РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О негосударственных пенсионных фондах
Принят Государственной Думой 8 апреля 1998 года
Одобрен Советом Федерации 22 апреля 1998 года
(В редакции федеральных законов от 12.02.2001 г. N 18-ФЗ;
от 21.03.2002 г. N 31-ФЗ; от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ;
от 02.12.2004 г. N 155-ФЗ; от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ;
от 16.10.2006 г. N 160-ФЗ; от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ;
от 30.04.2008 г. N 55-ФЗ; от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ;
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ; от 25.11.2009 г. N 281-ФЗ;
от 27.12.2009 г. N 374-ФЗ; от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ;
от 22.04.2010 г. N 65-ФЗ; от 27.07.2010 г. N 227-ФЗ;
от 11.07.2011 г. N 200-ФЗ; от 21.11.2011 г. N 327-ФЗ;
от 30.11.2011 г. N 358-ФЗ; от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ;
от 30.11.2011 г. N 362-ФЗ; от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ;
от 28.07.2012 г. N 133-ФЗ; от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ;
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 243-ФЗ;
от 07.05.2013 г. N 99-ФЗ; от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
Г Л А В А I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Федеральным
законом
Настоящий Федеральный закон регулирует правовые, экономические
и социальные отношения, возникающие при создании негосударственных
пенсионных фондов, осуществлении ими деятельности по
негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному
пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию
и ликвидации указанных фондов, а также устанавливает основные
принципы государственного контроля за их деятельностью.
Отношения, которые возникают при создании негосударственных
пенсионных фондов, осуществлении ими деятельности и ликвидации
указанных фондов, регулируются настоящим Федеральным законом,
законодательством Российской Федерации об обязательном пенсионном
страховании, другими федеральными законами и иными нормативными
правовыми актами Российской Федерации.
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 2. Негосударственные пенсионные фонды
1. Негосударственный пенсионный фонд (далее - фонд) - особая
организационно-правовая форма некоммерческой организации
социального обеспечения, исключительными видами деятельности
которой являются:
деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению
участников фонда в соответствии с договорами негосударственного
пенсионного обеспечения;
деятельность в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от
15 декабря 2001 года N 167-ФЗ "Об обязательном пенсионном
страховании в Российской Федерации" и договорами об обязательном
пенсионном страховании;
деятельность в качестве страховщика по профессиональному
пенсионному страхованию в соответствии с федеральным законом и
договорами о создании профессиональных пенсионных систем.
2. Деятельность фонда по негосударственному пенсионному
обеспечению участников фонда осуществляется на добровольных началах
и включает в себя аккумулирование пенсионных взносов, размещение и
организацию размещения пенсионных резервов, учет пенсионных
обязательств фонда, назначение и выплату негосударственных пенсий
участникам фонда.
Деятельность фонда в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию включает в себя аккумулирование средств
пенсионных накоплений, организацию инвестирования средств
пенсионных накоплений, учет средств пенсионных накоплений
застрахованных лиц, назначение и выплату накопительной части
трудовой пенсии застрахованным лицам, осуществление срочных
пенсионных выплат и единовременных пенсионных выплат застрахованным
лицам, осуществление выплат правопреемникам застрахованных лиц. (В
редакции Федерального закона от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
Деятельность фонда в качестве страховщика по профессиональному
пенсионному страхованию включает в себя аккумулирование средств
пенсионных накоплений, инвестирование средств пенсионных
накоплений, учет средств пенсионных накоплений застрахованных лиц,
назначение и выплату профессиональных пенсий застрахованным лицам и
регулируется федеральным законом.
3. Фонды осуществляют деятельность по негосударственному
пенсионному обеспечению независимо от осуществления деятельности по
обязательному пенсионному страхованию и по профессиональному
пенсионному страхованию.
Фонды осуществляют деятельность в качестве страховщика по
обязательному пенсионному страхованию независимо от осуществления
деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и по
профессиональному пенсионному страхованию.
Фонды осуществляют деятельность в качестве страховщика по
профессиональному пенсионному страхованию независимо от
осуществления деятельности по негосударственному пенсионному
обеспечению и по обязательному пенсионному страхованию.
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем
Федеральном законе
Для целей настоящего Федерального закона используются
следующие основные понятия:
договор негосударственного пенсионного обеспечения (далее -
пенсионный договор) - соглашение между фондом и вкладчиком фонда
(далее - вкладчик), в соответствии с которым вкладчик обязуется
уплачивать пенсионные взносы в фонд, а фонд обязуется выплачивать
участнику (участникам) фонда (далее - участник) негосударственную
пенсию;
договор об обязательном пенсионном страховании - соглашение
между фондом и застрахованным лицом в пользу застрахованного лица
или его правопреемников, в соответствии с которым фонд обязан при
наступлении пенсионных оснований осуществлять назначение и выплату
застрахованному лицу накопительной части трудовой пенсии и (или)
срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты либо
осуществлять выплаты правопреемникам застрахованного лица. К
правопреемникам застрахованного лица относятся лица, указанные в
пункте 12 статьи 16 Федерального закона от 17 декабря 2001 года N
173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации"; (В
редакции федеральных законов от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ;
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
договор о создании профессиональной пенсионной системы -
соглашение о создании профессиональной пенсионной системы,
соответствующее требованиям федерального закона;
вкладчик - физическое или юридическое лицо, являющееся
стороной пенсионного договора и уплачивающее пенсионные взносы в
фонд;
страхователь - физическое или юридическое лицо, обязанное
перечислять страховые взносы на финансирование накопительной части
трудовой пенсии в пользу застрахованного лица в соответствии с
Федеральным законом от 15 декабря 2001 года N 167-ФЗ
"Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации";
участник - физическое лицо, которому в соответствии с
заключенным между вкладчиком и фондом пенсионным договором должны
производиться или производятся выплаты негосударственной пенсии.
Участник может выступать вкладчиком в свою пользу;
застрахованное лицо - физическое лицо, заключившее договор об
обязательном пенсионном страховании, или физическое лицо, в пользу
которого заключен договор о создании профессиональной пенсионной
системы;
пенсионный взнос - денежные средства, уплачиваемые вкладчиком
в пользу участника в соответствии с условиями пенсионного договора;
страховой взнос - индивидуально возмездные обязательные
платежи на обязательное пенсионное страхование на финансирование
накопительной части трудовой пенсии, уплачиваемые страхователем в
пользу застрахованного лица в Пенсионный фонд Российской Федерации
для последующей передачи в выбранный этим застрахованным лицом фонд
в порядке, определяемом Федеральным законом от 15 декабря 2001 года
N 167-ФЗ "Об обязательном пенсионном страховании в Российской
Федерации";
негосударственная пенсия - денежные средства, регулярно
выплачиваемые участнику в соответствии с условиями пенсионного
договора;
накопительная часть трудовой пенсии - ежемесячная денежная
выплата, назначаемая и выплачиваемая фондом застрахованному лицу в
соответствии с законодательством Российской Федерации о трудовых
пенсиях, настоящим Федеральным законом и договором об обязательном
пенсионном страховании;
пенсионная схема - совокупность условий, определяющих порядок
уплаты пенсионных взносов и выплат негосударственных пенсий;
профессиональная пенсия - ежемесячная денежная выплата,
назначаемая и выплачиваемая фондом застрахованному лицу в
соответствии с договором о создании профессиональной пенсионной
системы;
пенсионные основания - основания приобретения участником права
на получение негосударственной пенсии, основания приобретения
застрахованным лицом права на получение накопительной части
трудовой пенсии или основания приобретения застрахованным лицом
права на получение профессиональной пенсии;
выкупная сумма - денежные средства, выплачиваемые фондом
вкладчику, участнику или их правопреемникам либо переводимые в
другой фонд при прекращении пенсионного договора; (В редакции
Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
пенсионный счет - форма аналитического учета в фонде,
отражающая обязательства фонда перед вкладчиками, участниками или
застрахованными лицами;
пенсионный счет негосударственного пенсионного обеспечения -
форма аналитического учета в фонде, отражающая поступление
пенсионных взносов, начисление дохода, начисление выплат
негосударственных пенсий и выплат выкупных сумм участнику (именной
пенсионный счет) или участникам (солидарный пенсионный счет), а
также начисление выкупных сумм участнику (участникам) для перевода
в другой фонд при расторжении пенсионного договора;
пенсионный счет накопительной части трудовой пенсии - форма
индивидуального аналитического учета в фонде, отражающая движение
средств пенсионных накоплений, включая отдельно движение средств
дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой
пенсии, взносов работодателя, уплаченных в пользу застрахованного
лица, взносов на софинансирование формирования пенсионных
накоплений, поступивших в соответствии с Федеральным законом от 30
апреля 2008 года N 56-ФЗ "О дополнительных страховых взносах на
накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке
формирования пенсионных накоплений" (далее - Федеральный закон "О
дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой
пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных
накоплений"), а также дохода от их инвестирования, и отдельно
движение средств (части средств) материнского (семейного) капитала,
направленных на формирование накопительной части трудовой пенсии в
соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года N 256-ФЗ
"О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих
детей" (далее - Федеральный закон "О дополнительных мерах
государственной поддержки семей, имеющих детей"), а также дохода от
их инвестирования, назначение и выплату накопительной части
трудовой пенсии по старости, срочной пенсионной выплаты или
единовременной выплаты застрахованному лицу, выплаты средств
пенсионных накоплений правопреемникам застрахованного лица; (В
редакции Федерального закона от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
пенсионные резервы - совокупность средств, находящихся в
собственности фонда и предназначенных для исполнения фондом
обязательств перед участниками в соответствии с пенсионными
договорами;
пенсионные накопления - совокупность средств, в том числе
средства взносов на софинансирование формирования пенсионных
накоплений, поступивших в соответствии с Федеральным законом "О
дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой
пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных
накоплений", и средства (часть средств) материнского (семейного)
капитала, направленные на формирование накопительной части трудовой
пенсии в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах
государственной поддержки семей, имеющих детей", находящихся в
собственности фонда, предназначенных для исполнения обязательств
фонда перед застрахованными лицами в соответствии с договорами об
обязательном пенсионном страховании и договорами о создании
профессиональной пенсионной системы и формируемых в соответствии с
настоящим Федеральным законом; (В редакции Федерального закона
от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
инвестиционный портфель фонда по обязательному пенсионному
страхованию (далее - инвестиционный портфель фонда) - активы,
сформированные за счет средств пенсионных накоплений, переданных
фондом в доверительное управление управляющей компании (управляющим
компаниям);
инвестиционный портфель управляющей компании - активы,
сформированные за счет средств пенсионных накоплений, полученных
управляющей компанией в доверительное управление от одного фонда;
доходы от размещения пенсионных резервов - дивиденды и
проценты (доход) по ценным бумагам, а также по банковским
депозитам, другие виды доходов от операций по размещению пенсионных
резервов, чистый финансовый результат от реализации активов и
чистый финансовый результат, отражающий изменение рыночной
стоимости пенсионных резервов за счет переоценки на отчетную дату;
доходы от инвестирования средств пенсионных накоплений -
дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, а также по
банковским депозитам, другие виды доходов от операций по
инвестированию средств пенсионных накоплений, чистый финансовый
результат от реализации активов и чистый финансовый результат,
отражающий изменение рыночной стоимости инвестиционного портфеля за
счет переоценки на отчетную дату;
правила фонда - документы, определяющие порядок и условия
исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам (пенсионные
правила фонда), договорам об обязательном пенсионном страховании
(страховые правила фонда);
управляющая компания - акционерное общество, общество с
ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в
соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие
лицензию на осуществление деятельности по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и
негосударственными пенсионными фондами;
специализированный депозитарий - акционерное общество,
общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью,
созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и
имеющие лицензию на осуществление депозитарной деятельности и
лицензию на деятельность специализированного депозитария
инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов;
актуарий - лицо, которое отвечает требованиям, установленным
для лиц, осуществляющих проведение актуарного оценивания
деятельности фондов в порядке, определяемом Правительством
Российской Федерации;
уполномоченный федеральный орган исполнительной власти
(далее - уполномоченный федеральный орган) - федеральный орган
исполнительной власти, на который Правительством Российской
Федерации возложены государственное регулирование деятельности
фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному
пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному
страхованию, а также надзор и контроль за указанной деятельностью;
заявление застрахованного лица - документ, на основании
которого реализуется право выбора застрахованным лицом страховщика;
(В редакции Федерального закона от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
инвестиционная декларация - неотъемлемая часть договора
доверительного управления средствами пенсионных накоплений и
договора доверительного управления средствами пенсионных резервов,
содержащая указание цели инвестирования средств пенсионных
накоплений или размещения средств пенсионных резервов, описание
инвестиционной политики управляющей компании, перечень активов, в
которые могут быть инвестированы средства пенсионных накоплений или
размещены средства пенсионных резервов, описание рисков, связанных
с таким инвестированием или размещением, а также требования к
структуре активов; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
раскрытие информации фондом - обеспечение доступности
информации неограниченному кругу лиц в соответствии с процедурой,
гарантирующей ее нахождение и получение; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
предоставление фондом информации - действия фонда,
направленные на получение указанной информации определенным кругом
лиц или ее передачу определенному кругу лиц; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
распространение информации о фонде - действия, направленные на
получение такой информации неопределенным кругом лиц или передачу
такой информации неопределенному кругу лиц; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
средства взносов на софинансирование формирования пенсионных
накоплений - обособленная часть средств пенсионных накоплений,
переданных фонду Пенсионным фондом Российской Федерации в
соответствии с Федеральным законом "О дополнительных страховых
взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной
поддержке формирования пенсионных накоплений"; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 30.04.2008 г. N 55-ФЗ)
средства (часть средств) материнского (семейного) капитала,
направленные на формирование накопительной части трудовой пенсии, -
обособленная часть средств пенсионных накоплений, переданных фонду
Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с Федеральным
законом "О дополнительных мерах государственной поддержки семей,
имеющих детей", включая доход от инвестирования этих средств,
полученный фондом; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
актуарный дефицит - превышение актуарной стоимости
обязательств над актуарной стоимостью активов фонда; (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 22.04.2010 г. N 65-ФЗ)
выплатной резерв - обособленная часть средств пенсионных
накоплений, сформированная в соответствии с настоящим Федеральным
законом для осуществления выплаты накопительной части трудовой
пенсии по старости; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
сохранность пенсионных накоплений - требование, в соответствии
с которым сумма средств пенсионных накоплений на пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица на дату
назначения накопительной части трудовой пенсии по старости и (или)
срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты не должна
быть меньше суммы страховых взносов на накопительную часть трудовой
пенсии по старости, средств дополнительных страховых взносов на
накопительную часть трудовой пенсии, взносов работодателя, взносов
на софинансирование формирования пенсионных накоплений, средств
(части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на
накопительную часть трудовой пенсии, поступивших и учтенных на
пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии за весь период
формирования пенсионных накоплений; (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
срочная пенсионная выплата - ежемесячная денежная выплата,
устанавливаемая в соответствии с порядком и условиями,
определенными настоящим Федеральным законом и Федеральным законом
"О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных
накоплений"; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
единовременная выплата - выплата средств пенсионных накоплений
застрахованным лицам, указанным в статье 4 Федерального закона
"О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных
накоплений". (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 3-1. Субъекты и участники отношений по
негосударственному пенсионному обеспечению,
обязательному пенсионному страхованию и
профессиональному пенсионному страхованию
Субъектами отношений по негосударственному пенсионному
обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и
профессиональному пенсионному страхованию являются фонды,
Пенсионный фонд Российской Федерации, специализированные
депозитарии, управляющие компании, вкладчики, участники,
застрахованные лица и страхователи.
Участниками отношений по негосударственному пенсионному
обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и
профессиональному пенсионному страхованию являются брокеры,
кредитные организации, а также другие организации, вовлеченные в
процесс размещения средств пенсионных резервов и инвестирования
средств пенсионных накоплений.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Г Л А В А II. СОЗДАНИЕ ФОНДА, ЕГО ГОСУДАРСТВЕННАЯ
РЕГИСТРАЦИЯ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
С т а т ь я 4. Создание фонда
1. Создание фонда осуществляется в порядке, предусмотренном
настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и
иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
(Исключен - Федеральный закон от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
2. Учредители (учредитель) не имеют прав на переданное фонду
имущество, которое является собственностью фонда.
3. Фонд отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим
ему имуществом.
4. Учредители (учредитель), вкладчики, страхователи,
участники, застрахованные лица, а также государство не отвечают по
обязательствам фонда, равно как фонд не отвечает по обязательствам
его учредителей (учредителя), вкладчиков, страхователей,
участников, застрахованных лиц и государства. (В редакции
Федерального закона от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
С т а т ь я 5. Государственная регистрация фонда
Фонд приобретает права юридического лица с даты
государственной регистрации в соответствии с законодательством
Российской Федерации.
(Исключена - Федеральный закон от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
С т а т ь я 6. Учредительные документы фонда
1. Учредительным документом фонда является устав фонда. Устав
фонда утверждается его учредителями (учредителем), за исключением
случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом. (В
редакции федеральных законов от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ;
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
2. Устав фонда должен содержать:
полное и сокращенное наименования фонда, причем в наименование
должны быть включены слова "негосударственный пенсионный фонд",
сведения о его местонахождении;
положения о предмете и целях деятельности фонда;
сведения о структуре и компетенции органов управления фонда,
нормах представительства в органах управления;
положения о порядке назначения на должность и освобождения от
должности должностных лиц, принятия решений, опубликования отчетов,
осуществления контроля за деятельностью фонда, реорганизации и
ликвидации фонда, распределения доходов от размещения пенсионных
резервов, а также о порядке распределения имущества при ликвидации
фонда.
3. (Исключен - Федеральный закон от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 7. Требования к фонду
(В редакции Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
1. Фонд имеет право на осуществление деятельности, указанной в
пункте 1 статьи 2 настоящего Федерального закона, с даты получения
лицензии в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом,
если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом. Фонд
(фонды), созданный (созданные) в результате реорганизации, получает
(получают) право на осуществление деятельности, указанной в пункте
1 статьи 2 настоящего Федерального закона, в порядке, установленном
пунктами 11-1 - 11-3 статьи 7-1 настоящего Федерального закона.
(В редакции федеральных законов от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ;
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
2. Фонд должен соответствовать следующим требованиям: (В
редакции Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
руководитель исполнительного органа фонда должен иметь опыт
работы на руководящих должностях в фондах, страховых компаниях или
иных финансовых организациях не менее трех лет, высшее юридическое
или финансово-экономическое образование (при наличии иного
образования - специальную профессиональную подготовку); (В
редакции Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
главный бухгалтер фонда должен иметь опыт работы по
специальности не менее трех лет, высшее профессиональное
образование; (В редакции Федерального закона
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
величина денежной оценки имущества для обеспечения уставной
деятельности фонда должна составлять не менее трех миллионов
рублей, с 1 января 2005 года - не менее 30 миллионов рублей, с
1 июля 2009 года - не менее 50 миллионов рублей.
3. На должность единоличного исполнительного органа, члена
коллегиального исполнительного органа и главного бухгалтера фонда
не могут быть назначены:
работники управляющей компании, специализированного
депозитария, юридического лица, с которым заключен договор на
проведение оценки имущества фонда, аудиторской организации, с
которой заключен договор на проведение обязательного аудита, а
также лица, привлекаемые указанными организациями для выполнения
работ (оказания услуг) по гражданско-правовым договорам, и оценщик
фонда - физическое лицо; (В редакции Федерального закона
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
аффилированные лица управляющей компании, специализированного
депозитария и аудиторской организации, с которой заключен договор
на проведение обязательного аудита, а также лица, с которым
заключен договор на проведение оценки имущества фонда; (В редакции
Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
лица, которые осуществляли функции единоличного
исполнительного органа или входили в состав коллегиального
исполнительного органа управляющей компании, специализированного
депозитария, акционерного инвестиционного фонда, профессионального
участника рынка ценных бумаг, кредитной организации, страховой
организации или негосударственного пенсионного фонда в момент
совершения этими организациями нарушения, за которое у них были
аннулированы лицензии на осуществление соответствующих видов
деятельности, если с момента такого аннулирования прошло менее трех
лет;
лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого
они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде
дисквалификации;
лица, имеющие судимость за умышленные преступления.
(Пункт в редакции Федерального закона
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
4. Действие лицензий фондов, выданных в установленном порядке
до 1 января 2003 года, прекращается 1 июля 2009 года.
5. Фонд должен обеспечить постоянное оперативное управление
своей деятельностью. В случае приостановления полномочий или
освобождения от должности лица, осуществляющего функции
единоличного исполнительного органа фонда, фонд обязан одновременно
с принятием указанного решения принять решение о назначении лица,
осуществляющего функции единоличного исполнительного органа. (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
6. Фонд обязан направить в уполномоченный федеральный орган
уведомление об изменении состава своих исполнительных органов не
позднее пяти рабочих дней с даты наступления указанных событий.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
7. К уведомлению, предусмотренному пунктом 6 настоящей статьи,
должны быть приложены документы (их копии), перечень которых
определяется нормативными правовыми актами уполномоченного
федерального органа. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
8. Фонд должен организовать внутренний контроль за
соответствием своей деятельности по негосударственному пенсионному
обеспечению, пенсионному страхованию и профессиональному
пенсионному страхованию требованиям федеральных законов и иных
нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих
указанные виды деятельности (далее - внутренний контроль). (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
9. Внутренний контроль должен осуществляться должностным лицом
(далее - контролер) или отдельным структурным подразделением
(далее - служба внутреннего контроля). Контролер, руководитель и
сотрудники службы внутреннего контроля, которые осуществляют
внутренний контроль, назначаются на должность и освобождаются от
должности советом фонда. Контролер и служба внутреннего контроля
независимы от исполнительных органов фонда и подотчетны совету
фонда. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
10. Контролер (руководитель службы внутреннего контроля)
должен иметь высшее профессиональное образование и соответствовать
установленным уполномоченным федеральным органом квалификационным
требованиям. Контролером, руководителем и сотрудниками службы
внутреннего контроля, которые осуществляют внутренний контроль, не
могут являться:
лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного
органа фонда;
лица, указанные в пункте 3 настоящей статьи.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
11. Правила организации и осуществления внутреннего контроля
(далее - правила внутреннего контроля) утверждаются советом фонда и
должны соответствовать требованиям уполномоченного федерального
органа. Правила внутреннего контроля и изменения и дополнения в них
подлежат регистрации в уполномоченном федеральном органе.
Регистрация указанных правил осуществляется при предоставлении
лицензии, а регистрация изменений и дополнений в них - в порядке и
сроки, которые установлены уполномоченным федеральным органом.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
12. Фонд обязан иметь сайт в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", электронный
адрес которого включает доменное имя, права на которое принадлежат
этому фонду. (Пункт дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N
334-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 11.07.2011 г. N 200-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 7-1. Предоставление лицензии на осуществление
деятельности по пенсионному обеспечению и
пенсионному страхованию
1. Лицензия на осуществление деятельности по пенсионному
обеспечению и пенсионному страхованию (далее - лицензия)
предоставляется уполномоченным федеральным органом без ограничения
срока ее действия. Особенности порядка предоставления лицензии
фондам, созданным в результате реорганизации, устанавливаются
пунктами 11-1 - 11-3 настоящей статьи. (В редакции Федерального
закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
2. Лицензионными условиями при предоставлении лицензии
являются требования настоящего Федерального закона:
к организационно-правовой форме фонда;
к пенсионным правилам фонда, а если фонд предполагает
осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию,
также к страховым правилам;
к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного
органа, членам коллегиального исполнительного органа, главному
бухгалтеру, а также к контролеру или руководителю и сотрудникам
службы внутреннего контроля фонда;
к организации внутреннего контроля фонда;
к величине денежной оценки имущества для обеспечения уставной
деятельности фонда.
3. Для получения лицензии лицо, которое намерено получить
лицензию (далее - соискатель лицензии), представляет в
уполномоченный федеральный орган следующие документы, если иное не
предусмотрено настоящим Федеральным законом: (В редакции
Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
заявление о предоставлении лицензии по форме, установленной
уполномоченным федеральным органом;
нотариально удостоверенные копии учредительных документов
соискателя лицензии;
(Утратил силу - Федеральный закон от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
(Утратил силу - Федеральный закон от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих
назначение лица, осуществляющего функции единоличного
исполнительного органа, главного бухгалтера и контролера или
руководителя и сотрудников службы внутреннего контроля, а также в
случае создания коллегиального исполнительного органа соискателя
лицензии лиц, являющихся членами такого органа;
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за
рассмотрение заявления о предоставлении лицензии;
сведения о лице, осуществляющем функции единоличного
исполнительного органа, членах коллегиального исполнительного
органа (в случае его создания), главном бухгалтере и контролере или
руководителе и сотрудниках службы внутреннего контроля соискателя
лицензии, а также копии документов, подтверждающих соблюдение
требований, предъявляемых к указанным лицам в соответствии с
настоящим Федеральным законом, за исключением документов, указанных
в подпунктах 3 и 4 пункта 5-1 настоящей статьи; (В редакции
Федерального закона от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
расчет величины денежной оценки имущества для обеспечения
уставной деятельности соискателя лицензии, а также документы,
подтверждающие наличие у соискателя лицензии имущества, включенного
в указанный расчет. Порядок расчета величины денежной оценки
имущества для обеспечения уставной деятельности соискателя лицензии
устанавливается уполномоченным федеральным органом;
правила внутреннего контроля, утвержденные соискателем
лицензии;
пенсионные правила, а также, если фонд предполагает
осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию,
страховые правила;
правила внутреннего контроля, разработанные в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма (в двух экземплярах)
в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года
N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
иные подтверждающие соблюдение лицензионных условий документы,
исчерпывающий перечень которых определяется Правительством
Российской Федерации.
4. Заявление о предоставлении лицензии должно быть подписано
лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа
соискателя лицензии, подтверждающим тем самым достоверность
сведений, содержащихся в документах, представленных для получения
лицензии, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.
(В редакции Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
5. Состав сведений о лице, осуществляющем функции единоличного
исполнительного органа, членах коллегиального исполнительного
органа (в случае его создания), главном бухгалтере, контролере или
руководителе и сотрудниках службы внутреннего контроля соискателя
лицензии и форма представления указанных сведений устанавливаются
уполномоченным федеральным органом.
5-1. Соискатель лицензии вправе по собственной инициативе
представить в федеральный орган исполнительной власти по рынку
ценных бумаг следующие документы:
1) документ, подтверждающий факт внесения сведений о
соискателе лицензии в единый государственный реестр юридических
лиц, или его нотариально удостоверенную копию;
2) нотариально удостоверенную копию документа, подтверждающего
постановку соискателя лицензии на учет в налоговом органе;
3) документ, подтверждающий, что в отношении лица,
назначенного на должность единоличного исполнительного органа,
члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера
фонда, контролера или руководителя и сотрудника службы внутреннего
контроля фонда, не истек срок применения к такому должностному лицу
административного наказания в виде дисквалификации;
4) документ, подтверждающий отсутствие у лица, назначенного на
должность единоличного исполнительного органа, члена коллегиального
исполнительного органа, главного бухгалтера фонда, контролера или
руководителя и сотрудника службы внутреннего контроля фонда,
судимости за умышленные преступления.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
5-2. В случае, если документы, указанные в пункте 5-1
настоящей статьи, не представлены заявителем, по межведомственному
запросу уполномоченного федерального органа:
1) федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий
государственную регистрацию юридических лиц, физических лиц в
качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских
(фермерских) хозяйств, предоставляет сведения, подтверждающие факт
внесения сведений о соискателе лицензии в единый государственный
реестр юридических лиц;
2) федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий
функции по контролю и надзору за соблюдением законодательства о
налогах и сборах, предоставляет сведения, подтверждающие факт
постановки соискателя лицензии на учет в налоговом органе;
3) федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный
Правительством Российской Федерации на осуществление формирования и
ведения реестра дисквалифицированных лиц, предоставляет сведения о
применении административного наказания в виде дисквалификации за
совершение административного правонарушения в отношении лица,
назначенного на должность единоличного исполнительного органа,
члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера
фонда, контролера или руководителя и сотрудника службы внутреннего
контроля фонда;
4) федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий
функции по выработке и реализации государственной политики и
нормативно-правовому регулированию в сфере внутренних дел,
предоставляет сведения о наличии судимости за совершение
умышленного преступления у лица, назначенного на должность
единоличного исполнительного органа, члена коллегиального
исполнительного органа, главного бухгалтера фонда, контролера или
руководителя и сотрудника службы внутреннего контроля фонда.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
5-3. Сведения, указанные в подпунктах 1-3 пункта 5-2 настоящей
статьи, представляются в электронной форме в порядке и сроки,
которые установлены в соответствии с законодательством Российской
Федерации о государственной регистрации юридических лиц,
законодательством Российской Федерации о налогах и сборах и
законодательством Российской Федерации, регулирующим отношения в
области предоставления сведений из реестра дисквалифицированных
лиц. Сведения, предусмотренные подпунктом 4 пункта 5-2 настоящей
статьи, представляются в электронной форме в порядке и сроки,
которые установлены Правительством Российской Федерации. (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
6. Уполномоченный федеральный орган проводит проверку
соответствия соискателя лицензии лицензионным условиям, а в случае
необходимости запрашивает информацию и документы, которые
подтверждают такое соответствие. (В редакции Федерального закона
от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
7. Уполномоченный федеральный орган принимает решение о
предоставлении лицензии или об отказе в ее предоставлении в течение
двух месяцев с даты получения документов, указанных в пункте 3
настоящей статьи, а если уполномоченный федеральный орган
потребовал представления дополнительных документов или информации,
течение указанного срока приостанавливается до получения
необходимых документов или информации. (В редакции Федерального
закона от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
8. В решении о предоставлении лицензии и в документе,
подтверждающем наличие лицензии, указываются в том числе
наименование лицензирующего органа, полное и сокращенное фирменное
наименование фонда, место его нахождения, идентификационный номер
налогоплательщика, лицензируемый вид деятельности, дата принятия
решения о предоставлении лицензии, а также содержится указание на
неограниченность срока действия лицензии. Документ, подтверждающий
наличие лицензии, оформляется на бланке уполномоченного
федерального органа по форме, утвержденной Правительством
Российской Федерации, в двух экземплярах, один из которых
направляется (вручается) соискателю лицензии, другой хранится в
лицензионном деле фонда.
9. Уполномоченный федеральный орган в течение пяти рабочих
дней с даты принятия соответствующего решения направляет (вручает)
соискателю лицензии уведомление о предоставлении лицензии с
приложением документа, подтверждающего наличие лицензии, или
уведомление об отказе в ее предоставлении, содержащее основание для
такого отказа.
10. Основаниями для отказа в предоставлении лицензии являются:
непредставление соискателем лицензии документов, указанных в
абзацах первом - третьем и шестом - тринадцатом пункта 3 настоящей
статьи; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
наличие в документах, представленных для получения лицензии
соискателем лицензии, неполной или недостоверной информации; (В
редакции Федерального закона от 03.12.2011 г. N 383-ФЗ)
несоответствие соискателя лицензии лицензионным условиям;
несоответствие документов, представленных для получения
лицензии, требованиям настоящего Федерального закона и принятым в
соответствии с ним нормативным правовым актам Российской Федерации.
11. Соискатель лицензии имеет право обжаловать в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации, отказ
уполномоченного федерального органа в предоставлении лицензии или
его бездействие.
11-1. Для получения лицензии фондом (фондами), созданным
(созданными) в результате реорганизации, фонд (фонды), принявший
(принявшие) решение о реорганизации, одновременно с ходатайством о
согласовании на проведение реорганизации фонда (фондов)
представляет (представляют) в уполномоченный федеральный орган
заявление о предоставлении лицензии по форме, установленной
уполномоченным федеральным органом. Состав документов,
представляемых в уполномоченный федеральный орган для получения
лицензии и согласования на проведение реорганизации фонда (фондов),
и порядок их представления определяются статьями 33 и 33-1
настоящего Федерального закона.
Уполномоченный федеральный орган проводит проверку
соответствия фонда (фондов), который будет создан (которые будут
созданы) в результате реорганизации, лицензионным условиям, а в
случае необходимости запрашивает информацию и документы, которые
подтверждают такое соответствие. Одновременно с решением о
согласовании на проведение реорганизации фонда (фондов)
уполномоченный федеральный орган принимает решение о предоставлении
лицензии фонду (фондам), созданному (созданным) в результате
реорганизации. При этом право на осуществление лицензируемых видов
деятельности возникает с даты государственной регистрации
созданного (созданных) в результате реорганизации фонда (фондов),
за исключением случаев применения уполномоченным федеральным
органом мер, предусмотренных пунктом 11-3 настоящей статьи.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
11-2. Фонд, созданный в результате реорганизации, получает
право на осуществление деятельности по обязательному пенсионному
страхованию в качестве страховщика при соблюдении следующих
условий:
фонд соответствует требованиям, установленным статьей 7,
абзацами четвертым и пятым пункта 2 статьи 36-1 настоящего
Федерального закона;
фонд создается в результате реорганизации фонда (фондов),
который (один из которых) имеет право на осуществление указанной
деятельности;
в документах, приложенных к ходатайству о согласовании на
проведение реорганизации фонда (фондов), содержится заявление о
намерении осуществлять указанную деятельность;
к ходатайству о согласовании на проведение реорганизации фонда
(фондов) дополнительно приложены страховые правила фонда
(фондов).
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
11-3. В течение пяти рабочих дней с даты получения фондом
(фондами), созданным (созданными) в результате реорганизации,
документа, подтверждающего факт внесения записи о соответствующем
фонде в единый государственный реестр юридических лиц, и документа,
подтверждающего постановку указанного фонда на учет в налоговом
органе, указанный фонд обязан представить в уполномоченный
федеральный орган предусмотренные пунктом 3 настоящей статьи
документы для получения документа, подтверждающего наличие
лицензии.
Уполномоченный федеральный орган выдает документ,
подтверждающий наличие лицензии, в течение тридцати дней с даты
приема от фонда указанных в абзаце первом настоящего пункта
документов, если содержащиеся в них сведения о фонде подтверждают
соответствие фонда, созданного в результате реорганизации,
лицензионным условиям. В случае, если представленные документы не
соответствуют требованиям настоящего Федерального закона,
уполномоченный федеральный орган вправе применить к фонду меры,
предусмотренные статьями 7-2 и 34-1 настоящего Федерального
закона.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
12. Документ, подтверждающий наличие лицензии, подлежит
переоформлению в случае изменения фирменного наименования и (или)
места нахождения фонда.
13. Переоформление документа, подтверждающего наличие
лицензии, осуществляется на основании заявления фонда, в котором
указываются новые сведения о фонде и к которому прилагаются
документы, подтверждающие внесение в единый государственный реестр
юридических лиц записи об изменении его фирменного наименования и
(или) места его нахождения и уплату государственной пошлины за
переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии.
14. Заявление о переоформлении документа, подтверждающего
наличие лицензии, подается лицензиатом в уполномоченный федеральный
орган не позднее 10 рабочих дней со дня внесения соответствующих
изменений в единый государственный реестр юридических лиц.
15. Переоформление документа, подтверждающего наличие
лицензии, осуществляется в течение 10 рабочих дней с даты получения
всех необходимых документов.
16. Переоформление документа, подтверждающего наличие
лицензии, не допускается при отсутствии оснований, предусмотренных
пунктом 12 настоящей статьи, а также в случае представления
неполных или недостоверных сведений.
17. Уполномоченный федеральный орган в течение пяти рабочих
дней с даты принятия соответствующего решения направляет (вручает)
фонду уведомление о переоформлении документа, подтверждающего
наличие лицензии, к которому прилагается новый документ,
подтверждающий наличие лицензии, либо уведомление об отказе в его
переоформлении, содержащее основание для такого отказа.
18. Порядок предоставления лицензии, переоформления документа,
подтверждающего наличие лицензии, оформления и представления
документов для получения лицензии и переоформления документа,
подтверждающего наличие лицензии, устанавливается нормативным
правовым актом уполномоченного федерального органа.
19. Уполномоченный федеральный орган ведет реестр лицензий
фондов. Порядок ведения указанного реестра, в том числе состав
сведений, включаемых в него, а также порядок предоставления выписок
из реестра лицензий фондов устанавливаются уполномоченным
федеральным органом.
20. Сведения, включаемые в реестр лицензий фондов, должны быть
размещены в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на
официальном сайте уполномоченного федерального органа. К указанным
сведениям, в частности, относятся: (В редакции Федерального закона
от 11.07.2011 г. N 200-ФЗ)
полное и сокращенное фирменное наименование фонда;
номер лицензии;
дата принятия решения о предоставлении лицензии;
лицензируемый вид деятельности;
место нахождения фонда;
идентификационный номер налогоплательщика-фонда.
21. Уполномоченный федеральный орган предоставляет выписки из
реестра лицензий фондов по заявлению любого заинтересованного лица.
22. Выписки из реестра лицензий фондов предоставляются в
течение пяти рабочих дней с даты получения соответствующего
заявления об их предоставлении.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
Статья 7-2. Аннулирование лицензий
1. Основаниями для аннулирования лицензии являются следующие
нарушения:
неисполнение предписания уполномоченного федерального органа
об устранении нарушения требований федеральных законов или принятых
в соответствии с ними нормативных правовых актов Российской
Федерации, в соответствии с которыми осуществляется деятельность
фонда на основании лицензии, если такое нарушение повлекло введение
запрета на проведение всех или части операций, предусмотренного
статьей 34-1 настоящего Федерального закона;
неоднократное в течение года неисполнение предписаний
уполномоченного федерального органа об устранении нарушений
требований федеральных законов или принятых в соответствии с ними
нормативных правовых актов Российской Федерации, в соответствии с
которыми осуществляется деятельность фонда на основании лицензии;
нарушение запрета уполномоченного федерального органа на
проведение операций;
неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих
дней сроков представления отчетов, предусмотренных федеральными
законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми
актами Российской Федерации, в соответствии с которыми
осуществляется деятельность фонда на основании лицензии;
однократное нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков
представления в федеральный орган исполнительной власти и
Пенсионный фонд Российской Федерации уведомлений, обязанность
представления которых предусмотрена федеральными законами и
принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами
Российской Федерации, в соответствии с которыми осуществляется
деятельность фонда на основании лицензии, а равно неоднократное
неисполнение указанной обязанности в течение года;
неоднократное в течение года нарушение требований к
распространению, предоставлению или раскрытию информации,
предусмотренных федеральными законами и принятыми в соответствии с
ними нормативными правовыми актами Российской Федерации, в
соответствии с которыми осуществляется деятельность фонда на
основании лицензии;
прекращение оперативного управления деятельностью фонда
(принятие решения о приостановлении полномочий или об освобождении
от должности лица, осуществляющего функции единоличного
исполнительного органа, без одновременного принятия решения о
назначении на должность лица, осуществляющего функции единоличного
исполнительного органа);
распоряжение фондом средствами пенсионных накоплений с
нарушением требований, предусмотренных настоящим Федеральным
законом, или самостоятельное размещение средств пенсионных резервов
в объекты, не предназначенные для самостоятельного размещения;
осуществление деятельности, не предусмотренной пунктом 1
статьи 2 настоящего Федерального закона, в том числе
производственной или торговой деятельности;
неисполнение предписания уполномоченного федерального органа
об устранении нарушений, связанных с организацией инвестирования
средств пенсионных накоплений, в том числе требований абзаца
второго пункта 1 статьи 36-12 и пункта 3 статьи 36-13 настоящего
Федерального закона.
2. Основанием для аннулирования лицензии является также
неосуществление любого из видов деятельности, предусмотренных
пунктом 1 статьи 2 настоящего Федерального закона, в течение более
полутора лет со дня предоставления указанной лицензии или
письменного заявления лицензиата об отказе от лицензии либо
признание лицензиата банкротом и открытие конкурсного производства.
(В редакции Федерального закона от 22.04.2010 г. N 65-ФЗ)
3. Решение об аннулировании лицензии принимается
уполномоченным федеральным органом в порядке, установленном его
нормативным правовым актом. В решении об аннулировании лицензии
указывается основание для ее аннулирования.
4. Решение об аннулировании лицензии по заявлению об отказе от
лицензии может быть принято только при условии отсутствия у фонда
обязательств по пенсионным договорам, договорам об обязательном
пенсионном страховании и договорам о создании профессиональных
пенсионных систем. При этом заявление об отказе от лицензии не
лишает уполномоченный федеральный орган права аннулировать
указанную лицензию по иным основаниям, предусмотренным настоящим
Федеральным законом.
5. К заявлению фонда об отказе от лицензии должны прилагаться
документы, подтверждающие соблюдение условий, предусмотренных
пунктом 4 настоящей статьи. Исчерпывающий перечень указанных
документов, а также требования к ним устанавливаются нормативными
правовыми актами уполномоченного федерального органа.
6. Заявление об отказе от лицензии подписывается лицом,
осуществляющим функции единоличного исполнительного органа фонда.
7. Уполномоченный федеральный орган проводит проверку
достоверности сведений, содержащихся в документах, представленных
для отказа от лицензии.
8. Решение об аннулировании лицензии по заявлению фонда об
отказе от лицензии принимается в течение 30 рабочих дней с даты
получения указанного заявления и прилагаемых к нему документов.
8-1. Решение об аннулировании лицензии в связи с признанием
лицензиата банкротом и открытием конкурсного производства
принимается уполномоченным федеральным органом в течение 10 рабочих
дней с даты вступления в законную силу соответствующего решения
суда. (Пункт дополнен - Федеральный закон от 22.04.2010 г. N 65-ФЗ)
9. Уполномоченный федеральный орган уведомляет фонд об
аннулировании лицензии не позднее рабочего дня, следующего за днем
принятия решения о ее аннулировании, посредством фельдъегерской
связи (заказного почтового отправления с уведомлением о вручении) и
посредством факсимильной связи (электронного сообщения). Информация
о принятии решения об аннулировании лицензии фонда раскрывается на
официальном сайте уполномоченного федерального органа не позднее
следующего рабочего дня после дня его принятия.
10. Лицензия считается аннулированной с даты принятия решения
уполномоченного федерального органа об аннулировании лицензии, за
исключением случаев, предусмотренных пунктом 11 настоящей статьи.
11. Лицензия считается аннулированной также с даты
реорганизации фонда в форме слияния или разделения либо с даты
ликвидации фонда. В случае присоединения фонда к юридическому лицу,
реорганизуемому в форме присоединения, лицензия присоединяемого
фонда считается аннулированной с даты внесения в единый
государственный реестр юридических лиц записи о прекращении его
деятельности. Лицензия фонда, к которому присоединяется или из
состава которого выделяется другой фонд, не аннулируется. (В
редакции Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
12. С даты, когда фонд узнал или должен был узнать об
аннулировании у него лицензии, он не вправе заключать пенсионные
договоры, договоры об обязательном пенсионном страховании и
договоры о создании профессиональных пенсионных систем, а также
распоряжаться пенсионными резервами и средствами пенсионных
накоплений иначе чем в порядке, установленном настоящей статьей.
13. В случае принятия уполномоченным федеральным органом
решения об аннулировании лицензии фонд в течение трех месяцев с
даты принятия указанного решения:
в письменной форме уведомляет своих вкладчиков, участников и
застрахованных лиц, а также их правопреемников, подавших в фонд
соответствующее заявление не позднее даты аннулирования лицензии,
об аннулировании у него лицензии;
определяет обязательства по пенсионным договорам, включая
обязательства по выплате назначенных негосударственных пенсий,
договорам об обязательном пенсионном страховании и договорам о
создании профессиональных пенсионных систем;
определяет состав кредиторов, требования которых подлежат
удовлетворению за счет средств пенсионных резервов и средств
пенсионных накоплений, а также сумму кредиторской задолженности;
определяет рыночную стоимость пенсионных резервов фонда;
принимает меры к погашению дебиторской задолженности по
операциям со средствами пенсионных резервов и средствами пенсионных
накоплений;
осуществляет расчеты с кредиторами фонда по инвестированию
средств пенсионных накоплений, прекращает договоры обязательного
пенсионного страхования и передает указанные средства в Пенсионный
фонд Российской Федерации.
14. По окончании срока, указанного в пункте 13 настоящей
статьи, фонд составляет промежуточный баланс, который содержит
сведения о размере средств пенсионных резервов, размере средств,
предназначенных для выплаты назначенных негосударственных пенсий,
размере выкупных сумм, подлежащих выплате, а также о размере
кредиторской задолженности, подлежащей погашению за счет средств
пенсионных резервов. Промежуточный баланс утверждается советом
фонда, а в случае назначения в фонд временной администрации
временной администрацией. Копия промежуточного баланса
представляется в уполномоченный федеральный орган.
15. (Утратил силу - Федеральный закон
от 22.04.2010 г. N 65-ФЗ)
16. Если средств пенсионных резервов достаточно для исполнения
фондом обязательств перед вкладчиками и (или) участниками фонда, а
также перед иными кредиторами, требования которых подлежат
удовлетворению за счет указанных средств, фонд в течение восьми
месяцев со дня вступления в силу решения уполномоченного
федерального органа об аннулировании лицензии обеспечивает: (В
редакции Федерального закона от 22.04.2010 г. N 65-ФЗ)
прекращение пенсионных договоров и выплату (перевод в другие
фонды) выкупных сумм или передачу выкупных сумм в счет уплаты
страховых премий по договорам страхования пенсий со страховыми
организациями;
передачу обязанности по выплате назначенных негосударственных
пенсий и средств пенсионных резервов для исполнения указанной
обязанности другому фонду по согласованию с уполномоченным
федеральным органом. При этом указанные обязанность и средства
пенсионных резервов в отношении всех участников, которым назначена
негосударственная пенсия, могут быть переданы в один фонд.
17. При недостаточности средств пенсионных резервов для
исполнения фондом обязательств перед его вкладчиками и (или)
участниками, а также перед иными кредиторами, требования которых
подлежат удовлетворению за счет таких средств, уполномоченный
федеральный орган в течение 10 рабочих дней с момента, когда он
узнал или должен был узнать об указанных обстоятельствах, обязан
обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании фонда
банкротом. (В редакции Федерального закона
от 22.04.2010 г. N 65-ФЗ)
18. До истечения восьми месяцев со дня вступления в силу
решения уполномоченного федерального органа об аннулировании
лицензии фонд обязан, за исключением случая, предусмотренного
пунктом 17 настоящей статьи, представить в уполномоченный
федеральный орган следующие документы:
документы, подтверждающие передачу обязанности по выплате
назначенных негосударственных пенсий и средств пенсионных резервов
другому фонду для исполнения указанной обязанности;
документы, подтверждающие прекращение действия пенсионных
договоров, а также документы, подтверждающие передачу выкупных сумм
другому фонду, выплату выкупных сумм или их передачу в счет уплаты
страховых премий по договорам страхования пенсий со страховыми
организациями;
аудиторское и актуарное заключения;
бухгалтерскую (финансовую) отчетность с отметкой налогового
органа на ближайшую отчетную дату ко дню истечения шести месяцев со
дня вступления в силу решения об аннулировании лицензии; (В
редакции Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
оригинал документа, подтверждающего наличие лицензии.
19. В случае неполучения документов, предусмотренных пунктом
18 настоящей статьи, в течение восьми месяцев со дня вступления в
силу решения об аннулировании лицензии уполномоченный федеральный
орган обязан обратиться в суд с требованием о ликвидации фонда.
20. В течение восьми месяцев с даты аннулирования лицензии
фонд вносит в устав изменения, касающиеся наименования фонда и
положений о предмете и целях его деятельности.
21. Требования пунктов 19 и 20 настоящей статьи не применяются
в случае аннулирования лицензии в связи с ликвидацией фонда, а
также в связи с его реорганизацией в форме слияния или разделения
либо в связи с его присоединением к юридическому лицу,
реорганизуемому в форме присоединения.
21-1. Требования пунктов 13, 14, 16-20 настоящей статьи не
применяются в случае признания фонда банкротом и открытия
конкурсного производства. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 22.04.2010 г. N 65-ФЗ)
22. Фонд имеет право обжаловать в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации, решение уполномоченного
федерального органа об аннулировании лицензии, отказ от
аннулирования лицензии по заявлению лицензиата, а также его
бездействие.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
Г Л А В А III. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ФОНДА
С т а т ь я 8. Функции фонда
1. Фонд осуществляет свою деятельность на основании настоящего
Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных
правовых актов Российской Федерации, а также устава и правил фонда.
2. Фонд в соответствии с уставом выполняет следующие функции:
разрабатывает правила фонда;
заключает пенсионные договоры, договоры об обязательном
пенсионном страховании и договоры о создании профессиональных
пенсионных систем;
аккумулирует пенсионные взносы и средства пенсионных
накоплений;
ведет пенсионные счета негосударственного пенсионного
обеспечения;
ведет пенсионные счета накопительной части трудовой пенсии с
учетом требований Федерального закона от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ
"Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе
обязательного пенсионного страхования";
ведет пенсионные счета профессиональных пенсионных систем;
информирует вкладчиков, участников и застрахованных лиц о
состоянии указанных счетов;
заключает договоры с иными организациями об оказании услуг по
организационному, информационному и техническому обеспечению
деятельности фонда;
(Утратил силу - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
определяет инвестиционную стратегию при размещении средств
пенсионных резервов и инвестировании средств пенсионных накоплений;
формирует имущество, предназначенное для обеспечения уставной
деятельности, и инвестирует составляющие его активы; (В редакции
Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
формирует пенсионные резервы, организует размещение средств
пенсионных резервов и размещает пенсионные резервы;
организует инвестирование средств пенсионных накоплений;
заключает договоры с управляющими компаниями,
специализированными депозитариями, другими субъектами и участниками
отношений по негосударственному пенсионному обеспечению,
обязательному пенсионному страхованию и профессиональному
пенсионному страхованию;
(Утратил силу - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
(Утратил силу - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
(Утратил силу - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
рассматривает отчеты управляющей компании (управляющих
компаний) и специализированного депозитария о финансовых
результатах деятельности по размещению средств пенсионных резервов
и инвестированию средств пенсионных накоплений;
расторгает договоры с управляющей компанией (управляющими
компаниями) и специализированным депозитарием по основаниям,
предусмотренным настоящим Федеральным законом и законодательством
Российской Федерации;
принимает меры, предусмотренные законодательством Российской
Федерации, для обеспечения сохранности средств фонда, находящихся в
распоряжении управляющей компании (управляющих компаний), с которой
(которыми) расторгается (прекращается) договор доверительного
управления;
ведет в установленном порядке бухгалтерский и налоговый учет;
ведет обособленный учет имущества, предназначенного для
обеспечения уставной деятельности фонда, средств пенсионных
резервов и средств пенсионных накоплений;
осуществляет актуарные расчеты; (В редакции Федерального
закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
производит назначение и осуществляет выплаты негосударственных
пенсий участникам;
производит назначение и выплату накопительной части трудовой
пенсии по старости и (или) срочной пенсионной выплаты или
единовременной выплаты застрахованным лицам либо выплаты их
правопреемникам в соответствии с настоящим Федеральным законом,
Федеральным законом от 17 декабря 2001 года N 173-ФЗ "О трудовых
пенсиях в Российской Федерации" и Федеральным законом "О порядке
финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений"; (В
редакции Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
производит назначение и осуществляет выплаты профессиональных
пенсий;
осуществляет выплаты выкупных сумм вкладчикам и (или)
участникам (их правопреемникам) или перевод выкупных сумм в другой
фонд, перевод средств пенсионных накоплений в случае перехода
застрахованного лица в другой фонд или Пенсионный фонд Российской
Федерации, а также перевод средств (части средств) материнского
(семейного) капитала, направленных на формирование накопительной
части трудовой пенсии, включая доход от их инвестирования, в
Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с уведомлением
Пенсионного фонда Российской Федерации о передаче средств (части
средств) материнского (семейного) капитала в связи с отказом
застрахованного лица от направления средств (части средств)
материнского (семейного) капитала на формирование накопительной
части трудовой пенсии или в случае смерти застрахованного лица до
назначения накопительной части трудовой пенсии по старости или
срочной пенсионной выплаты; (В редакции федеральных законов
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ; от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ;
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
принимает меры по обеспечению полной и своевременной уплаты
вкладчиками пенсионных взносов;
предоставляет информацию о своей деятельности в порядке,
установленном уполномоченным федеральным органом;
формирует выплатной резерв для осуществления выплаты
накопительной части трудовой пенсии по старости в порядке,
предусмотренном Федеральным законом "О порядке финансирования
выплат за счет средств пенсионных накоплений"; (В редакции
Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
осуществляет иные функции для обеспечения уставной
деятельности фонда. (Абзац дополнен - Федеральный закон от
30.11.2011 г. N 359-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
3. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение пенсионных
счетов либо заключать договоры на оказание услуг по ведению
пенсионных счетов с иными организациями. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
4. Оплата расходов, связанных с обеспечением уставной
деятельности фонда, производится из имущества, предназначенного для
обеспечения уставной деятельности фонда, за исключением расходов,
связанных с размещением средств пенсионных резервов и
инвестированием средств пенсионных накоплений.
Оплата расходов, связанных с размещением средств пенсионных
резервов и инвестированием средств пенсионных накоплений,
производится соответственно из средств пенсионных резервов и
средств пенсионных накоплений.
Оплата расходов, связанных с выплатой и доставкой
накопительной части трудовой пенсии по старости, осуществлением
срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, производится за
счет имущества, предназначенного для обеспечения уставной
деятельности фонда.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
(В редакции Федерального закона от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
Статья 9. Правила фонда
1. Правила фонда разрабатываются фондом в соответствии с
законодательством Российской Федерации, утверждаются советом фонда
и регистрируются в порядке, установленном уполномоченным
федеральным органом.
2. Пенсионные правила фонда, определяющие порядок и условия
исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам, должны
содержать:
перечень видов пенсионных схем, применяемых фондом, и их
описание;
положения об ответственности фонда перед вкладчиками и
участниками и условиях возникновения и прекращения обязательств
фонда;
порядок и условия внесения пенсионных взносов в фонд;
положения о направлениях и порядке размещения средств
пенсионных резервов;
порядок ведения пенсионных счетов негосударственного
пенсионного обеспечения и информирования об их состоянии вкладчиков
и участников;
перечень пенсионных оснований;
порядок и условия назначения и выплаты негосударственных
пенсий;
порядок заключения, изменения или прекращения пенсионного
договора, договора доверительного управления и договора об оказании
услуг специализированного депозитария;
перечень прав и обязанностей вкладчиков, участников и фонда;
порядок формирования пенсионных резервов;
порядок расчета выкупной суммы;
порядок предоставления вкладчикам и участникам информации об
управляющей компании (управляющих компаниях) и о специализированном
депозитарии, с которыми фонд заключил договоры согласно требованиям
настоящего Федерального закона;
описание методики осуществления актуарных расчетов
обязательств фонда;
порядок определения размера оплаты услуг фонда, управляющей
компании и специализированного депозитария;
порядок и условия внесения изменений и дополнений в пенсионные
правила фонда, включая порядок уведомления вкладчиков и участников
через средства массовой информации.
3. Страховые правила фонда, определяющие порядок и условия
исполнения фондом обязательств по договорам об обязательном
пенсионном страховании, должны содержать:
положения об ответственности фонда перед застрахованными
лицами и условиях возникновения и прекращения обязательств фонда;
порядок инвестирования средств пенсионных накоплений;
порядок ведения пенсионных счетов накопительной части трудовой
пенсии и информирования об их состоянии застрахованных лиц;
порядок заключения, изменения или прекращения договора об
обязательном пенсионном страховании, договора доверительного
управления и договора об оказании услуг специализированного
депозитария;
порядок перевода средств пенсионных накоплений застрахованного
лица в другой фонд или Пенсионный фонд Российской Федерации;
перечень прав и обязанностей застрахованных лиц и фонда;
порядок формирования средств пенсионных накоплений;
порядок предоставления застрахованным лицам информации об
управляющей компании (управляющих компаниях) и о специализированном
депозитарии, с которыми фонд заключил договоры согласно требованиям
настоящего Федерального закона;
порядок и условия внесения изменений и дополнений в страховые
правила фонда, включая порядок уведомления застрахованных лиц через
средства массовой информации;
перечень пенсионных оснований;
порядок и условия назначения, выплаты и доставки накопительной
части трудовой пенсии по старости застрахованному лицу,
осуществления срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты
застрахованному лицу, порядок осуществления выплат правопреемникам
застрахованного лица; (В редакции Федерального закона
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
порядок определения размера оплаты услуг фонда, управляющей
компании и специализированного депозитария.
Типовые страховые правила фонда утверждаются уполномоченным
Правительством Российской Федерации федеральным органом
исполнительной власти. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ)
Страховые правила фонда должны также предусматривать
возможность установления срочной пенсионной выплаты. (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
4. Изменения, вносимые в правила фонда, вводятся в действие
после их регистрации в установленном порядке в уполномоченном
федеральном органе. Изменения и дополнения, вносимые в правила
фонда, не распространяются на заключенные ранее договоры, за
исключением случаев изменения законодательства Российской Федерации
о трудовых пенсиях и об инвестировании средств пенсионных
накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии.
Внесение изменений в условия договора оформляется дополнительным
соглашением к этому договору. Ранее действовавшие условия,
закрепленные в заключенных фондом договорах, сохраняют силу до
полного их исполнения, если сторонами не будет оговорено иное. (В
редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. N 374-ФЗ)
5. Правила фонда могут содержать иные положения, не
противоречащие законодательству Российской Федерации.
6. Правила фонда не могут противоречить настоящему
Федеральному закону, другим федеральным законам и иным нормативным
правовым актам Российской Федерации. Пенсионные договоры, договоры
об обязательном пенсионном страховании и иные договоры, заключаемые
фондом, не могут противоречить правилам фонда.
7. За регистрацию правил фонда, а также изменений, вносимых в
правила фонда, уплачивается государственная пошлина в размерах и
порядке, которые установлены законодательством Российской Федерации
о налогах и сборах. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 27.12.2009 г. N 374-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 10. Пенсионные основания
Пенсионными основаниями в пенсионных договорах являются
пенсионные основания, установленные на момент заключения указанных
договоров законодательством Российской Федерации.
Пенсионными договорами могут быть установлены дополнительные
основания для приобретения участником права на получение
негосударственной пенсии.
Пенсионными основаниями в договорах об обязательном пенсионном
страховании являются пенсионные основания, установленные на момент
заключения указанных договоров законодательством Российской
Федерации.
Пенсионными основаниями в договорах о создании
профессиональных пенсионных систем являются основания,
установленные на момент заключения указанных договоров
законодательством Российской Федерации.
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
С т а т ь я 11. Требования к пенсионным схемам
Требования к пенсионным схемам, применяемым для
негосударственного пенсионного обеспечения населения в соответствии
с настоящим Федеральным законом, определяются уполномоченным
Правительством Российской Федерации федеральным органом
исполнительной власти. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ)
С т а т ь я 12. Пенсионный договор
1. Пенсионный договор должен содержать:
наименование сторон;
сведения о предмете договора;
положения о правах и об обязанностях сторон;
положения о порядке и об условиях внесения пенсионных взносов;
вид пенсионной схемы;
пенсионные основания;
положения о порядке выплаты негосударственных пенсий;
положения об ответственности сторон за неисполнение своих
обязательств;
сроки действия и прекращения договора;
положения о порядке и об условиях изменения и расторжения
договора;
положения о порядке урегулирования споров;
реквизиты сторон.
2. Пенсионным договором могут быть предусмотрены другие
положения, не противоречащие законодательству Российской Федерации.
Статья 13. Права и обязанности вкладчиков, участников,
застрахованных лиц и страхователей
1. Права и обязанности вкладчиков, участников и застрахованных
лиц определяются настоящим Федеральным законом, другими
федеральными законами и иными нормативными правовыми актами
Российской Федерации, правилами фонда, пенсионным договором и
договором об обязательном пенсионном страховании.
2. Вкладчики имеют право:
требовать от фонда исполнения обязательств фонда по
пенсионному договору в полном объеме;
представлять перед фондом свои интересы и интересы своих
участников, обжаловать действия фонда в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации;
требовать от фонда выплаты выкупных сумм или их перевода в
другой фонд в соответствии с настоящим Федеральным законом,
правилами фонда и пенсионным договором. (В редакции Федерального
закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
3. Участники имеют право:
требовать от фонда исполнения обязательств фонда по выплате
негосударственных пенсий в соответствии с условиями пенсионного
договора;
получать негосударственную пенсию в соответствии с настоящим
Федеральным законом, условиями пенсионного договора, правилами
фонда и выбранной пенсионной схемой при возникновении пенсионного
основания;
требовать от фонда изменения условий негосударственного
пенсионного обеспечения в соответствии с правилами фонда и
условиями пенсионного договора;
требовать от фонда выплаты выкупных сумм или их перевода в
другой фонд в соответствии с настоящим Федеральным законом,
правилами фонда и условиями пенсионного договора. (В редакции
Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
4. Вкладчики обязаны уплачивать взносы исключительно денежными
средствами в порядке и размерах, которые предусмотрены правилами
фонда и пенсионным договором. Вкладчики и участники обязаны
сообщать в фонд об изменениях, влияющих на исполнение ими своих
обязательств перед фондом.
5. Вкладчики и участники могут иметь иные права и обязанности,
предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными
законами и иными нормативными правовыми актами Российской
Федерации, правилами фонда и пенсионными договорами.
6. Застрахованные лица имеют право:
требовать от фонда исполнения обязательств в соответствии с
условиями договора об обязательном пенсионном страховании; (В
редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
получать накопительную часть трудовой пенсии по старости и
(или) срочную пенсионную выплату в соответствии с настоящим
Федеральным законом и Федеральным законом "О порядке финансирования
выплат за счет средств пенсионных накоплений", страховыми правилами
фонда и условиями договора об обязательном пенсионном страховании
при возникновении пенсионного основания; (В редакции Федерального
закона от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
получать по своим обращениям способом, указанным ими при
обращении, бесплатно один раз в год в фонде информацию о состоянии
своих пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии
(указанная информация может быть направлена в форме электронного
документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей
общего пользования, в том числе сети "Интернет", а также иным
способом, в том числе почтовым отправлением); (В редакции
Федерального закона от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и
другими федеральными законами, но не чаще одного раза в год
заключать новый договор об обязательном пенсионном страховании с
другим фондом или подавать заявление о переходе в Пенсионный фонд
Российской Федерации;
требовать от фонда перевода средств (части средств)
материнского (семейного) капитала, направленных на формирование
накопительной части трудовой пенсии, включая доход от их
инвестирования, в Пенсионный фонд Российской Федерации в связи с
отказом от направления средств (части средств) материнского
(семейного) капитала на формирование накопительной части трудовой
пенсии; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
получить единовременную выплату в порядке, установленном
Правительством Российской Федерации, в случае, если застрахованное
лицо, получающее трудовую пенсию по инвалидности или трудовую
пенсию по случаю потери кормильца либо получающее пенсию по
государственному пенсионному обеспечению, не приобрело право на
установление трудовой пенсии по старости в связи с отсутствием
необходимого страхового стажа при условии достижения возраста,
указанного в пункте 1 статьи 7 Федерального закона от 17 декабря
2001 года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации";
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
получить единовременную выплату в случае, если размер
накопительной части трудовой пенсии по старости в случае ее
назначения составил бы 5 процентов и менее по отношению к размеру
трудовой пенсии по старости (включая страховую и накопительную
части), рассчитанному на дату назначения накопительной части
трудовой пенсии по старости при условии достижения возраста,
дающего право на назначение трудовой пенсии по старости (в том
числе досрочно) в соответствии с Федеральным законом от 17 декабря
2001 года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации".
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
7. Права и обязанности страхователей по уплате страховых
взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии
определяются Федеральным законом от 15 декабря 2001 года N 167-ФЗ
"Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации".
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 14. Обязанности фонда
1. Фонд обязан:
осуществлять свою деятельность в соответствии с настоящим
Федеральным законом;
знакомить вкладчиков, участников и застрахованных лиц с
правилами фонда и со всеми вносимыми в них изменениями и
дополнениями;
осуществлять учет своих обязательств перед вкладчиками,
участниками и застрахованными лицами в форме ведения пенсионных
счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных
счетов накопительной части трудовой пенсии, а также осуществлять
учет средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений;
бесплатно предоставлять один раз в год вкладчикам, участникам
и застрахованным лицам по их обращению способом, указанным ими при
обращении, информацию о состоянии их пенсионных счетов в течение 10
дней со дня обращения (указанная информация может быть направлена в
форме электронного документа с использованием
информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том
числе сети "Интернет", а также иным способом, в том числе почтовым
отправлением); (В редакции Федерального закона
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
выплачивать негосударственные пенсии или выкупные суммы в
соответствии с условиями пенсионного договора;
переводить по поручению вкладчика или участника выкупные суммы
в другой фонд в соответствии с условиями пенсионного договора;
не принимать в одностороннем порядке решения, нарушающие права
вкладчиков, участников и застрахованных лиц;
заключить со специализированным депозитарием договор на
оказание фонду услуг специализированного депозитария не позднее
даты заключения первого пенсионного договора (договора об
обязательном пенсионном страховании). (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
2. Фонд в целях охраны интересов вкладчиков, участников и
застрахованных лиц не вправе принимать на себя поручительство за
исполнение обязательств третьими лицами, отдавать в залог средства
пенсионных резервов и средства пенсионных накоплений, выступать в
качестве учредителя в организациях, организационно-правовая форма
которых предполагает полную имущественную ответственность
учредителей (учредителя), выпускать ценные бумаги. Сделки,
совершенные с нарушением требований настоящего пункта, являются
ничтожными.
3. Фонд уведомляет уполномоченный федеральный орган о
заключении, об изменении договоров или о прекращении их действия с
управляющей компанией и специализированным депозитарием, а также
договоров на проведение обязательного аудита и актуарием об
актуарном оценивании деятельности фонда в течение трех рабочих дней
с даты наступления указанных событий. (Пункт дополнен - Федеральный
закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
4. Фонд обязан использовать при взаимодействии с управляющей
компанией, специализированным депозитарием, профессиональными
участниками рынка ценных бумаг документы, в которых информация
представлена в электронно-цифровой форме с электронной цифровой
подписью. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 15. Конфиденциальная информация фонда
Фонд в установленных законодательством Российской Федерации
случаях и порядке вправе получать, обрабатывать и хранить
информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с
федеральными законами, в том числе осуществлять обработку
персональных данных вкладчиков - физических лиц, страхователей -
физических лиц, участников, застрахованных лиц,
выгодоприобретателей и правопреемников участников и застрахованных
лиц.
К информации, указанной в части первой настоящей статьи,
относится также информация, полученная при:
обработке сведений, содержащихся в пенсионных счетах
негосударственного пенсионного обеспечения, пенсионных счетах
накопительной части трудовой пенсии;
осуществлении срочной пенсионной выплаты, единовременной
выплаты;
выплате негосударственной пенсии и накопительной части
трудовой пенсии, выплатах (переводе) выкупных сумм и выплатах
правопреемникам.
Фонд не обязан получать согласие вкладчиков - физических лиц,
страхователей - физических лиц, участников, застрахованных лиц,
выгодоприобретателей на обработку в объеме, необходимом для
исполнения договора, персональных данных, касающихся состояния
здоровья указанных лиц и предоставленных ими или с их согласия
третьими лицами.
Фонд не вправе передавать информацию, в отношении которой в
соответствии с федеральными законами установлена обязанность
соблюдать ее конфиденциальность, третьим лицам, за исключением
случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом и другими
федеральными законами.
Указанная информация может быть передана правопреемникам
участников и застрахованных лиц, а также в установленных
законодательством Российской Федерации случаях по требованию
следственных, судебных, налоговых органов, уполномоченного
федерального органа.
Фонд вправе поручить в соответствии с частью 3 статьи 6
Федерального закона от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных
данных" обработку персональных данных вкладчиков - физических лиц,
страхователей - физических лиц, участников, застрахованных лиц,
выгодоприобретателей, правопреемников участников и застрахованных
лиц организациям, которые в соответствии с договором осуществляют
ведение пенсионных счетов, если указание на такие организации
содержится в правилах фонда, а также иным организациям, если это
необходимо для исполнения пенсионного договора, договора об
обязательном пенсионном страховании, договора о создании
профессиональной пенсионной системы. В этих случаях фонд не обязан
получать согласие субъектов персональных данных на дачу поручения
обработки персональных данных третьим лицам.
(Статья в редакции Федерального закона
от 07.05.2013 г. N 99-ФЗ)
Г Л А В А IV. СОБСТВЕННОЕ ИМУЩЕСТВО ФОНДА
С т а т ь я 16. Собственное имущество фонда
Собственное имущество фонда подразделяется на имущество,
предназначенное для обеспечения уставной деятельности фонда, а
также пенсионные резервы и пенсионные накопления. (В редакции
Федерального закона от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
С т а т ь я 17. Имущество, предназначенное для обеспечения
уставной деятельности фонда
Имущество, предназначенное для обеспечения уставной
деятельности фонда, образуется за счет:
совокупного вклада учредителей (вклада учредителя);
целевых взносов вкладчиков, части дохода фонда от размещения
пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений;
(В редакции Федерального закона от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
части сумм пенсионных взносов, если право фонда на направление
части соответствующих взносов на формирование имущества,
предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, и
покрытие административных расходов предусмотрено правилами фонда и
соответствующим договором. При этом предельный размер части суммы
пенсионного взноса не может превышать 3 процента суммы взноса;
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
дохода фонда от использования, в том числе размещения
имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности
фонда; (В редакции Федерального закона от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
благотворительных взносов и других законных поступлений.
Статья 18. Пенсионные резервы и пенсионные накопления
1. Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам
перед участниками фонд формирует пенсионные резервы.
Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам
перед застрахованными лицами фонд формирует пенсионные накопления.
2. Пенсионные резервы включают в себя резервы покрытия
пенсионных обязательств и страховой резерв и формируются за счет:
пенсионных взносов;
дохода фонда от размещения пенсионных резервов;
целевых поступлений;
части имущества, предназначенного для обеспечения уставной
деятельности фонда, в случае направления этого имущества на
покрытие отрицательного результата от размещения пенсионных
резервов по решению совета фонда. (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
3. Нормативный размер пенсионных резервов для пенсионных схем
с установленными выплатами устанавливается уполномоченным
федеральным органом.
Пенсионными правилами фонда может быть предусмотрено
формирование, учет и размещение резервов покрытия пенсионных
обязательств раздельно по каждой пенсионной схеме. В этом случае
резервы покрытия пенсионных обязательств, сформированные в рамках
одной пенсионной схемы, не могут использоваться на покрытие
обязательств фонда по другим пенсионным схемам. При недостаточности
средств пенсионных резервов, сформированных по пенсионной схеме, на
покрытие обязательств фонда по данной схеме перед вкладчиками и
участниками (их правопреемниками) используются средства страхового
резерва. (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
4. Пенсионные накопления формируются за счет:
досрочно выплаченных из Пенсионного фонда Российской Федерации
в фонд по заявлению застрахованного лица и еще не переданных
управляющей компании средств, учтенных в специальной части
индивидуального лицевого счета застрахованного лица, включая
страховые взносы на финансирование накопительной части трудовой
пенсии, а также дополнительные страховые взносы на накопительную
часть трудовой пенсии, взносы работодателя, уплаченные в пользу
застрахованного лица, и взносы на софинансирование формирования
пенсионных накоплений в соответствии с Федеральным законом "О
дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой
пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных
накоплений", средств (части средств) материнского (семейного)
капитала, направленных на формирование накопительной части трудовой
пенсии, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации для
последующей передачи в фонд; (В редакции федеральных законов
от 30.04.2008 г. N 55-ФЗ; от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
средств, переданных фондом в доверительное управление
управляющей компании в соответствии с настоящим Федеральным
законом, включая чистый финансовый результат от реализации активов,
изменение рыночной стоимости инвестиционного портфеля за счет
переоценки на отчетную дату;
средств, поступивших в фонд от управляющих компаний для
выплаты застрахованным лицам или их правопреемникам и еще не
направленных на формирование выплатного резерва, на выплату
накопительной части трудовой пенсии по старости, на осуществление
срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, выплат
правопреемникам; (В редакции Федерального закона
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
средств, переданных в фонд предыдущим страховщиком (фондом) в
связи с заключением застрахованным лицом с фондом договора об
обязательном пенсионном страховании в установленном настоящим
Федеральным законом порядке;
средств, поступивших в фонд от управляющих компаний для
передачи в Пенсионный фонд Российской Федерации или другой фонд в
соответствии с настоящим Федеральным законом и еще не переданных в
Пенсионный фонд Российской Федерации или другие фонды;
части имущества, предназначенного для обеспечения уставной
деятельности фонда, в случае направления этого имущества на
покрытие отрицательного результата от инвестирования пенсионных
накоплений по решению совета фонда. (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
4-1. В состав пенсионных накоплений входят средства выплатного
резерва, формируемого фондом в целях финансового обеспечения выплат
накопительной части трудовой пенсии по старости, и средства
пенсионных накоплений, сформированные в пользу застрахованных лиц,
которым назначена срочная пенсионная выплата. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
5. На средства пенсионных резервов не может быть обращено
взыскание по долгам фонда (за исключением долгов фонда перед его
участниками), вкладчиков, страхователей, управляющей компании
(управляющих компаний), специализированного депозитария и иных
третьих лиц, включая застрахованных лиц и участников, к ним также
не могут применяться меры по обеспечению заявленных требований, в
том числе арест имущества.
6. На средства пенсионных накоплений и активы, в которые
инвестированы средства пенсионных накоплений, не может быть
обращено взыскание по обязательствам фонда (за исключением
обязательств фонда перед застрахованными лицами и их
правопреемниками), вкладчиков, страхователя, управляющей компании
(за исключением обязательств, возникших в связи с осуществлением ею
деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных
накоплений), специализированного депозитария и иных лиц, включая
застрахованных лиц и участников, к ним также не могут применяться
меры по обеспечению заявленных требований, в том числе арест
имущества. (В редакции Федерального закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
7. Исполнение обязательств субъектов отношений по
негосударственному пенсионному обеспечению не может осуществляться
за счет средств пенсионных накоплений.
8. Исполнение обязательств субъектов отношений по
обязательному пенсионному страхованию не может осуществляться за
счет средств пенсионных резервов.
Исполнение обязательств перед застрахованными лицами по
выплате накопительной части трудовой пенсии по старости или срочной
пенсионной выплаты не может осуществляться за счет средств
пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым не установлена
накопительная часть трудовой пенсии по старости или срочная
пенсионная выплата. (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Г Л А В А V. ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ ФОНДОМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
(В редакции Федерального закона от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
