Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.03.2014 по делу n А65-32525/2012. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

443070, г. Самара, ул. Аэродромная, 11А, тел. [phone]

www.11aas.arbitr.ru, e-mail: [e-mail]

  ПОСТАНОВЛЕНИЕ

апелляционной инстанции по проверке законности и

обоснованности решения арбитражного суда,

не вступившего в законную силу

25  марта 2014 года                                                        Дело № А65-32525/2012

г. Самара

Резолютивная часть  постановления объявлена 18  марта  2014 года.

Постановление в полном объеме изготовлено    25 марта  2014 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Дёминой Е.Г., судей Морозова В.А., Шадриной О.Е.,

при ведении протокола судебного заседания Владимировым С.М.,

при участии:

от открытого акционерного общества "Страховая компания "Итиль" – Мартыненко В.В., доверенность от 20.01.2014, Уткин А.В., доверенность от 21.10.2013,

от закрытого акционерного общества "Булгар Арыш" – Исханова И.Х., доверенность от 29.10.2013,

Чичканов С.А. – лично, паспорт, представитель Антонов В.Н., доверенность от 24.02.2014,

представитель Чичкановой А.А. –не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале № 2 апелляционные жалобы ответчика закрытого акционерного общества "Булгар Арыш",  лиц, не участвующих в деле, Чичканова Сергея Александровича, Чичкановой Анны Анатольевны, на решение  Арбитражного суда Республики Татарстан  от 17 декабря 2013 года по делу №А65-32525/2012 (судья М.А. Исхакова)  по иску открытого акционерного общества "Страховая компания "Итиль", г. Казань, (ОГРН 1021603615956, ИНН 1656000493) к закрытому акционерному обществу "Булгар Арыш", Спасский район, г. Болгар, (ОГРН 1081677000877, ИНН 1637006179) о взыскании 82 439 000 руб. долга, 37 050 205 руб. 78 коп. процентов.

УСТАНОВИЛ:

открытое акционерное общество "Страховая компания "Итиль"  (далее - истец, ОАО  СК "Итиль") обратилось  в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее АПК РФ),  к закрытому акционерному обществу "Булгар Арыш" (далее - ответчик, ЗАО "Булгар Арыш") о взыскании 69 439 000 руб. долга по договорам займа, процентов  за пользование займом   в размере  37 050 205, 78 руб. Указанному  делу присвоен №  А65-32525/2012.

В производстве суда   также находилось дело А65-32527/2012  по иску ОАО  СК "Итиль" к ЗАО "Булгар Арыш"   о взыскании долга  по договору  займа в размере  1 800 000 руб.,  1 958 400 руб. штрафа за нарушение срока возврата займа.

Указанные дела объединены в одно производство с присвоением  № А65-32525/2012.

Решением  Арбитражного суда Республики Татарстан  от 17 декабря 2013 года  заявленные требования удовлетворены частично.  С  закрытого акционерного общества "Булгар Арыш"  в пользу  открытого акционерного общества "Страховая компания "Итиль"  взыскано 71 239 000 руб. долга по  договорам займа, 36 937 779,12 руб.  процентов за пользование займом, 979 200 руб. штрафа за нарушение срока возврата займа, 200 000 руб.  расходов по уплате государственной пошлины,  96 065 руб. судебных расходов. В остальной   части в иске отказано.

Ответчик  не согласился с принятым судебным актом. В апелляционной жалобе, ссылаясь на  нарушение судом первой инстанции норм  процессуального права, не соответствие выводов суда  фактическим обстоятельствам дела, просит решение в части снижения неустойки до 0,5% по договору  займа от 28.11.2006 и судебных расходов в сумме  96 065 руб. оставить без изменения,  в оставшейся части отменить,  принять по делу новый судебный акт.

В обоснование своих доводов заявитель  жалобы указал, что суд необоснованно оставил без удовлетворения  ходатайство  ответчика о назначении  бухгалтерской экспертизы, поскольку  представленный  истцом бухгалтерского баланс не свидетельствует о наличии  дебиторской задолженности ответчика перед истцом.

Суд необоснованно отказал в приостановлении производства  по делу до рассмотрения кассационной жалобы  Гареева  Р.В. на решение Арбитражного суда  Республики Татарстан от 09.08.2013  по делу  А65-8658/2013.

По мнению заявителя  жалобы, представленные в материалы дела  договоры займа  не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, поскольку являются следствием  внутренней неразберихи истца.

С  апелляционной жалобой  на   вышеуказанное  решение также обратились лица не участвующие в деле Чичканов Сергей Александрович и Чичканова  Анна   Анатольевна, которые просят   решение отменить, принять по делу новый судебный  акт.

Жалоба  мотивирована   нарушением судом первой инстанции норм материального и процессуального  права, нарушением прав многих  лиц, в том числе Чичканова  С.А.  и Чичкановой  А.А.

Жалоба  была  ошибочно принята к производству  в том числе  и от Антонова В.Н..

В ходе  судебного разбирательства  суд установил, что  Антонов  В.Н.  подписал жалобу не как лицо, не участвующее в деле, а как представитель Чичканова  С.А., в связи с чем,  суд  считает  жалобу  поданной от двух лиц   Чичканова  С.А. и Чичкановой  А.А.

В судебном заседании представитель  ответчика   доводы, изложенные в апелляционной жалобе,  поддержал.    

Кроме того, заявил ходатайство о назначении  бухгалтерской  экспертизы  для  установления  действительного  размера  исполнения обязательства, наличия или отсутствия задолженности.

Чичканов  С.А.  поддержал  свою жалобу.

Чичканова  А.А., надлежащим образом извещенная  о времени  и  месте судебного  разбирательства, в судебное заседание не явилась.

С учетом мнения лиц, участвующих в судебном заседании, дело рассмотрено в отсутствие   Чичкановой А.А. в соответствии  со статьями 123, 156, 266 АПК РФ.

Представители истца отклонили жалобу ответчика по основаниям, изложенным  в отзыве, также  необоснованной считают жалобу Чичканова С.А. и Чичкановой А.А.

Проверив  материалы дела,  ознакомившись с отзывом истца,  выслушав представителей сторон, оценив доводы  апелляционной жалобы  ответчика в совокупности с представленными доказательствами,  суд апелляционной инстанции  установил.

28.12.2006 между истцом и ответчиком заключен договор (т.3, л.7-8), в соответствии с которым истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 1 800 000 руб., а ответчик обязался возвратить полученную сумму в срок до 31.12.2009.

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

На основании письма ответчика №187 от 27.12.2006 (т.3,л.10) истец по платежному поручению №002721 от 28.12.2006 (т.3, л.9) перечислил сумму займа.

В установленный срок ответчиком сумма займа возвращена не была, что явилось основанием для обращения истца в суд с иском   о взыскании 1 800 000 руб. долга по займу и начисленной согласно пункту 3.2 договора суммой штрафа в размере 1 958 400 руб. за период с 01.01.2010 по 29.12.2012.

Исковое заявление  было принято к производству  суда, с присвоением делу № А65-32527/2012.        14.05.2008 между истцом и ответчиком заключен договор с дополнительным соглашением (т.1, л.17-191), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 4 240 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 11,5% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты  1.1, 1.2, 2.2 договора).

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

По платежным поручениям №14-Б21 от 15.05.2008, №000900 от 15.05.2008 (т.1, л.20-21) ответчику было перечислено 4 240 000 руб.

20.08.2008 между истцом и ответчиком заключен договор с дополнительным соглашением (т, л.23-25), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 900 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 13% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

По платежному поручению №001621 от 21.08.2008 (т.1, л.26) ответчику было перечислено 900 000 руб.

28.08.2008 между истцом и ответчиком заключен договор с дополнительным соглашением (т.1, л.27-29), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 500 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 13% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

По платежному поручению №001659 от 29.08.2008 (т.1, л.30) ответчику было перечислено 500 000 руб.

03.10.2008 между истцом и ответчиком заключен договор с дополнительным соглашением (т.1, л. 31-33), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 17 500 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 12,1% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

По платежному поручению №001952 от 03.10.2008 (т.1, л.34) ответчику было перечислено 17 500 000 руб.

09.10.2008 между истцом и ответчиком заключен договор с дополнительным соглашением (т.1, л.35-37), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 4 000 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 12,1% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

По платежному поручению №001996 от 09.10.2008 (т.1, л.38) ответчику было перечислено 4 000 000 руб.

27.11.2008 между истцом и ответчиком заключен договор с дополнительным соглашением (т.1, л.39-41), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 600 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 13,2% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

По платежному поручению №002341 от 27.11.2008 (т.1, л.42) ответчику было перечислено 600 000 руб.

15.12.2008 между истцом и ответчиком заключен договор с дополнительным соглашением (т.1, л.43-45), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 2 000 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 14,3% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

 При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

 Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

По платежному поручению №002487 от 15.12.2008 (т.1, л.46) ответчику было перечислено 2 000 000 руб.

19.12.2008 между истцом и ответчиком заключен договор с дополнительным соглашением (т.1, л.47-49), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 2 735 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 14,3% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

 Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

По платежному поручению №002525 от 19.12.2008 (т.1, л.50) ответчику было перечислено 2 735 000 руб.

14.01.2009 между истцом и ответчиком заключен договор (т.1, л.51-52), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 3 000 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 14,3% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009. При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

 По платежному поручению №000038 от 14.01.2009 (т.1, л.53) ответчику было перечислено 3 000 000 руб. 

 15.01.2009 между истцом и ответчиком заключен договор (т.1, л.54-55), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 3 700 000 руб., а ответчик возвращает полученную сумму с уплатой 14,3% годовых от суммы займа в срок до 31.12.2009.

При нарушении сроков возврата займа проценты за пользование займом подлежат начислению в размере 35% годовых (пункты 1.1, 1.2, 2.2 договора).

Согласно пункту 3.2 договора в случае нарушения срока возврата займа ответчик обязался уплатить штраф в размере 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата.

 По платежному поручению №000080 от 15.01.2009 (т.1, л.56) ответчику было перечислено 3 700 000 руб.

 04.02.2009 между истцом и ответчиком заключен договор (т.1, л.57-58), согласно которому истец предоставляет ответчику денежные средства в сумме 10 000 000 руб.,