(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-14. Обязанности управляющей компании,
осуществляющей инвестирование средств
пенсионных накоплений
Управляющая компания, осуществляющая инвестирование средств
пенсионных накоплений, обязана:
инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в
интересах застрахованных лиц;
нести установленную настоящим Федеральным законом и договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений
ответственность за сохранность средств, переданных в управление
фондом;
поддерживать достаточность собственных средств (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями федерального органа
исполнительной власти в области финансовых рынков, относительно
объема обслуживаемых активов в порядке, устанавливаемом
Правительством Российской Федерации; (В редакции Федерального
закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
осуществлять инвестирование средств пенсионных накоплений
разумно и добросовестно, исходя из необходимости обеспечения
принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации;
заключать договор со специализированным депозитарием и
осуществлять под его контролем операции со средствами, переданными
в управление фондом;
открывать отдельные банковские счета и осуществлять операции
со средствами пенсионных накоплений в кредитных организациях,
удовлетворяющих требованиям, установленным Федеральным законом от
24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации", расторгать договоры, закрывать счета и принимать меры
по истребованию денежных средств в случаях, если кредитные
организации перестали удовлетворять указанным требованиям;
ежедневно рассчитывать текущую рыночную стоимость и стоимость
чистых активов, находящихся в доверительном управлении в целях
настоящего Федерального закона, в порядке, установленном
федеральным органом исполнительной власти в области финансовых
рынков; (В редакции федеральных законов от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ;
от 30.11.2011 г. N 362-ФЗ)
продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, как
правило, по цене не ниже рыночной, а также покупать ценные бумаги,
как правило, по цене не выше рыночной. Отчет о сделках, проведенных
с отклонением от рыночных цен, представляется в уполномоченный
федеральный орган по установленной им форме. Для целей настоящего
Федерального закона под рыночной ценой понимается цена,
определенная в соответствии с правилами торговли данным фондовым
инструментом;
принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
осуществлять сделки со средствами, переданными в управление
фондом, используя услуги брокеров, отвечающих требованиям,
установленным законодательством Российской Федерации и нормативными
правовыми актами федерального органа исполнительной власти в
области финансовых рынков, расторгать договоры и принимать меры по
истребованию денежных средств в случаях, если брокеры перестали
удовлетворять указанным требованиям; (В редакции Федерального
закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
осуществлять права акционера в порядке, установленном
соответствующим федеральным законом, исключительно в целях
обеспечения законных прав и интересов застрахованных лиц;
перечислять в порядке и сроки, которые установлены договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений в
соответствии с настоящим Федеральным законом, в фонд за счет
средств, находящихся в управлении, средства для выплаты
накопительной части трудовой пенсии по старости, срочной пенсионной
выплаты, единовременной выплаты и выплат правопреемникам умерших
застрахованных лиц, а также средства (часть средств) материнского
(семейного) капитала, направленные на формирование накопительной
части трудовой пенсии, включая доход от их инвестирования, в связи
с отказом застрахованного лица от направления средств (части
средств) материнского (семейного) капитала на формирование
накопительной части трудовой пенсии или в случае смерти
застрахованного лица; (В редакции федеральных законов
от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ; от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
представлять в фонд и уполномоченный федеральный орган отчет
об инвестировании средств пенсионных накоплений, а также о доходах
от инвестирования в порядке и сроки, которые установлены договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений;
информировать фонд и уполномоченный федеральный орган об
аннулировании или о приостановлении действия лицензии, о
существенных изменениях в учредительных документах управляющей
компании, о персональном составе органов управления, составе
персонала и составе аффилированных лиц в порядке и сроки, которые
установлены договором доверительного управления средствами
пенсионных накоплений;
не являться аффилированным лицом фонда, специализированного
депозитария либо их аффилированных лиц;
обособлять средства пенсионных накоплений, находящиеся в
управлении на основании договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений, в соответствии с требованиями
статьи 1018 Гражданского кодекса Российской Федерации;
раскрывать информацию о структуре и составе акционеров
(участников) в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным
федеральным органом;
использовать при взаимодействии со специализированным
депозитарием, фондом, уполномоченным федеральным органом
исполнительной власти, федеральным органом исполнительной власти в
области финансовых рынков документы в электронно-цифровой форме с
электронной цифровой подписью;(Абзац дополнен - Федеральный закон
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ, вступает в силу с 1 января 2010 года)
соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими нормативными правовыми актами и
договорами с фондом и специализированным депозитарием.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-15. Требования к структуре инвестиционного портфеля
фонда
1. Структура инвестиционного портфеля фонда должна
удовлетворять следующим основным требованиям:
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг
одного эмитента или группы связанных эмитентов не должна превышать
10 процентов инвестиционного портфеля фонда, за исключением
государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг,
обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а
также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с
законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах
и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством
Российской Федерации;
депозиты в кредитной организации и ценные бумаги,
эмитированные этой кредитной организацией, в сумме не должны
превышать 25 процентов инвестиционного портфеля фонда;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных
бумаг, эмитированных аффилированными лицами фонда, управляющей
компании, специализированного депозитария и актуария, не должна
превышать 10 процентов инвестиционного портфеля фонда;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда депозитов,
размещенных в кредитных организациях, являющихся аффилированными
лицами фонда, управляющей компании, не должна превышать 20
процентов инвестиционного портфеля фонда;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда акций одного
эмитента не должна превышать 10 процентов его капитализации;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда облигаций
одного эмитента не должна превышать 20 процентов совокупного объема
находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за исключением
государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг,
обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а
также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с
законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах
и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством
Российской Федерации;
максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле фонда
ценных бумаг одного эмитента не должна превышать 50 процентов
совокупного объема находящихся в обращении ценных бумаг данного
эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской
Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы
Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в
соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных
ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным
Правительством Российской Федерации.
(Пункт в редакции Федерального закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
2. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда денежных
средств в рублях и иностранной валюте на счетах и депозитах в
кредитных организациях не должна в сумме превышать 80 процентов. (В
редакции Федерального закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
3. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда средств,
размещенных в ценные бумаги иностранных эмитентов, не должна
превышать 20 процентов.
4. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда прочих
видов разрешенных активов определяется Правительством Российской
Федерации.
5. Структура инвестиционного портфеля фонда или его части
может быть определена в форме инвестиционного индекса (индексов).
Порядок определения инвестиционного индекса (индексов) для
инвестирования средств пенсионных накоплений в соответствующий
класс активов и особенности управления инвестиционным портфелем,
структура которого определена в форме инвестиционного индекса,
устанавливаются уполномоченным федеральным органом.
6. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля
из-за изменения рыночной или оценочной стоимости активов и (или)
изменения в структуре имущества эмитента управляющие компании
обязаны скорректировать структуру активов в соответствии с
требованиями к структуре инвестиционного портфеля фонда в течение
шести месяцев с даты обнаружения указанного нарушения.
7. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля
фонда в результате умышленных действий управляющей компании она
обязана устранить это нарушение в течение 30 дней с даты
обнаружения указанного нарушения. Кроме того, она обязана
возместить фонду ущерб, являющийся следствием отклонения от
установленной структуры активов, и ущерб от сделок, произведенных
для корректировки структуры активов.
8. Расчет величины инвестиционного портфеля фонда проводится
по рыночной стоимости.
9. Порядок и методика расчета показателей в целях контроля за
соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля фонда
определяются Правительством Российской Федерации.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-16. Инвестирование средств пенсионных накоплений в
ценные бумаги иностранных эмитентов
Инвестирование средств пенсионных накоплений в ценные бумаги
иностранных эмитентов осуществляется управляющими компаниями в
соответствии с положениями Федерального закона от 24 июля 2002
года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".
(Статья дополнена - Федеральный закон от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-17. (Статья дополнена - Федеральный закон от
10.01.2003 г. N 14-ФЗ; утратила силу - Федеральный закон от
06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
Статья 36-18. Обязанности специализированного депозитария,
заключившего договор об оказании услуг с фондом,
осуществляющим формирование накопительной
части трудовой пенсии, и управляющей компанией,
осуществляющей инвестирование средств
пенсионных накоплений
Специализированный депозитарий обязан:
осуществлять ежедневный контроль за соответствием деятельности
по распоряжению средствами пенсионных накоплений, переданными в
доверительное управление управляющим компаниям, осуществляющим
инвестирование средств пенсионных накоплений, требованиям
настоящего Федерального закона, иных нормативных правовых актов,
инвестиционной декларации;
в случае неисполнения предусмотренных настоящей статьей
обязанностей нести солидарную ответственность с управляющей
компанией, заключившей договор доверительного управления средствами
пенсионных накоплений;
открывать отдельные счета депо на имя каждой из управляющих
компаний фонда для учета прав на ценные бумаги, приобретенные на
средства пенсионных накоплений; (В редакции Федерального закона
от 02.12.2004 г. N 155-ФЗ)
осуществлять учет ценных бумаг, учет перехода прав на ценные
бумаги, приобретенные в результате инвестирования средств
пенсионных накоплений, и хранение сертификатов ценных бумаг, если
для отдельных видов ценных бумаг иное не предусмотрено нормативными
правовыми актами Российской Федерации;
принимать и хранить копии всех первичных документов в
отношении средств пенсионных накоплений, переданных в доверительное
управление управляющим компаниям;
осуществлять контроль за определением стоимости чистых
активов, находящихся в управлении управляющих компаний, в целях
настоящего Федерального закона;
осуществлять контроль за перечислением в фонд средств на
выплаты за счет средств пенсионных накоплений;
регистрировать в федеральном органе исполнительной власти в
области финансовых рынков в установленном им порядке регламент
специализированного депозитария по осуществлению контроля за
деятельностью по инвестированию средств пенсионных накоплений и все
вносимые в него изменения. Указанный регламент должен содержать
правила по осуществлению контроля за распоряжением средствами
пенсионных накоплений, переданными в доверительное управление
управляющим компаниям, и активами, в которые инвестированы эти
средства, формы применяемых документов и порядок документооборота
при осуществлении такого контроля; (В редакции Федерального закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
уведомлять уполномоченный федеральный орган и фонд о
выявленных в ходе осуществления контроля нарушениях требований
настоящего Федерального закона, иных нормативных правовых актов,
инвестиционной декларации не позднее рабочего дня, следующего за
днем их выявления;
представлять в уполномоченный федеральный орган, управляющую
компанию и фонд отчетность о выполнении операций, видах и стоимости
ценных бумаг, учитываемых в соответствии с договорами об оказании
услуг специализированного депозитария управляющей компании, по
формам и в сроки, которые установлены уполномоченным федеральным
органом;
информировать уполномоченный федеральный орган, управляющую
компанию и фонд об аннулировании или о приостановлении действия
лицензии, об изменениях в учредительных документах, персональном
составе органов управления, составе персонала и аффилированных лиц
специализированного депозитария в порядке и сроки, которые
установлены договором об оказании услуг специализированного
депозитария;
предоставлять в уполномоченный федеральный орган, управляющую
компанию и фонд информацию о сделках, совершаемых управляющей
компанией со средствами пенсионных накоплений, а также о стоимости
чистых активов, находящихся в управлении по договорам
доверительного управления средствами пенсионных накоплений в
порядке и сроки, которые установлены договором об оказании услуг
специализированного депозитария;
обеспечивать передачу своих прав и обязанностей в отношении
средств пенсионных накоплений, сформированных в соответствии с
настоящим Федеральным законом, другому специализированному
депозитарию в случае прекращения (досрочного расторжения) договора
в порядке и сроки, которые установлены договором об оказании услуг
специализированного депозитария;
обеспечивать процесс передачи активов от управляющей компании
фонду в случае прекращения (расторжения) договора доверительного
управления средствами пенсионных накоплений в порядке,
установленном договором об оказании услуг специализированного
депозитария;
не совмещать свою деятельность специализированного депозитария
с другими видами лицензируемой деятельности, за исключением
депозитарной или банковской, а также не совмещать свою деятельность
с депозитарной деятельностью, если последняя связана с проведением
депозитарных операций по итогам сделок с ценными бумагами,
совершенных через организатора торговли на основании договоров,
заключенных с таким организатором торговли и (или) клиринговой
организацией, с клиринговой деятельностью и деятельностью
организатора торгов; (В редакции Федерального закона
от 21.11.2011 г. N 327-ФЗ)
поддерживать достаточность собственных средств (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями федерального органа
исполнительной власти в области финансовых рынков, относительно
объема обслуживаемых активов в порядке, устанавливаемом
Правительством Российской Федерации; (В редакции Федерального
закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
не иметь в составе акционеров (участников) организаций,
зарегистрированных в государствах и на территориях, которые
предоставляют льготный налоговый режим и (или) не предусматривают
раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых
операций (оффшорных зонах), а в случае, если специализированный
депозитарий организован в форме акционерного общества, не допускать
регистрации номинальных держателей в реестре акционеров;
не являться аффилированным лицом ни одной из управляющих
компаний, осуществляющих доверительное управление средствами
пенсионных накоплений, либо их аффилированных лиц;
нести ответственность за сохранность средств пенсионных
накоплений, переданных в доверительное управление управляющим
компаниям в целях настоящего Федерального закона;
принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
предоставлять в ревизионную комиссию фонда документы,
необходимые для ее деятельности;
раскрывать информацию о структуре и составе акционеров
(участников) в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным
федеральным органом;
заключать договоры об оказании услуг специализированного
депозитария по типовой форме, утверждаемой уполномоченным
Правительством Российской Федерации федеральным органом
исполнительной власти. Информация о заключении договора об оказании
услуг специализированного депозитария представляется в
уполномоченный федеральный орган не позднее трех рабочих дней со
дня его заключения; (В редакции Федерального закона
от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ)
использовать при взаимодействии с фондом, управляющими
компаниями, уполномоченным федеральным органом исполнительной
власти, федеральным органом исполнительной власти в области
финансовых рынков документы в электронно-цифровой форме с
электронной цифровой подписью;(Абзац дополнен - Федеральный закон
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ, вступает в силу с 1 января 2010 года)
соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими нормативными правовыми актами и
договорами с управляющими компаниями.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-19. Особенности учета средств пенсионных накоплений
для финансирования накопительной части трудовой
пенсии в фонде
1. Учет средств пенсионных накоплений для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в фонде ведется на пенсионном
счете накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица.
Фонд обязан обеспечить обособленный учет на пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица средств
взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений,
поступивших в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных
страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и
государственной поддержке формирования пенсионных накоплений", и
средств (части средств) материнского (семейного) капитала,
направленных на формирование накопительной части трудовой пенсии в
соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах
государственной поддержки семей, имеющих детей", включая доход от
их инвестирования. (В редакции федеральных законов
от 30.04.2008 г. N 55-ФЗ; от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
2. Идентификация застрахованного лица осуществляется по
страховому номеру, присвоенному индивидуальному лицевому счету
застрахованного лица в системе индивидуального
(персонифицированного) учета Пенсионного фонда Российской
Федерации, который одновременно является составной частью номера
пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии.
3. Одному застрахованному лицу в фонде может быть открыт
только один пенсионный счет накопительной части трудовой пенсии.
4. Фонд обязан вести обособленный учет операций, связанных с
пенсионными накоплениями для финансирования накопительной части
трудовой пенсии. Для осуществления операций со средствами
пенсионных накоплений фонд открывает отдельные банковские счета в
кредитной организации, удовлетворяющей требованиям Федерального
закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации".
5. Порядок ведения пенсионных счетов накопительной части
трудовой пенсии определяется страховыми правилами фонда, которые
устанавливают стандарты учета, обеспечивающие сопоставимость со
стандартами учета пенсионных накоплений в специальной части
лицевого счета застрахованного лица в соответствии с требованиями
Федерального закона от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ
"Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе
обязательного пенсионного страхования".
6. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение пенсионных
счетов накопительной части трудовой пенсии либо заключать договоры
на оказание услуг по ведению пенсионных счетов с другими
организациями. Оплата указанных услуг осуществляется за счет
имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности
фонда. (В редакции Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
7. Фонд обязан вести учет пенсионных накоплений отдельно от
других операций.
8. Фонд ежегодно проводит сверку информации о размере средств
пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной
части трудовой пенсии, нарастающим итогом с общим объемом средств
пенсионных накоплений фонда, включая сверку за прошедший финансовый
год.
По результатам сверки формируются отчетные документы,
предоставляемые в уполномоченный федеральный орган.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-20. Требования к отчетности фонда
1. Фонд должен ежеквартально направлять в уполномоченный
федеральный орган отчет установленной формы по обязательному
пенсионному страхованию.
2. Формы отчетности по обязательному пенсионному страхованию и
требования к указанной отчетности фонда устанавливаются
уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным
органом исполнительной власти. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-21. Порядок выплаты правопреемникам средств
пенсионных накоплений застрахованных лиц
1. В случае, если смерть застрахованного лица наступила до
назначения ему накопительной части трудовой пенсии по старости и
(или) срочной пенсионной выплаты либо до корректировки размера этой
части указанной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты с учетом
дополнительных пенсионных накоплений, средства, учтенные на его
пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии (за
исключением средств (части средств) материнского (семейного)
капитала, направленных на формирование накопительной части трудовой
пенсии, дохода от их инвестирования), выплачиваются правопреемникам
застрахованного лица в соответствии с настоящим Федеральным
законом, страховыми правилами фонда и договором об обязательном
пенсионном страховании фонда с застрахованным лицом.
Выплата средств пенсионных накоплений умершего застрахованного
лица производится правопреемникам, указанным в договоре об
обязательном пенсионном страховании либо в заявлении
застрахованного лица о распределении средств пенсионных накоплений,
поданном в фонд, в соответствии с размером долей, определенным
застрахованным лицом в таком договоре или заявлении. При отсутствии
указания на размер долей или отсутствии в договоре указания о
распределении средств пенсионных накоплений и отсутствии заявления
о распределении средств пенсионных накоплений средства пенсионных
накоплений, учтенные на пенсионном счете накопительной части
трудовой пенсии и подлежащие выплате правопреемникам,
распределяются между ними в равных долях.
2. В случае смерти застрахованного лица после назначения ему
срочной пенсионной выплаты остаток средств пенсионных накоплений,
учтенных на его пенсионном счете накопительной части трудовой
пенсии, подлежит выплате в порядке, установленном частями 7 и 8
статьи 5 Федерального закона "О порядке финансирования выплат за
счет средств пенсионных накоплений".
3. Выплата средств, учтенных на пенсионном счете накопительной
части трудовой пенсии застрахованного лица, производится
правопреемникам умершего застрахованного лица при условии обращения
за указанной выплатой в фонд в течение шести месяцев со дня смерти
застрахованного лица.
Срок обращения за выплатой правопреемника умершего
застрахованного лица может быть восстановлен в судебном порядке.
4. В случае отсутствия обращений правопреемников в течение
срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи, средства
пенсионных накоплений умершего застрахованного лица (за исключением
средств (части средств) материнского (семейного) капитала,
направленных на формирование накопительной части трудовой пенсии,
дохода от их инвестирования) учитываются в составе резерва фонда по
обязательному пенсионному страхованию.
Выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего
застрахованного лица, восстановившим в судебном порядке срок
обращения за выплатой средств пенсионных накоплений, производится
фондом за счет средств резерва фонда по обязательному пенсионному
страхованию.
5. Основания выплаты средств (части средств) материнского
(семейного) капитала, дохода от их инвестирования правопреемникам
умершего застрахованного лица, а также основания передачи указанных
средств в Пенсионный фонд Российской Федерации устанавливаются
частями 8 и 9 статьи 5 Федерального закона "О порядке
финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений".
6. Порядок обращения правопреемников умерших застрахованных
лиц за выплатами в фонд, а также порядок, сроки и периодичность
осуществления указанных выплат устанавливаются Правительством
Российской Федерации.
Порядок расчета сумм средств пенсионных накоплений, подлежащих
выплате фондом правопреемникам умерших застрахованных лиц, порядок
передачи средств пенсионных накоплений в резерв фонда по
обязательному пенсионному страхованию и порядок выплаты средств
пенсионных накоплений из указанного резерва устанавливаются
Правительством Российской Федерации.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
Статья 36-22. Единый реестр застрахованных лиц по
обязательному пенсионному страхованию
1. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию, осуществляющих формирование своих
пенсионных накоплений для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в фондах, ведет Пенсионный фонд Российской
Федерации в соответствии с требованиями к ведению индивидуальных
лицевых счетов застрахованных лиц, установленными Федеральным
законом от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ "Об индивидуальном
(персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного
страхования".
2. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию формируется в целях учета и обеспечения
пенсионных прав застрахованных лиц, осуществляющих формирование
своих пенсионных накоплений для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в фондах.
3. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию содержит сведения о каждом застрахованном
лице, заключившем с фондом договор об обязательном пенсионном
страховании, в том числе сведения об установлении застрахованному
лицу накопительной части трудовой пенсии. (В редакции Федерального
закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
4. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в 30-дневный
срок информировать фонд о наличии информации о смерти
застрахованного лица, внесенного в единый реестр застрахованных лиц
по обязательному пенсионному страхованию.
5. Корректировка Пенсионным фондом Российской Федерации
сведений, содержащихся в едином реестре застрахованных лиц по
обязательному пенсионному страхованию, осуществляется по основаниям
и в порядке, которые установлены уполномоченным федеральным
органом. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-23. Вознаграждение и необходимые расходы
управляющей компании,
необходимые расходы и оплата услуг
специализированного депозитария
(В редакции Федерального закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
1. Вознаграждение управляющим компаниям по результатам
доверительного управления средствами пенсионных накоплений
выплачивается за счет доходов от инвестирования средств пенсионных
накоплений. Предельный размер вознаграждения управляющей компании
определяется в соответствии со статьей 16 Федерального закона от 24
июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации".
Размер вознаграждения управляющей компании, порядок и сроки
его начисления и удержания устанавливаются договором доверительного
управления средствами пенсионных накоплений.
(Пункт в редакции Федерального закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
2. Управляющая компания имеет право на возмещение необходимых
расходов, произведенных ею при инвестировании средств пенсионных
накоплений, за счет указанных средств. Перечень необходимых
расходов, подлежащих возмещению за счет средств пенсионных
накоплений, устанавливается договором доверительного управления
средствами пенсионных накоплений. Суммарный размер необходимых
расходов управляющей компании, возмещаемых за счет средств
пенсионных накоплений, не может превышать 1 процент средней
стоимости чистых активов, рассчитанной за отчетный год, а в случае,
если доверительное управление средствами пенсионных накоплений
осуществлялось в течение неполного отчетного года, за период, в
течение которого осуществлялось доверительное управление средствами
пенсионных накоплений.
3. Специализированный депозитарий имеет право на возмещение
произведенных им при оказании услуг специализированного депозитария
необходимых расходов за счет средств пенсионных накоплений.
Перечень необходимых расходов, подлежащих возмещению за счет
средств пенсионных накоплений, устанавливается договором об
оказании услуг специализированного депозитария.
4. Оплата услуг, оказываемых специализированным депозитарием
фонду, не может превышать в сумме 0,1 процента средней стоимости
чистых активов, рассчитанной за отчетный год. В случае, если услуги
специализированного депозитария оказывались в течение неполного
отчетного года, сумма оплаты рассчитывается за период фактического
оказания этих услуг. Фонд оплачивает оказанные ему услуги
специализированного депозитария из средств пенсионных накоплений,
если страховыми правилами фонда не установлено, что указанные
услуги оплачиваются из имущества, предназначенного для обеспечения
его уставной деятельности.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ; в редакции Федерального закона
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
Статья 36-24. Конфликт интересов
1. В целях настоящего Федерального закона под конфликтом
интересов понимается наличие у должностных лиц и их близких
родственников прав, предоставляющих возможность получения
указанными лицами лично либо через юридического или фактического
представителя материальной и личной выгоды в результате
использования ими служебных полномочий в части, касающейся
инвестирования средств пенсионных накоплений, или информации об
инвестировании средств пенсионных накоплений, ставшей им известной
или имеющейся в их распоряжении в связи с осуществлением
должностными лицами профессиональной деятельности, связанной с
формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений.
2. Меры по недопущению ущерба интересам застрахованных лиц в
случае возникновения конфликта интересов в целях настоящего
Федерального закона определяются в соответствии с Федеральным
законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации".
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-25. Кодекс профессиональной этики
1. Кодексы профессиональной этики управляющих компаний,
специализированных депозитариев и фондов должны соответствовать
положениям Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ
"Об инвестировании средств для финансирования накопительной
части трудовой пенсии в Российской Федерации" и принимаются на
основе типового кодекса профессиональной этики, утверждаемого
Правительством Российской Федерации.
2. Управляющие компании, специализированные депозитарии и
фонды обязаны в порядке и на условиях, которые определяются
Правительством Российской Федерации, согласовывать свои кодексы
профессиональной этики с уполномоченным федеральным органом.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-26. Саморегулируемые организации
1. Саморегулируемой организацией фондов и организаций, которые
по договорам с фондами осуществляют ведение пенсионных счетов
(далее - саморегулируемая организация), именуется добровольное
объединение фондов и (или) указанных организаций, действующее в
соответствии с настоящим Федеральным законом и функционирующее на
принципах некоммерческой организации. (В редакции Федерального
закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
2. Саморегулируемая организация учреждается фондами и (или)
организациями, которые по договорам с фондами осуществляют ведение
пенсионных счетов, для обеспечения условий профессиональной
деятельности, защиты интересов клиентов фондов, установления правил
и стандартов проведения операций, обеспечивающих эффективную
деятельность. (В редакции Федерального закона
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
3. Саморегулируемая организация в соответствии с требованиями
осуществления профессиональной деятельности устанавливает
обязательные для своих членов правила (стандарты) осуществления
профессиональной деятельности и осуществляет контроль за их
соблюдением. (В редакции Федерального закона
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
4. Саморегулируемые организации имеют право: (В редакции
Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
представлять законные интересы своих членов в их отношениях с
федеральными органами государственной власти, органами
государственной власти субъектов Российской Федерации, органами
местного самоуправления;
обжаловать в судебном порядке акты и действия федеральных
органов государственной власти, органов государственной власти
субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления,
нарушающие права и законные интересы любого из своих членов или
группы членов;
применять в отношении своих членов предусмотренные
учредительными и иными документами меры дисциплинарной
ответственности, в том числе исключение из числа членов
саморегулируемой организации; (В редакции Федерального закона
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
осуществлять иные полномочия, установленные законодательством
Российской Федерации и учредительными документами саморегулируемой
организации.
5. Саморегулируемая организация обязана: (В редакции
Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
разрабатывать и устанавливать обязательные для выполнения
всеми своими членами правила (стандарты) деятельности и
профессиональной этики;
контролировать деятельность своих членов в части, касающейся
соблюдения требований настоящего Федерального закона и требований,
установленных саморегулируемой организацией; (В редакции
Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
рассматривать жалобы на действия своих членов, допущенные при
осуществлении ими своей деятельности;
разрабатывать и устанавливать требования, предъявляемые к
фондам или организациям, которые по договорам с фондами
осуществляют ведение пенсионных счетов, желающим вступить в
саморегулируемую организацию; (В редакции Федерального закона
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
осуществлять сбор, обработку и хранение информации о
деятельности своих членов, раскрываемой ими для саморегулируемой
организации, в форме отчетов в порядке и с периодичностью, которые
установлены уставом и иными документами саморегулируемой
организации;
осуществлять ведение реестра фондов и организаций, которые по
договорам с фондами осуществляют ведение пенсионных счетов,
являющихся ее членами, и обеспечивать свободный доступ к включаемым
в указанный реестр сведениям заинтересованным в их получении лицам;
(В редакции Федерального закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
обеспечивать формирование гарантийного фонда или имущества
общества взаимного страхования для финансового обеспечения
ответственности по возмещению убытков, причиненных ее членами при
осуществлении ими своей деятельности.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-27. Ограничение маркетинга в фондах,
осуществляющих деятельность по обязательному
пенсионному страхованию
1. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному
пенсионному страхованию, не вправе:
предлагать какие-либо выгоды застрахованному лицу в целях
заключения договора об обязательном пенсионном страховании или
сохранения действия указанного договора;
предлагать какие-либо выгоды страхователю или любому из его
аффилированных лиц в целях принуждения этого страхователя к
требованию от своих застрахованных лиц заключить договор об
обязательном пенсионном страховании с фондом или вознаграждения
страхователя за указанное требование;
предлагать какие-либо выгоды профессиональному союзу или
другим общественным организациям в целях принуждения их к
требованию от своих членов заключить договор об обязательном
пенсионном страховании с фондом или вознаграждения таких
организаций за указанное требование.
2. Для целей настоящего Федерального закона под выгодами
понимаются любые выгоды, в том числе денежные поощрения, уплата за
расторжение договора об обязательном пенсионном страховании другому
фонду, или дары в материальной форме, иные, чем выгоды, которые
поступают от фонда в соответствии с договором об обязательном
пенсионном страховании.
3. Фонд, агенты или работники фонда не вправе:
делать в устной и письменной форме заявления, распространяемые
среди застрахованных лиц, о фонде или его управляющей компании,
которые заведомо направлены на введение в заблуждение или содержат
недостоверную информацию; (В редакции Федерального закона
от 16.10.2006 г. N 160-ФЗ)
делать застрахованным лицам заявления или прогнозы
относительно результатов будущей инвестиционной деятельности фонда
в форме, отличной от формы, установленной страховыми правилами
фонда.
4. Организациями и лицами, к которым относятся ограничения,
установленные настоящей статьей, являются фонд, любое
аффилированное лицо по отношению к управляющей компании и
специализированному депозитарию, любые агенты или работники фонда,
управляющей компании, специализированного депозитария и
аффилированных лиц по отношению к управляющей компании и
специализированному депозитарию.
5. (Утратил силу - Федеральный закон
от 16.10.2006 г. N 160-ФЗ)
6. Уполномоченный федеральный орган может выпускать
нормативные правовые акты, детализирующие требования к маркетингу
фондов.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-28. Назначение и выплата фондом накопительной
части трудовой пенсии по старости и (или)
срочной пенсионной выплаты
1. Назначение накопительной части трудовой пенсии
осуществляется застрахованным лицам, достигшим возраста, дающего
право на назначение трудовой пенсии по старости (в том числе
досрочной), в соответствии с Федеральным законом от 17 декабря 2001
года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" при
наличии средств, учтенных на пенсионном счете накопительной части
трудовой пенсии застрахованного лица.
2. По выбору застрахованного лица, указанного в пункте 1
настоящей статьи и формировавшего пенсионные накопления за счет
дополнительных страховых взносов, взносов работодателя, взносов на
софинансирование формирования пенсионных накоплений и дохода от их
инвестирования, а также средств (части средств) материнского
(семейного) капитала, направленных на формирование накопительной
части трудовой пенсии, дохода от их инвестирования, такому лицу
может быть установлена срочная пенсионная выплата,
продолжительность которой не может быть менее 120 месяцев (10 лет)
со дня ее назначения.
3. Накопительная часть трудовой пенсии и (или) срочная
пенсионная выплата назначаются со дня обращения за ними, но не
ранее чем со дня возникновения права на указанную пенсию.
4. Назначение застрахованному лицу накопительной части
трудовой пенсии по старости и (или) срочной пенсионной выплаты
осуществляется на основании соответствующего заявления, поданного в
фонд, а также документов, подтверждающих наличие у застрахованного
лица пенсионных оснований.
5. Формы заявлений застрахованного лица о назначении
накопительной части трудовой пенсии и срочной пенсионной выплаты
устанавливаются уполномоченным Правительством Российской Федерации
федеральным органом.
6. Перечень документов, необходимых для установления
накопительной части трудовой пенсии и срочной пенсионной выплаты,
правила обращения за указанными выплатами и их назначения
устанавливаются страховыми правилами фонда с учетом требований
настоящего Федерального закона и Федерального закона от 17 декабря
2001 года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации".
7. Заявление о назначении накопительной части трудовой пенсии
и (или) срочной пенсионной выплаты рассматривается фондом в течение
10 дней с даты его приема со всеми необходимыми документами.
8. По результатам рассмотрения заявления застрахованного лица,
обратившегося за назначением накопительной части трудовой пенсии и
(или) срочной пенсионной выплаты, фонд производит расчет размеров
указанных выплат и выносит решение о назначении накопительной части
трудовой пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или
единовременной выплаты.
9. Исчисление размера накопительной части трудовой пенсии и
его корректировка производятся в порядке, предусмотренном
Федеральным законом от 17 декабря 2001 года N 173-ФЗ "О трудовых
пенсиях в Российской Федерации" и Федеральным законом "О порядке
финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений".
10. Исчисление размера срочной пенсионной выплаты и его
корректировка производятся в порядке, предусмотренном Федеральным
законом "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных
накоплений".
11. Корректировка размера накопительной части трудовой пенсии
и корректировка срочной пенсионной выплаты по результатам
инвестирования соответственно средств выплатного резерва и средств
пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым назначена срочная
пенсионная выплата, производятся в порядке, установленном
Федеральным законом "О порядке финансирования выплат за счет
средств пенсионных накоплений".
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
Г Л А В А ХI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
С т а т ь я 37. Рассмотрение споров
Споры фонда с юридическими и физическими лицами
рассматриваются в суде в порядке, предусмотренном законодательством
Российской Федерации.
С т а т ь я 38. Вступление в силу настоящего Федерального
закона
Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его
официального опубликования.
Статья 26 настоящего Федерального закона вводится в действие
после утверждения Правительством Российской Федерации порядка и
условий заключения договора фонда с депозитарием.
Фонды, созданные до вступления в силу настоящего Федерального
закона, должны привести свои учредительные документы в соответствие
с требованиями настоящего Федерального закона в течение одного года
со дня его официального опубликования.
Юридические лица при регистрации изменения их правового
статуса в связи с приведением его в соответствие с настоящим
Федеральным законом освобождаются от уплаты регистрационного сбора.
Предложить Президенту Российской Федерации и поручить
Правительству Российской Федерации привести свои правовые акты в
соответствие с настоящим Федеральным законом.
Президент Российской Федерации Б.Ельцин
Москва, Кремль
7 мая 1998 года
N 75-ФЗ
