Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.08.2014 по делу n А32-8546/2012. Изменить определение первой инстанции (по аналогии со ст.269, 272, п.36 Постановления Пленума ВАС от 28.05.2009 №36)

переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации - десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок;

должник изменил свое место жительства или место нахождения без уведомления кредиторов непосредственно перед совершением сделки или после ее совершения, либо скрыл свое имущество, либо уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской отчетности или иные учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы;

после совершения сделки по передаче имущества должник продолжал осуществлять пользование и (или) владение данным имуществом либо давать указания его собственнику об определении судьбы данного имущества.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 5 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010г. № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального 5 А53-35529/2012 закона «О несостоятельности (банкротстве)», пункт 2 статьи 61.2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002г. № 127-ФЗ предусматривает возможность признания недействительной сделки, совершенной должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов (подозрительная сделка).

 В силу этой нормы для признания сделки недействительной по данному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств:

а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;

б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;

в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки.

При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца тридцать второго статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Согласно абзацам второму - пятому пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если налицо одновременно два следующих условия:

а) на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества;

б) имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

При определении наличия признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества следует исходить из содержания этих понятий, данного в абзацах тридцать третьем и тридцать четвертым статьи 2 Закона о банкротстве.

Оспариваемые договор цессии и договор поставки были заключены 28.03.2011г. Определение Арбитражного суда Краснодарского края о принятии заявления должника к рассмотрению было вынесено 05.04.2012г. Таким образом, оспариваемые сделки были совершены в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом.

Сделка была совершена с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов.

В соответствии с абз. 32 ст. 2 Закона о банкротстве под вредом имущественным правам кредиторов понимается, в том числе увеличение размера имущественных требований к должнику.

При этом законом устанавливаются презумпции, в силу которых такая цель предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и при этом одновременно дополнительно имеется хотя бы одно из условий, зафиксированных в п. 1. ст. 61.2 Закона о банкротстве.

К числу таких условий закон относит в частности: совершение сделки безвозмездно; совершение сделки в отношении заинтересованного лица; стоимость переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет 20 % и более балансовой стоимости активов должника.

Для признания сделки подозрительной по пункту 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве достаточно наличия хотя бы одного из указанных условий.

При этом под недостаточностью имущества понимается превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника (абз. 33 ст. 2 Закона о банкротстве).

Под неплатежеспособностью понимается прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное, (абз. 34 ст. 2 Закона о банкротстве).

На момент заключения оспариваемых договор цессии и договор поставки ООО «КНМ-Газстрой» отвечал признакам неплатежеспособности, поскольку у имелось неисполненное денежное обязательство копеек перед ОАО «Сбербанк России» в лице Адыгейского отделения № 8620.

Обязательство возникло в силу заключенного 27 июля 2009 года между ООО «Время» (заемщик) и акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (ОАО) (Адыгейское отделение № 86200) (кредитор) генерального соглашения № 7909 об открытии рамочной кредитной линии. Согласно условиям генерального соглашения кредитор обязался открыть заемщику рамочную кредитную линию с лимитом в сумме 1 264 422 950 рублей для финансирования затрат по приобретению сельхозтехники, автотранспорта, удобрений, семян, заработной платы на срок по 23 июля 2014 года и предоставить заемщику кредиты в рамках этой кредитной линии по отдельным договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии.

В рамках названного генерального соглашения был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № 8009 от 27.07.2009, согласно которому заемщику выдан кредит в размере 703 525 440 рублей на срок по 23.07.2014 года под 16,75% годовых.

Исполнение спорных кредитных обязательств было обеспечено поручительством ООО «КНМ-Газстрой» на основании договора поручительства №12209 от 27.07.2009.

Данные обстоятельства подтверждаются решением Арбитражного суда Республики Адыгеи от 03.05.2011 по делу №А01-443/2011, в соответствии  с которым, с ООО «Карьер Нерудных Материалов – Газстрой» взыскана в пользу ОАО «Сбербанк России» России» в лице Адыгейского отделения № 8620 задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 27.07.2009 №8009 в размере 714 515 879 рублей 06 копеек, в том числе: срочную ссудную задолженность в размере 685 957 330 рублей 51 копейки, неустойку за просрочку уплаты кредита – 939 689 рублей 98 копеек, проценты за пользование кредитом – 26 299 512 рублей 92 копеек, неустойку за просрочку уплаты процентов – 413 809 рублей 30 копеек, плату за обслуживание кредита – 891 508 рублей 92 копеек, неустойку за просрочку внесения платы за обслуживание кредита – 14 027 рублей 43 копеек.

25 сентября 2009 года между Банком и Заемщиком в рамках выше указанного генерального соглашения заключен договор №12009 об открытии невозобновляемой кредитной линии.

В соответствии с условиями Кредитного договора Банк обязался открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 378 794 260 руб., для финансирования затрат по приобретению сельхозтехники на срок по 23 июля 2014 года, под 16,75 % процентов годовых, а Заемщик обязался возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условия Кредитного договора.

Исполнение кредитных обязательств было обеспечено поручительством ООО «КНМ-Газстрой» на основании договора поручительства №12209 от 27.07.2009.

15.07.2010 между сторонами заключено дополнительное соглашение № 1 о снижении процентной ставки по кредиту до 14,75% процентов годовых.

В связи с ненадлежащим исполнением должником договора кредитор обратился в суд за защитой нарушенных прав.

Данные обстоятельства подтверждаются Решением Арбитражного суда Республики Адыгеи от 03.05.2011 по делу №А01-444/2011 в соответствии  с которым, с ООО «Карьер Нерудных Материалов – Газстрой» взыскана в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Адыгейского отделения № 8620 задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 25.09.2011 № 12009 в размере 392 428 998 рублей 26 копеек, в том числе: срочную ссудную задолженность в размере 378 794 260 рублей, проценты за пользование кредитом – 12 661 524 рублей 48 копеек, неустойку за просрочку уплаты кредита – 498 140 рублей 40 копеек, неустойку по уплате процентов – 139 897 рублей 68 копеек, плату за обслуживание кредита - 332 093 рублей 60 копеек, неустойку за просрочку платы за обслуживание кредита – 3 082 рубля 10 копеек.

18 февраля 2010 года между Акционерным коммерческим Сберегательным банком (ОАО) в лице Адыгейского ОСБ №8620 и ООО «Время» в рамках выше указанного генерального соглашения заключен договор №2110 об открытии невозобновляемой кредитной линии.

В соответствии сословиями Кредитного договора Банк обязался открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме в сумме 38 676 000 руб. для финансирования выплаты заработной платы, на срок по 23 июля 2014 года, под 16,75 % годовых, а Заемщик обязался возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях Кредитного договора.

Исполнение кредитных обязательств было обеспечено поручительством ООО «КНМ-Газстрой» на основании договора поручительства №12209 от 27.07.2009.

Данные обстоятельства подтверждаются Решением Арбитражного суда Республики Адыгеи от 03.05.2011 по делу №А01-442/2011 в соответствии  с которым, с ООО «Карьер Нерудных Материалов – Газстрой» взыскана в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Адыгейского отделения № 8620 задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.02.2010 № 2110 в размере 11 603 370 рублей 61 копейки, в том числе: срочную ссудную задолженность в размере 11 284 000 рублей, неустойку за просрочку уплаты кредита – 14 839 рублей 23 копеек, проценты за пользование кредитом – 291 838 рублей 25 копеек, неустойку за просрочку уплаты процентов – 2 708 рублей 50 копеек, плату за обслуживание кредита – 9 892 рублей 82 копеек, неустойку за просрочку внесения платы за обслуживание кредита – 91 рубля 81 копейки.

20 октября 2009 года между ОАО «Сбербанк России» в лице Адыгейского отделения №8620 и ООО «Время» был заключен договор №13609 об открытии невозобновляемой кредитной линии.

В соответствии с условиями Кредитного договора Банк обязался открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме обязался открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию в сумме 98 532 000 руб. для финансирования затрат, связанных с приобретением семян риса, удобрений и средств химической защиты, на срок по 23 июля 2014 года, под 16,75 % годовых, а Заемщик обязался возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях Кредитного договора.

15.07.2010 между сторонами заключено дополнительное соглашение № 1 о снижении процентной ставки по кредиту до 14,75 % процентов годовых. В обеспечение исполнения обязательств по генеральному соглашению №7909 открытии рамочной кредитной линии от 27.07.2009 (в рамках которого были заключены договоры об открытии НКЛ: №13509 от 20 октября 2009, №8009 от 27 июля 2005 №12009 от 25 сентября 2009г., №2110 от 18 февраля 2010, № 13609 от 20 октября 2009) между Банком и ООО «Карьер нерудных материалов Газстрой» был заключен договор поручительства №12209 от 27.07.2009.

В связи с ненадлежащим исполнением должником договора кредитор обратился в суд за защитой нарушенных прав.

Решением Арбитражного суда Республики Адыгеи от 30.11.2011 по делу №А01-436/2011 с ООО «Карьер Нерудных Материалов – Газстрой» взыскана в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Адыгейского отделения № 8620 задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 20.10.2009 № 13609 в размере 102 590 893 рублей 01 копейки, в том числе: срочную ссудную задолженность в размере 98 532 000 рублей, неустойку за просрочку уплаты кредита – 129 576 рублей 33 копейки, проценты за пользование кредитом – 3 782 683 рубля 97 копеек, неустойку за просрочку уплаты процентов – 59 446 рублей 77 копеек, плату за обслуживание кредита – 86 384 рубля 22 копейки, неустойку за просрочку внесения платы за обслуживание кредита – 801 рубль 72 копейки.

Постановлением арбитражного суда апелляционной инстанции от 19.03.2012 решение Арбитражного суда Республики Адыгеи от 30.11.2011 по делу №А01-436/2011 оставлено без изменения.

Согласно Договору об открытии невозобновляемой кредитной линии №8620/452/100 от 25 июня 2010 года, Банк предоставил Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 190 000 000 руб. для пополнения оборотных активов на срок по 20 июня 2013 года, под 9,5 % годовых, а заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору об открытииневозобновляемой кредитной линии № 8620/452/10014 от 25 июня 2010 между Банком ООО «Карьер нерудных материалов-Газстрой» был заключен договор поручительства №8620/452/10014/П-4 от 25 июня 2010 года.

В связи с ненадлежащим исполнением должником договора кредитор обратился в суд за защитой нарушенных прав.

Решением Арбитражного суда Республики Адыгеи от 30.11.2011 по делу №А01-441/2011 с ООО «Карьер Нерудных Материалов – Газстрой» взыскано в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Адыгейского отделения № 8620 задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 25.06.2010 № 8620/452/10014 в размере 194 056 534 рублей 44 копеек, в том числе: просроченную ссудную задолженность в размере 190 000 000 рублей, неустойку за просрочку уплаты кредита – 296 712 рублей 33 копейки, проценты за пользование кредитом – 3 708 904 рубля 11 копеек, неустойку за просрочку уплаты процентов – 50 918 рублей.

Постановлением арбитражного суда апелляционной инстанции от 19.03.2012 решение Арбитражного суда Республики Адыгеи от 30.11.2011 по делу №А01-441/2011 оставлено без изменения.

Согласно Договору об открытии невозобновляемой