Ряд требований не был включён в реестр требований кредиторов должника. С 23 декабря 2013 года АКБ НМБ ОАО совершил расчёты на 1 730 млн. руб. минимум, что подтверждает наличие у должника достаточного количества денежных средств для погашения обязательств, картотека к корреспондентскому счёту АКБ НМБ ОАО не представлена.

По мнению заявителя апелляционной жалобы, суд первой инстанции не исследовал вопрос о достаточности имущества АКБ НМБ ОАО для удовлетворения требований кредиторов первой очереди, тогда как в материалах дела отсутствует информация о рыночной стоимости имущества должника, балансовая стоимость имущества должника не подтверждает его недостаточность для удовлетворения требований кредиторов первой очереди. Кроме того, сделки по обращению взыскания на заложенные векселя не являются взаимосвязанными, сумма по каждой сделке не превысила 1% стоимости активов должника, поэтому сделки не могли быть признаны недействительными в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве.

Конкурсный управляющий должника представил отзыв на апелляционную жалобу ОАО «НК Банк», в котором просил оставить определение суда первой инстанции в обжалуемой части без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения, поскольку требования ОАО «НК Банк» были погашены до удовлетворения требований кредиторов первой очереди, в нарушение очерёдности, установленной законом. Требования вкладчиков, указанные в реестре неисполненных обязательств, впоследствии включены в реестр требований кредиторов должника на разницу сумм вклада и выплаченного страхового возмещения. Имущества должника недостаточно для удовлетворения требований кредиторов первой очереди. В ходе инвентаризации фактически обнаружены активы на сумму 9 850 370 000 рублей, тогда как требования кредиторов первой очереди составляют 12 036 046 077 рублей, часть должников АКБ НМБ ОАО ликвидированы или находятся в стадии конкурсного производства, что свидетельствует о неликвидности актива, всего ликвидных активов выявлено на сумму 6 718 691 000 рублей. На дату совершения оспариваемой сделки должник являлся неплатёжеспособным, на корреспондентских счетах должника отсутствовали денежные средства, достаточные для удовлетворения требований кредиторов. В соответствии с  разъяснениями Верховного Суда РФ, при рассмотрении аналогичных споров не требуется выяснять, имел ли банк в момент совершения сделки достаточное количество денежных средств для удовлетворения требований других кредиторов. Переход к АКБ НМБ ОАО права требования к ЗАО СК «Южкузбасстрой» не свидетельствует о получении равноценного встречного предоставления, и не опровергает вывод об уменьшении размера имущества должника.

ОАО «НК Банк» в отзыве на апелляционную жалобу АКБ НМБ ОАО просит отказать в удовлетворении апелляционной жалобы, поскольку реестр неисполненных требований вкладчиков не подтверждает обращение указанных в нём физических лиц с требованиями о выдаче вкладов в период с 09.12.2013 по 24.12.2013. Картотека неисполненных требований по корреспондентским счетам должника отсутствовала, в декабре 2014 года должник активно осуществлял операции по ним. В результате совершения оспариваемых сделок денежные средства должника не уменьшились, должник по состоянию на 24.12.2013 осуществлял обычную хозяйственную деятельность. Оспариваемые сделки не являются взаимосвязанными, предметом оспаривания были восемь сделок по обращению взыскания на заложенные векселя путём оставления каждого из векселей за залогодержателем.

Отзыв на апелляционную жалобу третьего лица ЗАО СК «Южкузбасстрой» суд расценивает как письменные пояснения, поскольку доказательства направления или вручения отзыва иным участникам обособленного спора не представлено.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель АКБ НМБ ОАО поддержал апелляционную жалобу по изложенным в ней основаниям, возражал против удовлетворения апелляционной жалобы ОАО «НК Банк» по основаниям, приведенным в отзыве. Представитель ЗАО СК «Южкузбасстрой» согласился с апелляционной жалобой должника, доводы апелляционной жалобы ОАО «НК Банк» считает необоснованными.

Иные лица, участвующие в деле о банкротстве, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в судебное заседание апелляционной инстанции явку своих представителей не обеспечили.

На основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в их отсутствие.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционных жалоб и отзыва, проверив в соответствии со статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность определения суда первой инстанции от 12.01.2015, арбитражный суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии оснований, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для его отмены.

Как следует из материалов дела, 10 декабря 2013 между ОАО «НК Банк» (залогодержатель) и АКБ НМБ ОАО (залогодатель) заключен договор залога ценных бумаг № 1180/1-З (т. 203, л.д. 20-22), по условиям которого залогодатель передает в залог залогодержателю ценные бумаги: векселя от 10.12.2013 № 00005263 на сумму 53674657,53 руб. залоговой стоимостью 50 000 000 руб., № 0005264 на сумму 53674657,53 руб. залоговой стоимостью 50 000 000 руб. в порядке и на условиях, предусмотренных договором, в обеспечение исполнение обязательств ЗАО СК «ЮКС» (заемщик) перед залогодержателем по кредитному договору №1012К от 10.12.2013 на сумму 100 000 000 руб. сроком по 10 декабря 2014 года включительно, с уплатой процентов по ставке 11,25 % годовых. Обязательство заемщика по кредитному договору, исполнение которых обеспечивается настоящим договором, включает в себя обязательства по возврату суммы основного долга, процентов, неустойки, возмещение необходимых расходов залогодержателя по заложенным векселям.

По условиям кредитного договора №1012К от 10.12.2013, заключенного между ОАО «НК Банк» (кредитор) и ЗАО СК «ЮКС» (заемщик), Банк предоставляет заемщику кредит в сумме на сумму 100 000 000 руб. сроком по 10 декабря 2014 года включительно, с уплатой процентов по ставке 11,25 % годовых.

20 мая 2013 между ОАО «НК Банк» (залогодержатель) и АКБ НМБ ОАО (залогодатель) заключен договор залога ценных бумаг № 1209-З (т. 203, л.д. 18-19), по условиям которого залогодатель передает в залог залогодержателю ценные бумаги: векселя ОАО «НК Банк» от 20.05.2013 № 00005112, 0005113, 0005114, 0005115, 0005116, 0005117 на общую сумму 321511643,82 руб., общей залоговой стоимостью 300 000 000 руб., в порядке и на условиях, предусмотренных договором, в обеспечение исполнение обязательств ЗАО СК «ЮКС» (заемщик) перед залогодержателем по кредитному договору №946К от 16.05.2013 на сумму 300 000 000 руб. сроком по 15 мая 2014 года включительно, с уплатой процентов по ставке 11,25 % годовых. Обязательства заемщика по кредитному договору, исполнение которых обеспечивается настоящим договором, включает в себя обязательств по возврату суммы основного долга, процентов, неустойки, возмещение необходимых расходов залогодержателя по заложенным