порядок и условия назначения, выплаты и доставки накопительной
части трудовой пенсии по старости застрахованному лицу,
осуществления срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты
застрахованному лицу, порядок осуществления выплат правопреемникам
застрахованного лица; (В редакции Федерального закона
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
порядок определения размера оплаты услуг фонда, управляющей
компании и специализированного депозитария.
Типовые страховые правила фонда утверждаются Банком России.
(В редакции федеральных законов от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ;
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
Страховые правила фонда должны также предусматривать
возможность установления срочной пенсионной выплаты. (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
4. Изменения, вносимые в правила фонда, вводятся в действие
после их регистрации в установленном порядке в Банке России.
Изменения и дополнения, вносимые в правила фонда, не
распространяются на заключенные ранее договоры, за исключением
случаев изменения законодательства Российской Федерации о трудовых
пенсиях и об инвестировании средств пенсионных накоплений для
финансирования накопительной части трудовой пенсии. Внесение
изменений в условия договора оформляется дополнительным соглашением
к этому договору. Ранее действовавшие условия, закрепленные в
заключенных фондом договорах, сохраняют силу до полного их
исполнения, если сторонами не будет оговорено иное. (В редакции
федеральных законов от 27.12.2009 г. N 374-ФЗ; от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
5. Правила фонда могут содержать иные положения, не
противоречащие законодательству Российской Федерации.
6. Правила фонда не могут противоречить настоящему
Федеральному закону, другим федеральным законам, иным нормативным
правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка
России. Пенсионные договоры, договоры об обязательном пенсионном
страховании и иные договоры, заключаемые фондом, не могут
противоречить правилам фонда. (В редакции Федерального закона от
23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
7. За регистрацию правил фонда, а также изменений, вносимых в
правила фонда, уплачивается государственная пошлина в размерах и
порядке, которые установлены законодательством Российской Федерации
о налогах и сборах. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 27.12.2009 г. N 374-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 10. Пенсионные основания
Пенсионными основаниями в пенсионных договорах являются
пенсионные основания, установленные на момент заключения указанных
договоров законодательством Российской Федерации.
Пенсионными договорами могут быть установлены дополнительные
основания для приобретения участником права на получение
негосударственной пенсии.
Пенсионными основаниями в договорах об обязательном пенсионном
страховании являются пенсионные основания, установленные на момент
заключения указанных договоров законодательством Российской
Федерации.
(Часть утратила силу - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
С т а т ь я 11. Требования к пенсионным схемам
Требования к пенсионным схемам, применяемым для
негосударственного пенсионного обеспечения населения в соответствии
с настоящим Федеральным законом, определяются нормативными актами
Банка России. (В редакции федеральных законов от 23.07.2008 г. N
160-ФЗ; от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
С т а т ь я 12. Пенсионный договор
1. Пенсионный договор должен содержать:
наименование сторон;
сведения о предмете договора;
положения о правах и об обязанностях сторон;
положения о порядке и об условиях внесения пенсионных взносов;
вид пенсионной схемы;
пенсионные основания;
положения о порядке выплаты негосударственных пенсий;
положения об ответственности сторон за неисполнение своих
обязательств;
сроки действия и прекращения договора;
положения о порядке и об условиях изменения и расторжения
договора;
положения о порядке урегулирования споров;
реквизиты сторон.
2. Пенсионным договором могут быть предусмотрены другие
положения, не противоречащие законодательству Российской Федерации.
Статья 13. Права и обязанности вкладчиков, участников,
застрахованных лиц и страхователей
1. Права и обязанности вкладчиков, участников и застрахованных
лиц определяются настоящим Федеральным законом, другими
федеральными законами, иными нормативными правовыми актами
Российской Федерации и нормативными актами Банка России, правилами
фонда, пенсионным договором и договором об обязательном пенсионном
страховании. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
2. Вкладчики имеют право:
требовать от фонда исполнения обязательств фонда по
пенсионному договору в полном объеме;
представлять перед фондом свои интересы и интересы своих
участников, обжаловать действия фонда в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации;
требовать от фонда выплаты выкупных сумм или их перевода в
другой фонд в соответствии с настоящим Федеральным законом,
пенсионными правилами фонда и досрочным пенсионным договором, за
исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным
законом. (В редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
3. Участники имеют право:
требовать от фонда исполнения обязательств фонда по выплате
негосударственных пенсий в соответствии с условиями пенсионного
договора;
получать негосударственную пенсию в соответствии с настоящим
Федеральным законом, условиями пенсионного договора, правилами
фонда и выбранной пенсионной схемой при возникновении пенсионного
основания;
требовать от фонда изменения условий негосударственного
пенсионного обеспечения в соответствии с правилами фонда и
условиями пенсионного договора;
требовать от фонда выплаты выкупных сумм или их перевода в
другой фонд в соответствии с настоящим Федеральным законом,
правилами фонда и условиями пенсионного договора. (В редакции
Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
4. Вкладчики обязаны уплачивать взносы исключительно денежными
средствами в порядке и размерах, которые предусмотрены правилами
фонда и пенсионным договором. Вкладчики и участники обязаны
сообщать в фонд об изменениях, влияющих на исполнение ими своих
обязательств перед фондом.
5. Вкладчики и участники могут иметь иные права и обязанности,
предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными
законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации
и нормативными актами Банка России, правилами фонда и пенсионными
договорами. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
6. Застрахованные лица имеют право:
требовать от фонда исполнения обязательств в соответствии с
условиями договора об обязательном пенсионном страховании; (В
редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
получать накопительную часть трудовой пенсии по старости и
(или) срочную пенсионную выплату в соответствии с настоящим
Федеральным законом и Федеральным законом "О порядке финансирования
выплат за счет средств пенсионных накоплений", страховыми правилами
фонда и условиями договора об обязательном пенсионном страховании
при возникновении пенсионного основания; (В редакции Федерального
закона от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
получать по своим обращениям способом, указанным ими при
обращении, бесплатно один раз в год в фонде информацию о состоянии
своих пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии
(указанная информация может быть направлена в форме электронного
документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей
общего пользования, в том числе сети "Интернет", а также иным
способом, в том числе почтовым отправлением); (В редакции
Федерального закона от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и
другими федеральными законами, но не чаще одного раза в год
заключать новый договор об обязательном пенсионном страховании с
другим фондом или подавать заявление о переходе в Пенсионный фонд
Российской Федерации;
требовать от фонда перевода средств (части средств)
материнского (семейного) капитала, направленных на формирование
накопительной части трудовой пенсии, включая доход от их
инвестирования, в Пенсионный фонд Российской Федерации в связи с
отказом от направления средств (части средств) материнского
(семейного) капитала на формирование накопительной части трудовой
пенсии; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
получить единовременную выплату в порядке, установленном
Правительством Российской Федерации, в случае, если застрахованное
лицо, получающее трудовую пенсию по инвалидности или трудовую
пенсию по случаю потери кормильца либо получающее пенсию по
государственному пенсионному обеспечению, не приобрело право на
установление трудовой пенсии по старости в связи с отсутствием
необходимого страхового стажа при условии достижения возраста,
указанного в пункте 1 статьи 7 Федерального закона от 17 декабря
2001 года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации";
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
получить единовременную выплату в случае, если размер
накопительной части трудовой пенсии по старости в случае ее
назначения составил бы 5 процентов и менее по отношению к размеру
трудовой пенсии по старости (включая страховую и накопительную
части), рассчитанному на дату назначения накопительной части
трудовой пенсии по старости при условии достижения возраста,
дающего право на назначение трудовой пенсии по старости (в том
числе досрочно) в соответствии с Федеральным законом от 17 декабря
2001 года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации";
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
на получение от фонда информации о наступлении гарантийного
случая, предусмотренного Федеральным законом "О гарантировании прав
застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования
Российской Федерации при формировании и инвестировании средств
пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет
средств пенсионных накоплений". (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
7. Права и обязанности страхователей по уплате страховых
взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии
определяются Федеральным законом от 15 декабря 2001 года N 167-ФЗ
"Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации".
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 14. Обязанности фонда
1. Фонд обязан:
осуществлять свою деятельность в соответствии с настоящим
Федеральным законом;
знакомить вкладчиков, участников и застрахованных лиц с
правилами фонда и со всеми вносимыми в них изменениями и
дополнениями;
осуществлять учет сведений о каждом вкладчике, участнике и
застрахованном лице, а также учет своих обязательств перед
вкладчиками, участниками и застрахованными лицами в форме ведения
пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и
пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии. Правила
формирования, учета и исполнения обязательств перед застрахованными
лицами устанавливаются Правительством Российской Федерации. Правила
формирования, учета и исполнения обязательств перед вкладчиками и
участниками устанавливаются Банком России; (В редакции Федерального
закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
бесплатно предоставлять один раз в год вкладчикам, участникам
и застрахованным лицам по их обращению способом, указанным ими при
обращении, информацию о состоянии их пенсионных счетов в течение 10
дней со дня обращения (указанная информация может быть направлена в
форме электронного документа с использованием
информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том
числе сети "Интернет", а также иным способом, в том числе почтовым
отправлением); (В редакции Федерального закона
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
выплачивать негосударственные пенсии или выкупные суммы в
соответствии с условиями пенсионного договора;
переводить по поручению вкладчика или участника выкупные суммы
в другой фонд в соответствии с условиями пенсионного договора;
не принимать в одностороннем порядке решения, нарушающие права
вкладчиков, участников и застрахованных лиц;
заключить со специализированным депозитарием договор на
оказание фонду услуг специализированного депозитария не позднее
даты заключения первого пенсионного договора (договора об
обязательном пенсионном страховании); (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
при предоставлении информации о состоянии пенсионных счетов
застрахованных лиц уведомлять их о наступлении гарантийного случая
(гарантийных случаев), предусмотренного Федеральным законом "О
гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного
пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и
инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и
осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений" в
отношении их пенсионных накоплений, в течение отчетного и (или)
текущего календарного года, а также об осуществленном в течение
указанного периода гарантийном восполнении; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
осуществлять учет средств пенсионных резервов и средств
пенсионных накоплений. Правила учета средств пенсионных накоплений
устанавливаются Правительством Российской Федерации. Правила учета
средств пенсионных резервов устанавливаются Банком России; (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
соблюдать обязательные (финансовые, экономические) нормативы,
которые устанавливаются нормативными актами Банка России, в том
числе нормативы финансовой устойчивости и нормативы ликвидности;
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
организовать систему управления рисками, связанными с
осуществляемой им деятельностью по негосударственному пенсионному
обеспечению и обязательному пенсионному страхованию, в соответствии
с требованиями, установленными Банком России, в том числе
мониторинг, измерение и контроль за инвестиционными рисками и
рисками, связанными со смертностью и половозрастной структурой
участников и застрахованных лиц. (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
2. Фонд в целях охраны интересов вкладчиков, участников и
застрахованных лиц не вправе принимать на себя поручительство за
исполнение обязательств третьими лицами, отдавать в залог средства
пенсионных резервов и средства пенсионных накоплений, выступать в
качестве учредителя в организациях, организационно-правовая форма
которых предполагает полную имущественную ответственность
учредителей (учредителя). Сделки, совершенные с нарушением
требований настоящего пункта, являются ничтожными. (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
3. Фонд уведомляет Банк России о заключении, об изменении
договоров или о прекращении их действия с управляющей компанией и
специализированным депозитарием, а также договоров на проведение
обязательного аудита и актуарием об актуарном оценивании
деятельности фонда в течение трех рабочих дней с даты наступления
указанных событий. (Пункт дополнен - Федеральный закон от
06.12.2007 г. N 334-ФЗ) (В редакции федеральных законов от
12.11.2012 г. N 180-ФЗ; от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
4. Фонд обязан использовать при взаимодействии с управляющей
компанией, специализированным депозитарием, профессиональными
участниками рынка ценных бумаг документы, в которых информация
представлена в электронно-цифровой форме с электронной цифровой
подписью. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 15. Конфиденциальная информация фонда
Фонд в установленных законодательством Российской Федерации
случаях и порядке вправе получать, обрабатывать и хранить
информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с
федеральными законами, в том числе осуществлять обработку
персональных данных вкладчиков - физических лиц, страхователей -
физических лиц, участников, застрахованных лиц,
выгодоприобретателей и правопреемников участников и застрахованных
лиц.
К информации, указанной в части первой настоящей статьи,
относится также информация, полученная при:
обработке сведений, содержащихся в пенсионных счетах
негосударственного пенсионного обеспечения, пенсионных счетах
накопительной части трудовой пенсии;
осуществлении срочной пенсионной выплаты, единовременной
выплаты;
выплате негосударственной пенсии и накопительной части
трудовой пенсии, выплатах (переводе) выкупных сумм и выплатах
правопреемникам.
Фонд не обязан получать согласие вкладчиков - физических лиц,
страхователей - физических лиц, участников, застрахованных лиц,
выгодоприобретателей на обработку в объеме, необходимом для
исполнения договора, персональных данных, касающихся состояния
здоровья указанных лиц и предоставленных ими или с их согласия
третьими лицами.
Фонд не вправе передавать информацию, в отношении которой в
соответствии с федеральными законами установлена обязанность
соблюдать ее конфиденциальность, третьим лицам, за исключением
случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом и другими
федеральными законами.
Указанная информация может быть передана правопреемникам
участников и застрахованных лиц, а также в установленных
законодательством Российской Федерации случаях по требованию
следственных, судебных, налоговых органов, Банка России, Агентства
по страхованию вкладов (далее - Агентство). (В редакции федеральных
законов от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ; от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Фонд вправе поручить в соответствии с частью 3 статьи 6
Федерального закона от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных
данных" обработку персональных данных вкладчиков - физических лиц,
страхователей - физических лиц, участников, застрахованных лиц,
выгодоприобретателей, правопреемников участников и застрахованных
лиц организациям, которые в соответствии с договором осуществляют
ведение пенсионных счетов, если указание на такие организации
содержится в правилах фонда, а также иным организациям, если это
необходимо для исполнения пенсионного договора, договора об
обязательном пенсионном страховании, договора о создании
профессиональной пенсионной системы. В этих случаях фонд не обязан
получать согласие субъектов персональных данных на дачу поручения
обработки персональных данных третьим лицам.
(Статья в редакции Федерального закона
от 07.05.2013 г. N 99-ФЗ)
Г Л А В А IV. СОБСТВЕННОЕ ИМУЩЕСТВО ФОНДА
Статья 16. Собственное имущество фонда
Собственное имущество фонда подразделяется на собственные
средства, пенсионные резервы и пенсионные накопления. (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
С т а т ь я 17. (Утратила силу - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 18. Пенсионные резервы и пенсионные накопления
1. Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам
перед участниками фонд формирует пенсионные резервы.
Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам
перед застрахованными лицами фонд формирует пенсионные накопления.
2. Пенсионные резервы включают в себя резервы покрытия
пенсионных обязательств и страховой резерв и формируются за счет:
пенсионных взносов;
дохода фонда от размещения пенсионных резервов;
целевых поступлений;
иного имущества, определяемого по решению совета директоров
(наблюдательного совета) фонда для покрытия отрицательного
результата от размещения пенсионных резервов. (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
3. Нормативный размер пенсионных резервов для пенсионных схем
с установленными выплатами устанавливается Банком России. (В
редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
Пенсионными правилами фонда может быть предусмотрено
формирование, учет и размещение резервов покрытия пенсионных
обязательств раздельно по каждой пенсионной схеме. В этом случае
резервы покрытия пенсионных обязательств, сформированные в рамках
одной пенсионной схемы, не могут использоваться на покрытие
обязательств фонда по другим пенсионным схемам. При недостаточности
средств пенсионных резервов, сформированных по пенсионной схеме, на
покрытие обязательств фонда по данной схеме перед вкладчиками и
участниками (их правопреемниками) используются средства страхового
резерва. (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
4. Пенсионные накопления формируются за счет:
досрочно выплаченных из Пенсионного фонда Российской Федерации
в фонд по заявлению застрахованного лица и еще не переданных
управляющей компании средств, учтенных в специальной части
индивидуального лицевого счета застрахованного лица, включая
страховые взносы на финансирование накопительной части трудовой
пенсии, а также дополнительные страховые взносы на накопительную
часть трудовой пенсии, взносы работодателя, уплаченные в пользу
застрахованного лица, и взносы на софинансирование формирования
пенсионных накоплений в соответствии с Федеральным законом "О
дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой
пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных
накоплений", средств (части средств) материнского (семейного)
капитала, направленных на формирование накопительной части трудовой
пенсии, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации для
последующей передачи в фонд; (В редакции федеральных законов
от 30.04.2008 г. N 55-ФЗ; от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
средств, переданных фондом в доверительное управление
управляющей компании в соответствии с настоящим Федеральным
законом, включая чистый финансовый результат от реализации активов,
изменение рыночной стоимости инвестиционного портфеля за счет
переоценки на отчетную дату;
средств, поступивших в фонд от управляющих компаний для
выплаты застрахованным лицам или их правопреемникам и еще не
направленных на формирование выплатного резерва, на выплату
накопительной части трудовой пенсии по старости, на осуществление
срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, выплат
правопреемникам; (В редакции Федерального закона
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
средств, переданных в фонд предыдущим страховщиком (фондом) в
связи с заключением застрахованным лицом с фондом договора об
обязательном пенсионном страховании в установленном настоящим
Федеральным законом порядке;
средств, поступивших в фонд от управляющих компаний для
передачи в Пенсионный фонд Российской Федерации или другой фонд в
соответствии с настоящим Федеральным законом и еще не переданных в
Пенсионный фонд Российской Федерации или другие фонды;
иного имущества, определяемого по решению совета директоров
(наблюдательного совета) фонда для покрытия отрицательного
результата от инвестирования пенсионных накоплений; (Абзац дополнен
- Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
средств гарантийного возмещения, полученного в соответствии с
Федеральным законом "О гарантировании прав застрахованных лиц в
системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации
при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений,
установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных
накоплений". (Абзац дополнен - Федеральный закон от 28.12.2013 г. N
410-ФЗ)
4-1. В состав пенсионных накоплений входят средства выплатного
резерва, формируемого фондом в целях финансового обеспечения выплат
накопительной части трудовой пенсии по старости, и средства
пенсионных накоплений, сформированные в пользу застрахованных лиц,
которым назначена срочная пенсионная выплата. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
5. На средства пенсионных резервов не может быть обращено
взыскание по долгам фонда (за исключением долгов фонда перед его
участниками), вкладчиков, страхователей, управляющей компании
(управляющих компаний), специализированного депозитария и иных
третьих лиц, включая застрахованных лиц и участников, к ним также
не могут применяться меры по обеспечению заявленных требований, в
том числе арест имущества.
6. На средства пенсионных накоплений и активы, в которые
инвестированы средства пенсионных накоплений, не может быть
обращено взыскание по обязательствам фонда (за исключением
обязательств фонда перед застрахованными лицами и их
правопреемниками), вкладчиков, страхователя, управляющей компании
(за исключением обязательств, возникших в связи с осуществлением ею
деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных
накоплений), специализированного депозитария и иных лиц, включая
застрахованных лиц и участников, к ним также не могут применяться
меры по обеспечению заявленных требований, в том числе арест
имущества. (В редакции Федерального закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
7. Исполнение обязательств субъектов отношений по
негосударственному пенсионному обеспечению не может осуществляться
за счет средств пенсионных накоплений.
8. Исполнение обязательств субъектов отношений по
обязательному пенсионному страхованию не может осуществляться за
счет средств пенсионных резервов.
Исполнение обязательств перед застрахованными лицами по
выплате накопительной части трудовой пенсии по старости или срочной
пенсионной выплаты не может осуществляться за счет средств
пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым не установлена
накопительная часть трудовой пенсии по старости или срочная
пенсионная выплата. (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Г Л А В А V. ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ ФОНДОМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
(В редакции Федерального закона от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 19. (Утратила силу - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 20. Страховой резерв фонда
(В редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
1. Для обеспечения устойчивости исполнения обязательств перед
участниками фонд создает страховой резерв, который подлежит
обособленному учету. (В редакции Федерального закона от 28.12.2013
г. N 410-ФЗ)
Нормативный размер страхового резерва и порядок его
формирования и использования устанавливаются Банком России. (В
редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
Размещение страхового резерва осуществляется в порядке,
предусмотренном для размещения пенсионных резервов.
2. (Утратил силу - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
Статья 20-1. Резерв фонда по обязательному пенсионному
страхованию
1. Для обеспечения устойчивости исполнения обязательств перед
застрахованными лицами по договорам об обязательном пенсионном
страховании фонд создает резерв по обязательному пенсионному
страхованию.
2. Резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию
формируется за счет:
1) ежегодных отчислений в резерв фонда по обязательному
пенсионному страхованию, которые осуществляются за счет дохода от
инвестирования средств пенсионных накоплений по итогам
отчетного года, а при недостаточности или отсутствии такого
дохода - за счет собственных средств фонда;
2) средств пенсионных накоплений, не полученных
правопреемниками умерших застрахованных лиц;
3) процентов за неправомерное пользование средствами
пенсионных накоплений фондом, являвшимся предыдущим страховщиком по
обязательному пенсионному страхованию;
4) доходов от инвестирования средств резерва фонда по
обязательному пенсионному страхованию;
5) иного имущества, определенного по решению совета директоров
(наблюдательного совета) фонда, в том числе средств акционеров
фонда.
3. Расчетной базой для определения размера ежегодных
отчислений в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию
являются сумма средств пенсионных накоплений застрахованных лиц,
сформированных фондом и переданных в доверительное управление по
состоянию на 31 декабря отчетного года, включая средства выплатного
резерва и средства пенсионных накоплений застрахованных лиц,
которым установлена срочная пенсионная выплата, и денежные средства
на счете (счетах) фонда, предназначенном для операций со средствами
пенсионных накоплений.
4. Размер резерва фонда по обязательному пенсионному
страхованию после 1 января 2018 года должен составлять не менее
1 процента и не более 10 процентов от расчетной базы, указанной в
пункте 3 настоящей статьи, по состоянию на 31 декабря каждого
отчетного года.
5. В случае превышения максимального размера резерва фонда по
обязательному пенсионному страхованию по состоянию на 31 декабря
очередного отчетного года фонд не осуществляет отчисление в резерв
по обязательному пенсионному страхованию за расчетный период.
6. Расчетным периодом для осуществления отчислений в резерв
фонда по обязательному пенсионному страхованию является календарный
год.
7. Ставка ежегодных отчислений в резерв фонда по обязательному
пенсионному страхованию или порядок ее расчета устанавливается
Банком России и не может превышать 0,5 процента расчетной базы,
определенной в соответствии с пунктом 3 настоящей статьи.
8. За счет средств резерва фонда по обязательному пенсионному
страхованию осуществляются:
1) гарантийное восполнение в случаях, предусмотренных
Федеральным законом "О гарантировании прав застрахованных лиц в
системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации
при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений,
установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных
накоплений" (далее - гарантийное восполнение);
2) выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам
умершего застрахованного лица в случаях, предусмотренных настоящим
Федеральным законом.
9. В случае, если исполнение фондом обязанностей по
использованию резерва по обязательному пенсионному страхованию,
предусмотренных Федеральным законом "О гарантировании прав
застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования
Российской Федерации при формировании и инвестировании средств
пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет
средств пенсионных накоплений", привело к снижению величины резерва
фонда по обязательному пенсионному страхованию ниже минимальной
величины, установленной пунктом 4 настоящей статьи, фонд обязан
восстановить минимальную величину резерва по обязательному
пенсионному страхованию в течение трех лет со дня выявления факта
снижения величины указанного резерва.
10. Дополнительные требования к порядку формирования резерва
фонда по обязательному пенсионному страхованию, порядок его
инвестирования и порядок его использования устанавливаются Банком
России.
11. Средства резерва фонда по обязательному пенсионному
страхованию являются обособленной частью средств пенсионных
накоплений и подлежат обособленному учету фондом.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 20-2. Требования к уставному капиталу фонда
1. Минимальный размер уставного капитала фонда должен
составлять не менее 120 миллионов рублей, а с 1 января 2020 года -
не менее 150 миллионов рублей.
2. Фонд не вправе уменьшать размер уставного капитала, если в
результате такого уменьшения его размер станет меньше
установленного в настоящем Федеральном законе минимального размера.
3. В случае принятия решения об уменьшении уставного капитала
фонда лица, перед которыми фонд несет обязанности по пенсионным
договорам, договорам об обязательном пенсионном страховании,
управляющие компании этого фонда, его специализированный
депозитарий, аудиторская организация, актуарий и исполнители услуг
по ведению пенсионных счетов не являются кредиторами фонда для цели
применения положений законодательства Российской Федерации об
акционерных обществах о защите прав кредиторов при уменьшении
уставного капитала акционерного общества.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 20-3. Дивиденды
Фонд не вправе принять решение (объявлять) о выплате
дивидендов по акциям до истечения пяти лет со дня его
государственной регистрации.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 21. Актуарное оценивание деятельности фонда
Деятельность фонда по негосударственному пенсионному
обеспечению и обязательному пенсионному страхованию подлежит
ежегодному актуарному оцениванию по итогам финансового года. (В
редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Актуарное оценивание осуществляется актуарием.
Актуарное заключение включает в себя результаты актуарного
оценивания текущих и будущих обязательств фонда перед вкладчиками,
участниками и застрахованными лицами, результаты оценивания
актуарной стоимости средств пенсионных резервов и средств
пенсионных накоплений, а также результаты актуарного оценивания
исполнения обязательств фонда перед участниками и застрахованными
лицами в условиях прекращения поступления взносов вкладчиков и
страховых взносов по обязательному пенсионному страхованию. (В
редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Актуарий, осуществляющий актуарное оценивание деятельности
фонда, не может являться аффилированным лицом фонда, его
управляющей компании (управляющих компаний) и специализированного
депозитария. Актуарий, осуществляющий актуарное оценивание
деятельности фонда, не может являться его акционером, а также
акционером (участником) управляющей компании, специализированного
депозитария, аудиторской организации этого фонда и оценщика. (В
редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Требования к квалификации актуариев, осуществляющих актуарное
оценивание деятельности фондов, устанавливаются Банком России. (В
редакции федеральных законов от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ; от
23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
Актуарное заключение представляется фондом в Банк России не
позднее 30 июля. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
В случае реорганизации фонда (фондов) актуарное заключение
составляется по состоянию на конец последнего квартала,
предшествующего дате принятия уполномоченным органом управления
фонда решения о реорганизации. (Часть дополнена - Федеральный закон
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ) (В редакции Федерального закона от
28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
При проведении актуарного оценивания деятельности фонда
(фондов) в связи с его реорганизацией подлежат рассмотрению
передаточный акт или разделительный баланс и следующие документы:
документы, содержащие сведения о составе и структуре
передаваемого при реорганизации фонда (фондов) имущества, в целях
включения его в расчет величины уставного капитала каждого
участвовавшего в реорганизации фонда и каждого фонда, созданного в
результате реорганизации;
пенсионные правила фонда, а также страховые правила фонда,
если фонд, создаваемый в результате реорганизации, предполагает
осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию
в качестве страховщика;
документы, содержащие сведения о составе и структуре
передаваемых при реорганизации активов, в которые размещены
средства пенсионных резервов или инвестированы средства пенсионных
накоплений, в том числе включенные в выплатной резерв, а также
средства, направленные на осуществление срочных пенсионных выплат,
единовременных выплат, и экономическое обоснование возможности
такой передачи;
документы, содержащие сведения о составе и структуре
обязательств фонда (фондов) перед вкладчиками, участниками и
застрахованными лицами;
документы, содержащие сведения о составе и структуре
документов, передаваемых при реорганизации фонда (фондов), в целях
ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного
обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой
пенсии, отражающих обязательства фондов перед вкладчиками,
участниками и застрахованными лицами;
документы, содержащие сведения о составе кредиторов и размерах
требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с
реорганизацией фонда (фондов) при условии выдачи Банком России
согласования на проведение реорганизации фонда (фондов);
документы, содержащие сведения о денежной оценке обязательств
фонда перед кредиторами фонда по обязательствам, возникшим из
договоров об обязательном пенсионном страховании;
документы, содержащие сведения о результатах проведения
сопоставления денежной оценки обязательств фонда перед кредиторами
фонда по обязательствам, возникшим из договоров об обязательном
пенсионном страховании, и рыночной стоимости активов под
обеспечение указанных обязательств.
(Часть дополнена - Федеральный закон
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 22. Аудит отчетности
Фонды обязаны ежегодно по итогам финансового года проводить
аудит.
Ежегодному аудиту в соответствии с законодательством
Российской Федерации об аудиторской деятельности и требованиями
настоящего Федерального закона подлежат ведение пенсионных счетов
негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии, бухгалтерская (финансовая)
отчетность фондов, осуществление выплат негосударственных пенсий,
выкупных сумм, накопительной части трудовых пенсий, срочных
пенсионных выплат, единовременных выплат, выплат правопреемникам, а
также бухгалтерская (финансовая) отчетность управляющих компаний и
специализированных депозитариев по формированию и размещению
средств пенсионных резервов и формированию, передаче и
инвестированию средств пенсионных накоплений. (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Не допускается проведение аудита аффилированным лицом фонда,
его управляющей компании (управляющих компаний) и
специализированного депозитария. Аудиторская организация,
осуществляющая проверку деятельности фонда, не может являться его
акционером, а также акционером (участником) управляющей компании,
специализированного депозитария, актуария этого фонда и оценщика.
(В редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Аудиторское заключение представляется фондом в Банк России не
позднее 30 июня. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
В случае реорганизации фонда (фондов) аудиторское заключение
составляется по состоянию на окончание последнего квартала,
предшествующего дате принятия уполномоченным органом управления
фонда решения о реорганизации. (В редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Проверке, проводимой аудиторской организацией в связи с
реорганизацией фонда (фондов), подлежат передаточный акт или
разделительный баланс фонда (фондов) с учетом конкретной формы
реорганизации, а также следующие документы:
документы, содержащие сведения о составе и структуре
имущества, передаваемого при реорганизации фондов путем слияния или
присоединения в целях включения его в уставной капитал каждого
участвовавшего в реорганизации фонда и каждого фонда, созданного в
результате реорганизации;
документы, содержащие сведения о составе и структуре
передаваемых при реорганизации активов, в которые размещены
средства пенсионных резервов или инвестированы средства пенсионных
накоплений, в том числе включенные в выплатной резерв, а также
средства, направленные на осуществление срочных пенсионных выплат,
единовременных выплат, и экономическое обоснование возможности
такой передачи;
документы, содержащие сведения о составе и структуре
обязательств фонда (фондов) перед вкладчиками, участниками и
застрахованными лицами;
документы, содержащие сведения о составе и структуре
документов, передаваемых при реорганизации фондов в целях ведения
пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и
пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии, отражающих
обязательства фондов перед вкладчиками, участниками и
застрахованными лицами;
документы, содержащие сведения о составе кредиторов и размерах
требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с
реорганизацией фонда (фондов) при условии выдачи Банком России
согласования на проведение реорганизации фонда (фондов);
документы, указанные в пункте 32 статьи 33 настоящего
Федерального закона, в случае, если реорганизация фонда
осуществляется в форме, предполагающей создание одного или
нескольких новых фондов.
(Часть в редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
С т а т ь я 23. Объединенные гарантийные фонды и страхование
В целях обеспечения исполнения обязательств перед участниками
и застрахованными лицами фонды вправе создавать на добровольной
основе объединенные гарантийные фонды. (В редакции Федерального
закона от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Принципы создания объединенных гарантийных фондов и порядок
управления ими определяются входящими в них фондами в соответствии
с федеральным законом. (В редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Фонды вправе участвовать в обществах взаимного страхования, а
также заключать договоры страхования, обеспечивающие дополнительные
гарантии исполнения обязательств фондов перед участниками.
На средства гарантийных фондов или имущество общества
взаимного страхования не может быть обращено взыскание по
обязательствам фондов, если возникновение таких обязательств не
было связано с осуществлением предусмотренной настоящим Федеральным
законом деятельности. (Часть дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Контроль за деятельностью объединенных гарантийных фондов
осуществляется Банком России. (В редакции федеральных законов
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ; от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
ГЛАВА VI. РАЗМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ РЕЗЕРВОВ И ИНВЕСТИРОВАНИЕ
СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ
(В редакции Федерального закона от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 24. Принципы размещения средств пенсионных
резервов и инвестирования средств пенсионных
накоплений
1. Размещение средств пенсионных резервов и инвестирование
средств пенсионных накоплений осуществляются на следующих
принципах:
обеспечения сохранности указанных средств;
обеспечения доходности, диверсификации и ликвидности
инвестиционных портфелей;
определения инвестиционной стратегии на основе объективных
критериев, поддающихся количественной оценке;
учета надежности ценных бумаг;
информационной открытости процесса размещения средств
пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений
для фонда, его вкладчиков, участников и застрахованных лиц;
прозрачности процесса размещения средств пенсионных резервов и
инвестирования средств пенсионных накоплений для органов
государственного, общественного надзора и контроля,
специализированного депозитария и подконтрольности им;
профессионального управления инвестиционным процессом.
2. Средства пенсионных накоплений могут быть инвестированы
только в активы, разрешенные для инвестирования средств пенсионных
накоплений в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2002
года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 25. Управление пенсионными резервами и
инвестирование средств пенсионных накоплений
1. Фонды осуществляют размещение средств пенсионных резервов
самостоятельно, а также через управляющую компанию (управляющие
компании). Фонды имеют право самостоятельно размещать средства
пенсионных резервов в государственные ценные бумаги Российской
Федерации, банковские депозиты и иные объекты инвестирования,
предусмотренные Банком России. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
Размещение средств пенсионных резервов в государственные
ценные бумаги Российской Федерации, банковские депозиты и иные
объекты инвестирования, предусмотренные Банком России,
осуществляется фондами в соответствии с законодательством
Российской Федерации. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013
г. N 251-ФЗ)
Передача средств пенсионных накоплений управляющей компании
(управляющим компаниям) производится фондом исключительно на
основании договора (договоров) доверительного управления в
соответствии с требованиями Гражданского кодекса Российской
Федерации, настоящего Федерального закона и Федерального закона от
24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации".
Передача средств пенсионных резервов и средств пенсионных
накоплений в доверительное управление не влечет перехода права
собственности на них к управляющей компании (управляющим
компаниям).
Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным
управлением средствами пенсионных резервов, переданных управляющей
компании по одному договору доверительного управления, управляющая
компания открывает отдельный банковский счет (счета). (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
2. Размещение средств пенсионных резервов, сформированных в
соответствии с пенсионными правилами фонда, производится
исключительно в целях сохранения и прироста средств пенсионных
резервов в интересах участников.
3. Фонды организуют размещение средств пенсионных резервов
через управляющую компанию (управляющие компании), которая
(которые) должна (должны) способами, предусмотренными гражданским
законодательством Российской Федерации, обеспечить надлежащее
управление переданными ей (им) фондом средствами пенсионных
резервов по договорам доверительного управления. (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
4. Управляющая компания (управляющие компании) несет (несут)
ответственность перед фондом (фондами) и его (их) участниками за
ненадлежащее исполнение возложенных на нее (них) обязанностей в
соответствии с законодательством Российской Федерации. Управляющая
компания (управляющие компании) не несет (не несут) ответственности
перед участниками по обязательствам фонда (фондов).
5. Требования по формированию состава и структуры пенсионных
резервов устанавливаются Банком России. (В редакции Федерального
закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
6. Оценка недвижимого имущества, а также иного имущества,
предусмотренного нормативными актами Банка России, в которое
размещаются средства пенсионных резервов, осуществляется на
основании договора с лицом, определенным советом директоров
(наблюдательным советом) фонда. Копия отчета об оценке указанного
имущества представляется в специализированный депозитарий фонда и
Банк России. Договор на проведение оценки имущества,
предусмотренного настоящим пунктом, может заключаться только с
физическими и юридическими лицами, которые отвечают требованиям
Федерального закона от 29 июля 1998 года N 135-ФЗ "Об оценочной
деятельности в Российской Федерации" и не являются аффилированными
лицами фонда, его управляющей компании (управляющих компаний),
специализированного депозитария и аудиторской организации, с
которой заключен договор на проведение обязательного аудита. При
этом оценка имущества должна осуществляться при его приобретении, а
также не реже одного раза в год, если иная периодичность не
установлена нормативными актами Банка России. Лицо, с которым
заключен договор на проведение оценки имущества, предусмотренного
настоящим пунктом, несет ответственность перед фондом за
причиненные ему убытки, возникшие в связи с использованием итоговой
величины рыночной или иной стоимости объекта оценки, указанной в
отчете, подписанном этим лицом. (В редакции федеральных законов от
06.12.2007 г. N 334-ФЗ; от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ; от 23.07.2013 г.
N 251-ФЗ; от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
7. Фонд заключает с управляющей компанией договор
доверительного управления, обязательные условия которого
устанавливаются Банком России. (В редакции федеральных законов
от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ; от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
8. Деятельность фондов по размещению средств пенсионных
резервов и инвестированию средств пенсионных накоплений не
относится к предпринимательской.
9. Порядок размещения средств пенсионных резервов, в том числе
установление особенностей в зависимости от принятого фондом способа
формирования, учета и размещения пенсионных резервов, а также
порядок осуществления контроля за их размещением устанавливаются
Банком России. (В редакции федеральных законов
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ; от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
10. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному
пенсионному страхованию, не вправе самостоятельно инвестировать
средства пенсионных накоплений. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
11. Результаты от инвестирования пенсионных накоплений
учитываются фондом при формировании обязательств перед
застрахованными лицами в порядке, установленном Правительством
Российской Федерации. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
12. Результаты от размещения средств пенсионных резервов
учитываются фондом при формировании обязательств перед вкладчиками
и участниками в порядке, установленном Банком России. (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 25-1. Ограничения при размещении средств пенсионных
резервов и инвестировании средств пенсионных
накоплений
1. Управляющая компания, действуя в качестве доверительного
управляющего средствами пенсионных резервов и (или) средствами
пенсионных накоплений, не вправе совершать следующие сделки или
давать поручения на совершение следующих сделок:
по приобретению активов, не предусмотренных федеральными
законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации
и нормативными актами Банка России, а также договором
доверительного управления средствами пенсионных резервов или
договором доверительного управления средствами пенсионных
накоплений; (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
по безвозмездному отчуждению активов, составляющих пенсионные
резервы и (или) пенсионные накопления фонда;
в результате которых принимается обязанность по передаче
имущества, которое в момент принятия такой обязанности не
составляет пенсионных резервов или пенсионных накоплений фонда, за
исключением сделок, совершаемых на организованных торгах, при
условии осуществления клиринга по таким сделкам; (В редакции
Федерального закона от 21.11.2011 г. N 327-ФЗ)
по приобретению имущества, являющегося предметом залога или
иного обеспечения;
договоров займа или кредитных договоров, а также договоров
репо. Указанное правило не распространяется на заключение договоров
репо в случаях, установленных Банком России; (В редакции
федеральных законов от 25.11.2009 г. N 281-ФЗ; от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
по приобретению имущества, находящегося в доверительном
управлении у данной управляющей компании по иным договорам, и
имущества, составляющего активы акционерного инвестиционного фонда,
в котором управляющая компания выполняет функции единоличного
исполнительного органа, а также акций и инвестиционных паев
инвестиционных фондов, находящихся в доверительном управлении у
данной управляющей компании, за исключением случаев,
предусмотренных настоящей статьей;
по отчуждению имущества, составляющего пенсионные резервы или
пенсионные накопления, в состав имущества, находящегося в
доверительном управлении у данной управляющей компании по иным
договорам, или в состав имущества, составляющего активы
акционерного инвестиционного фонда, в котором управляющая компания
выполняет функции единоличного исполнительного органа, за
исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей;
по приобретению ценных бумаг, выпущенных (выданных) этой
управляющей компанией, а также акционерным инвестиционным фондом,
активы которого находятся в доверительном управлении этой
управляющей компании (функции единоличного исполнительного органа
которого осуществляет эта управляющая компания);
по приобретению ценных бумаг, выпущенных (выданных)
учредителями (участниками) управляющей компании, основным и
преобладающим хозяйственными обществами учредителя (участника),
дочерними и зависимыми обществами управляющей компании,
специализированным депозитарием, аудиторской организацией, с
которой заключен договор на проведение обязательного аудита,
акционерным инвестиционным фондом, активы которого находятся в
доверительном управлении этой управляющей компании (функции
единоличного исполнительного органа которого осуществляет эта
управляющая компания), за исключением случаев, предусмотренных
настоящей статьей; (В редакции Федерального закона
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
по приобретению имущества, принадлежащего этой управляющей
компании, ее учредителям (участникам), основным и преобладающим
хозяйственным обществам учредителя (участника), дочерним и
зависимым обществам управляющей компании, или сделок по отчуждению
имущества указанным лицам, за исключением случаев, предусмотренных
настоящей статьей;
по приобретению у специализированного депозитария и
аудиторской организации, с которой заключен договор на проведение
обязательного аудита, имущества или по отчуждению имущества
указанным лицам, за исключением случаев, предусмотренных настоящей
статьей. (В редакции Федерального закона от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
1-1. Специализированный депозитарий фонда, его аудиторская
организация, актуарий и оценщик, их акционеры или участники,
аффилированные с ними лица не вправе приобретать в собственность
или получать в доверительное управление акции фондов, для которых
они являются исполнителями соответствующих услуг. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
1-2. Средства пенсионных резервов и (или) средства пенсионных
накоплений фонда не могут быть размещены (инвестированы) в ценные
бумаги такого фонда. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
1-3. Сделки, в результате совершения которых нарушаются
установленные пунктом 1 настоящей статьи требования, являются
ничтожными. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
2. Управляющая компания, действуя в качестве доверительного
управляющего средствами пенсионных накоплений, вправе при условии
соблюдения установленных нормативными актами Банка России
требований, направленных на ограничение рисков, заключать договоры,
являющиеся производными финансовыми инструментами. (В редакции
федеральных законов от 25.11.2009 г. N 281-ФЗ; от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
3. Управляющая компания не вправе:
распоряжаться средствами пенсионных резервов (средствами
пенсионных накоплений) без предварительного согласия
специализированного депозитария, за исключением сделок, совершаемых
на организованных торгах; (В редакции Федерального закона
от 21.11.2011 г. N 327-ФЗ)
использовать средства пенсионных резервов (средства пенсионных
накоплений) для обеспечения исполнения собственных обязательств или
обязательств третьих лиц, за исключением случаев передачи указанных
средств в индивидуальное клиринговое обеспечение. (В редакции
Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
4. Ограничения на совершение сделок, установленных абзацами
седьмым, восьмым, одиннадцатым и двенадцатым пункта 1 настоящей
статьи, не применяются, если сделки с ценными бумагами совершаются
на организованных торгах на основе заявок на покупку и заявок на
продажу ценных бумаг по наилучшим из указанных в них ценам при
условии, что заявки адресованы всем участникам торгов и информация,
позволяющая идентифицировать подавших заявки участников торгов, не
раскрывается в ходе торгов другим участникам. (В редакции
Федерального закона от 21.11.2011 г. N 327-ФЗ)
5. Ограничения на совершение сделок, установленных абзацем
десятым пункта 1 настоящей статьи, не применяются, если указанные
сделки совершаются с ценными бумагами, включенными в котировальные
списки бирж. (В редакции Федерального закона
от 21.11.2011 г. N 327-ФЗ)
6. По сделкам, совершенным управляющей компанией в нарушение
требований настоящей статьи, управляющая компания обязывается перед
третьими лицами лично и отвечает только принадлежащим ей
имуществом.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
Статья 26. Хранение пенсионных резервов и средств пенсионных
накоплений, размещенных (инвестированных) в
ценные бумаги. Контроль за размещением средств
пенсионных резервов и инвестированием средств
пенсионных накоплений
1. Оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и
(или) учету и переходу прав на ценные бумаги, в которые размещены
средства пенсионных резервов и средства пенсионных накоплений, а
также ежедневный контроль за соблюдением фондами и управляющими
компаниями ограничений на размещение средств пенсионных резервов и
инвестирование средств пенсионных накоплений, правил размещения
средств пенсионных резервов и требований по инвестированию средств
пенсионных накоплений, состава и структуры пенсионных резервов и
пенсионных накоплений, которые установлены законодательными и
другими нормативными правовыми актами Российской Федерации и
нормативными актами Банка России, а также инвестиционными
декларациями управляющих компаний, осуществляются
специализированным депозитарием фонда на основании договора об
оказании услуг специализированного депозитария. О нарушениях,
выявленных при осуществлении указанного контроля,
специализированный депозитарий фонда обязан сообщать в Банк России,
фонд и соответствующую управляющую компанию не позднее одного
рабочего дня, следующего за днем их выявления. (В редакции
федеральных законов от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ; от 18.07.2009 г. N
182-ФЗ; от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
В случае неисполнения предусмотренных настоящим пунктом
обязанностей по контролю за соблюдением управляющими компаниями
фонда ограничений на размещение средств пенсионных резервов и
инвестирование средств пенсионных накоплений, правил размещения
средств пенсионных резервов и требований к инвестированию средств
пенсионных накоплений, к составу и структуре пенсионных резервов и
пенсионных накоплений специализированный депозитарий несет
солидарную ответственность с управляющей компанией перед фондом.
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
2. Специализированным депозитарием фонда может быть
юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление депозитарной
деятельности и лицензию на осуществление деятельности
специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.
Особенности деятельности специализированного депозитария фонда
устанавливаются Банком России. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
Услуги специализированного депозитария в каждый момент времени
могут оказываться фонду только одним юридическим лицом, имеющим
соответствующие лицензии.
(Пункт в редакции Федерального закона
от 02.12.2004 г. N 155-ФЗ)
3. Специализированный депозитарий фонда должен обособленно
осуществлять учет прав на имущество, принадлежащее ему и иным
лицам, с которыми он заключил договоры, от прав на ценные бумаги,
включая государственные ценные бумаги Российской Федерации и
государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации,
составляющие пенсионные резервы, и прав на ценные бумаги, включая
государственные ценные бумаги Российской Федерации и
государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации,
составляющие пенсионные накопления, путем открытия и ведения
отдельных счетов на имя управляющей компании (управляющих компаний)
и (или) фонда.
4. Информация о заключении договора об оказании услуг
специализированного депозитария представляется фондом в Банк России
в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня его заключения. (В
редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
5. Специализированный депозитарий несет ответственность перед
фондом за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей
в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6. Типовая форма договора об оказании услуг
специализированного депозитария в отношении средств пенсионных
накоплений утверждается Банком России. (В редакции федеральных
законов от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ; от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ; от
23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 27. Распределение дохода от размещения средств
пенсионных резервов и инвестирования средств
пенсионных накоплений
1. На пополнение средств пенсионных резервов должно
направляться не менее 85 процентов дохода, полученного фондом от
размещения средств пенсионных резервов, после вычета вознаграждения
управляющей компании (управляющим компаниям) и специализированному
депозитарию.
2. На пополнение средств пенсионных накоплений фондом должно
направляться не менее 85 процентов дохода, полученного фондом от
инвестирования средств пенсионных накоплений, после вычета
вознаграждения управляющей компании (управляющим компаниям) и
специализированному депозитарию.
3. На пополнение средств выплатного резерва фонда, средств
пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена
срочная пенсионная выплата, должно направляться соответственно не
менее 85 процентов дохода, полученного фондом от инвестирования
средств выплатного резерва, средств пенсионных накоплений
застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата,
после вычета вознаграждения управляющей компании (управляющим
компаниям) и специализированному депозитарию.
(Статья в редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Г Л А В А VII. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ФОНДА И КОНТРОЛЯ ЗА ЕГО
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
Статья 28. Органы управления фонда и органы контроля за
деятельностью фонда
1. Состав и структура органов управления фонда определяются
его уставом и законодательством Российской Федерации об акционерных
обществах с учетом особенностей, установленных настоящим
Федеральным законом.
2. В фонде создается совет директоров (наблюдательный совет).
3. Передача полномочий единоличного исполнительного органа
фонда коммерческой организации (управляющей организации) или
индивидуальному предпринимателю (управляющему) не допускается.
(Статья в редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 29. (Утратила силу - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 29-1. Требования к членам совета директоров
(наблюдательного совета) фонда
(В редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
1. Членами совета директоров (наблюдательного совета) фонда не
могут являться: (В редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N
410-ФЗ)
1) лица, которые осуществляли функции единоличного
исполнительного органа некредитной финансовой организации в момент
совершения этой организацией нарушений, за которые у нее были
аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих
видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено
действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы
(отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня
такого аннулирования прошло менее трех лет; (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
2) лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого
они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде
дисквалификации;
3) лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за
преступления в сфере экономической деятельности или преступления
против государственной власти.
2. Действующий член совета директоров (наблюдательного совета)
фонда при наступлении обстоятельств, указанных в подпунктах 1-3
пункта 1 настоящей статьи, считается выбывшим со дня вступления в
силу соответствующего решения Банка России или суда. (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
Статья 30. (Утратила силу - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 31. Попечительский совет
1. Порядок формирования и деятельности попечительского совета
определяется положением о попечительском совете, утверждаемом общим
собранием акционеров фонда.
2. Попечительский совет фонда является коллегиальным
совещательным органом, состоящим не менее чем из 5 человек,
предварительно рассматривающим и представляющим свои рекомендации
по следующим вопросам, включаемым в повестку дня общего собрания
акционеров и совета директоров (наблюдательного совета) фонда:
1) внесение в устав общества изменений, связанных с
уменьшением уставного капитала фонда;
2) реорганизация или ликвидация фонда;
3) изменение установленной уставом фонда максимальной доли от
доходов, полученных фондом от размещения средств пенсионных
резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений,
направляемой в собственные средства фонда.
3. Решение по вопросу об изменении установленной уставом фонда
и направляемой в собственные средства фонда максимальной доли от
доходов, полученных фондом от размещения средств пенсионных
резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений,
принимается общим собранием фонда только по предложению
попечительского совета фонда.
4. В попечительском совете фонда вкладчики, участники и
застрахованные лица (их представители) должны иметь в совокупности
не менее трех четвертей общего числа голосов всех членов
попечительского совета.
5. Члены попечительского совета исполняют свои обязанности
безвозмездно.
(Статья в редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Г Л А В А VIII. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ
Статья 32. Бухгалтерский учет и отчетность
1. Фонд ведет бухгалтерский учет и представляет бухгалтерскую
(финансовую) отчетность в соответствии с законодательством
Российской Федерации. (В редакции Федерального закона
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
2. Фонд обязан при ведении бухгалтерского учета не допускать
смешения собственных средств фонда, имущества, составляющего
пенсионные резервы, и имущества, составляющего средства пенсионных
накоплений. (В редакции федеральных законов от 12.11.2012 г. N
180-ФЗ; от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
3. Фонд ведет учет средств пенсионных резервов, средств
пенсионных накоплений и соответствующих выплат отдельно по
негосударственному пенсионному обеспечению, отдельно по
обязательному пенсионному страхованию, включая отдельный
аналитический учет средств (части средств) материнского (семейного)
капитала, направленных на формирование накопительной части трудовой
пенсии. (В редакции федеральных законов от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ;
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
4. Фонд обязан обеспечивать сохранность документов по
пенсионным счетам негосударственного пенсионного обеспечения в
течение трех лет начиная со дня исполнения своих обязательств по
пенсионному договору.
Фонд обязан обеспечивать сохранность документов по пенсионным
счетам накопительной части трудовой пенсии в течение всей жизни
застрахованного лица, а после его смерти - в течение срока,
предусмотренного порядком хранения пенсионных дел в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
5. (Утратил силу - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
6. (Утратил силу - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
7. (Утратил силу - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
8. (Утратил силу - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 32-1. Отчетность, представляемая в Банк России
(В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
1. Фонд представляет отчеты о своей деятельности в сроки и по
форме, которые установлены Банком России. Отчетным годом фонда
является календарный год с 1 января по 31 декабря включительно. (В
редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
2. Фонд представляет в Банк России заключение по результатам
актуарного оценивания, проводимого актуарием по окончании отчетного
года. Указанное заключение является неотъемлемой частью годового
отчета фонда. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
3. Отчеты и иные документы, представляемые на регистрацию или
согласование в Банк России в соответствии с настоящим Федеральным
законом, должны представляться фондом в виде документов в
электронно-цифровой форме с электронной цифровой подписью в
порядке, установленном Банком России. (В редакции Федерального
закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
Г Л А В А IХ. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ ФОНДА
Статья 33. Реорганизация и ликвидация фонда
1. Фонд может быть реорганизован путем слияния, присоединения,
выделения или разделения по основаниям и в порядке, которые
установлены настоящим Федеральным законом. Положения
законодательства Российской Федерации об акционерных обществах
применяются при реорганизации акционерных пенсионных фондов с
учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.
2. Реорганизация фонда в форме, не предусмотренной настоящим
Федеральным законом, не допускается.
3. Реорганизация фонда осуществляется на основании решения
общего собрания акционеров по согласованию с Банком России при
условии неухудшения условий негосударственного пенсионного
обеспечения участников и обязательного пенсионного страхования
застрахованных лиц в соответствии с аудиторским и актуарным
заключениями.
4. Фонд в течение трех рабочих дней после даты принятия
решения о реорганизации уведомляет об этом Банк России в письменной
форме. Банк России размещает данное уведомление на своем
официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет" и не позднее одного рабочего дня с даты поступления от
фонда этого уведомления направляет в уполномоченный регистрирующий
орган информацию о начале процедуры реорганизации фонда (фондов) с
приложением указанного решения, на основании которого указанный
орган вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись
о том, что фонд (фонды) находится (находятся) в процессе
реорганизации.
5. Реорганизуемый (реорганизуемые) фонд (фонды) в течение
тридцати рабочих дней после даты направления уведомления о начале
процедуры реорганизации в Банк России в письменной форме направляет
(направляют) уведомление о начале процедуры реорганизации своим
кредиторам, в том числе вкладчикам, участникам (кредиторам фонда
(фондов) по обязательствам, возникшим из пенсионных договоров) и
застрахованным лицам (кредиторам фонда (фондов) по обязательствам,
возникшим из договоров об обязательном пенсионном страховании), а
также размещает (размещают) уведомление о начале процедуры
реорганизации на своем официальном сайте в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и по месту
нахождения реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов), включая
обособленные подразделения реорганизуемого (реорганизуемых) фонда
(фондов). С согласия кредитора уведомление о начале процедуры
реорганизации может направляться реорганизуемым (реорганизуемыми)
фондом (фондами) кредитору в форме электронного сообщения с
использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к
которым не ограничен определенным кругом лиц.
6. Уведомление о начале процедуры реорганизации, направляемое
кредиторам, должно содержать сведения:
1) о форме реорганизации, порядке и примерных сроках ее
проведения;
2) о предполагаемом месте нахождения фонда (фондов),
создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации.
7. Уведомление о начале процедуры реорганизации, направляемое
кредиторам фонда (фондов) по обязательствам, отличным от
обязательств, возникших из договоров об обязательном пенсионном
страховании, дополнительно должно содержать сведения об
установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом
порядке реализации ими права требования досрочного прекращения или
исполнения обязательств в связи с реорганизацией фонда (фондов).
8. Уведомление о начале процедуры реорганизации, направляемое
кредиторам фонда (фондов) по обязательствам, возникшим из договоров
об обязательном пенсионном страховании, дополнительно должно
содержать сведения об установленном в соответствии с настоящим
Федеральным законом порядке реализации ими права на переход из
реорганизуемого фонда в другой фонд или Пенсионный фонд Российской
Федерации.
9. После внесения в единый государственный реестр юридических
лиц записи о начале процедуры реорганизации реорганизуемый фонд
дважды с периодичностью один раз в месяц размещает в печатном
издании, предназначенном для опубликования сведений о
государственной регистрации юридических лиц, а также в одном из
печатных изданий, предназначенных для опубликования нормативных
правовых актов органов государственной власти субъекта Российской
Федерации, на территории которого расположены реорганизуемый фонд и
обособленные подразделения реорганизуемого фонда, уведомление о
своей реорганизации.
10. Уведомление о начале процедуры реорганизации, подлежащее
опубликованию в печатном издании, размещению на официальном сайте
реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов) в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и по месту
нахождения реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов), включая
обособленные подразделения реорганизуемого (реорганизуемых) фонда
(фондов), должно содержать сведения:
1) о форме реорганизации, порядке и примерных сроках ее
проведения;
2) о предполагаемом месте нахождения фонда (фондов),
создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации;
3) о формах заявлений вкладчиков, участников и застрахованных
лиц, которые могут подаваться в соответствии с настоящим
Федеральным законом в связи с реорганизацией фонда (фондов);
4) об установленном в соответствии с настоящим Федеральным
законом порядке реализации кредиторами фонда (фондов) по
обязательствам, отличным от обязательств, возникших из договоров об
обязательном пенсионном страховании, права требования досрочного
прекращения или исполнения обязательств в связи с реорганизацией
фонда (фондов);
5) об установленном в соответствии с настоящим Федеральным
законом порядке реализации кредиторами фонда по обязательствам,
возникшим из договоров об обязательном пенсионном страховании,
права на переход из реорганизуемого фонда в другой фонд или
Пенсионный фонд Российской Федерации.
11. Реорганизуемый (реорганизуемые) фонд (фонды) обязан
(обязаны) по требованию заинтересованного лица предоставить ему
копию решения о реорганизации. Плата, взимаемая фондом за
предоставление такой копии, не может превышать затраты на ее
изготовление. В целях настоящего Федерального закона
заинтересованными лицами по отношению к реорганизуемому фонду
признаются:
1) кредиторы реорганизуемого фонда, в том числе кредиторы
фонда по обязательствам, возникшим из пенсионных договоров и
договоров об обязательном пенсионном страховании;
2) акционеры фонда.
12. При принятии решения о реорганизации и об утверждении
передаточного акта или разделительного баланса обязательства фонда
по пенсионным договорам, заключенным с одним вкладчиком, могут быть
переданы только одному реорганизуемому фонду или фонду,
создаваемому в результате реорганизации.
13. Кредиторы фонда по обязательствам, отличным от
обязательств, возникших из пенсионных договоров и договоров об
обязательном пенсионном страховании, а также иных обязательств,
связанных с исполнением этих договоров, вправе потребовать
досрочного исполнения или прекращения обязательств фондом и
возмещения связанных с этим убытков.
14. Кредиторы фонда по обязательствам, возникшим из пенсионных
договоров, вправе потребовать досрочного прекращения обязательств и
выплаты им выкупной суммы или перевода ее в другой фонд по их
выбору в связи с реорганизацией данного фонда, если возможность
выплаты выкупной суммы или перевода ее в другой фонд при
расторжении договора прямо предусмотрена пенсионным договором и
пенсионными правилами фонда. Размер выкупной суммы определяется в
соответствии с пенсионным договором и пенсионными правилами фонда.
15. Требования досрочного исполнения или прекращения
обязательств фонда и возмещения связанных с этим убытков либо
требования о выплате выкупной суммы или переводе ее в другой фонд
направляются кредиторами фонда в письменной форме в течение
тридцати дней с даты последнего опубликования фондом уведомления о
реорганизации фонда либо в течение тридцати дней с даты получения
ими уведомления в письменной форме или в форме электронного
сообщения о начале процедуры реорганизации фонда (фондов),
направленного в соответствии с пунктом 5 настоящей статьи.
16. В случае отказа Банка России в согласовании на проведение
реорганизации фонда обязательства фонда досрочному исполнению или
прекращению не подлежат, право требования досрочного исполнения или
прекращения обязательств фонда, право требования выплаты выкупной
суммы или перевода ее в другой фонд у кредиторов фонда не
возникают.
17. Кредиторы фонда по обязательствам, возникшим из договоров
об обязательном пенсионном страховании, вправе осуществить в
порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и
Федеральным законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ
"Об инвестировании средств для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в Российской Федерации", переход в другой фонд или
Пенсионный фонд Российской Федерации с передачей средств пенсионных
накоплений в размере, определенном пунктом 2 статьи 36-6-1
настоящего Федерального закона.
18. Заявления о переходе в другой фонд или Пенсионный фонд
Российской Федерации в связи с реорганизацией фонда направляются в
Пенсионный фонд Российской Федерации кредиторами фонда по
обязательствам, возникшим из договоров об обязательном пенсионном
страховании, по форме, утверждаемой Пенсионным фондом Российской
Федерации.
19. Требования кредиторов фонда в связи с его реорганизацией,
включая заявления кредиторов фонда о переходе в другой фонд или
Пенсионный фонд Российской Федерации, подлежат удовлетворению при
условии выдачи Банком России согласования на проведение
реорганизации фонда (фондов).
20. Требования кредиторов фонда в связи с реорганизацией
фонда, включая заявления кредиторов фонда о переходе в другой фонд
или Пенсионный фонд Российской Федерации, остаются без рассмотрения
в случае:
1) если Банк России отказал в согласовании на проведение
реорганизации фонда (фондов);
2) нарушения сроков направления требований, установленных в
пункте 15 настоящей статьи.
21. Фонд, который имеет право на осуществление деятельности по
обязательному пенсионному страхованию, в течение трех рабочих дней
после даты принятия решения о его реорганизации в письменной форме
уведомляет Пенсионный фонд Российской Федерации о начале процедуры
реорганизации с указанием формы реорганизации.
22. Не позднее последнего дня квартала, в котором истекает
предусмотренный пунктом 15 настоящей статьи срок для подачи
кредиторами фонда требований о досрочном прекращении или исполнении
обязательств в связи с реорганизацией фонда (фондов),
реорганизуемый фонд определяет состав кредиторов и размер
требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с
реорганизацией фонда (фондов) при условии получения решения Банка
России о согласовании на проведение реорганизации фонда (фондов).
23. Фонд (фонды), реорганизуемый (реорганизуемые) в форме,
предполагающей создание нового (новых) фонда (фондов) (выделение,
разделение, слияние), заключает (заключают) договор (договоры) со
специализированным депозитарием, права и обязанности по которому
(которым) переходят к фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в
результате реорганизации, и который (которые) позволяет (позволяют)
такому (таким) фонду (фондам) осуществлять свою деятельность в
соответствии с требованиями настоящего Федерального закона, других
федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской
Федерации и нормативных актов Банка России с даты окончания
реорганизации и государственной регистрации в качестве юридического
лица.
24. В случае реорганизации фонда (фондов) в форме выделения
или разделения договор (договоры), указанный (указанные) в
пункте 23 настоящей статьи, заключается (заключаются) со
специализированным депозитарием, с которым на дату принятия решения
о реорганизации действовал договор в отношении реорганизуемого
фонда, в срок, не превышающий пятнадцати рабочих дней с даты
принятия общим собранием акционеров фонда решения о реорганизации.
25. В случае реорганизации фондов в форме слияния фонды,
участвующие в реорганизации в форме слияния, в срок, не превышающий
пятнадцати рабочих дней с даты принятия последним из фондов решения
о реорганизации и утверждения договора о слиянии, заключают договор
с одним из специализированных депозитариев, с которым на дату
принятия решения о реорганизации действовал договор в отношении
реорганизуемого фонда, в соответствии с договором о слиянии.
26. Специализированный депозитарий, с которым фондами,
находящимися в процессе реорганизации, заключен договор (договоры),
осуществляет в отношении указанных фондов контроль за соответствием
деятельности фондов по проведению реорганизации требованиям
настоящего Федерального закона.
27. Не позднее тридцати дней с последнего дня квартала, в
котором истекает предусмотренный пунктом 15 настоящей статьи срок
для подачи кредиторами фонда требований о досрочном прекращении или
исполнении обязательств в связи с реорганизацией фонда (фондов),
фонд, реорганизуемый в форме, предполагающей создание нового
(новых) фонда (фондов) (выделение, разделение, слияние):
1) заключает с управляющей компанией (управляющими компаниями)
договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных
накоплений, средствами выплатного резерва, средствами пенсионных
накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная
пенсионная выплата, и передает в доверительное управление
управляющей компании (управляющим компаниям) средства пенсионных
накоплений, средства выплатного резерва, средства пенсионных
накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная
пенсионная выплата, в отношении застрахованных лиц, страховщиком
(страховщиками) которых становится (становятся) фонд (фонды),
создаваемый (создаваемые) в результате реорганизации;
2) заключает с управляющей компанией (управляющими компаниями)
договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных
резервов и передает в доверительное управление управляющей компании
(управляющим компаниям) средства пенсионных резервов в отношении
вкладчиков, участников фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в
результате реорганизации.
28. Права и обязанности по договорам доверительного управления
средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва,
средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым
установлена срочная пенсионная выплата, и договорам доверительного
управления средствами пенсионных резервов, указанным в пункте 27
настоящей статьи, переходят к фонду (фондам), создаваемому
(создаваемым) в результате реорганизации, с даты окончания
реорганизации и регистрации в качестве юридического лица.
29. В случае реорганизации фонда в форме выделения средства
пенсионных резервов в отношении участников, предъявивших требования
о досрочном прекращении или исполнении обязательств в связи с
реорганизацией фонда, не могут быть переданы в доверительное
управление по договорам доверительного управления средствами
пенсионных резервов, права и обязанности по которым переходят к
фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате выделения.
30. В случае реорганизации фонда в форме выделения средства
пенсионных накоплений застрахованных лиц, подавших заявления о
переходе в другой фонд или Пенсионный фонд Российской Федерации в
связи с реорганизацией фонда, не могут быть переданы фонду
(фондам), создаваемому (создаваемым) в результате выделения.
31. Ходатайство о согласовании на проведение реорганизации
фонда (фондов) представляется соответствующим фондом в Банк России
в течение трех рабочих дней после даты получения аудиторского и
актуарного заключений, а также согласия уполномоченного
антимонопольного органа на реорганизацию (в случаях, если
необходимость такого согласия предусмотрена законодательством
Российской Федерации). К ходатайству прилагаются:
1) решение (решения) общего собрания акционеров фонда (общих
собраний акционеров фондов) о реорганизации;
2) аудиторское заключение по результатам аудита, проводимого в
связи с реорганизацией фонда (фондов);
3) актуарное заключение по результатам актуарного оценивания,
проводимого в связи с реорганизацией фонда (фондов);
4) передаточный акт или разделительный баланс фонда (фондов);
5) договор о присоединении или договор о слиянии (если
реорганизация осуществляется в форме присоединения или слияния);
6) уставы реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов) и
фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате
реорганизации, которые утверждены общим собранием акционеров
реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов);
7) согласие уполномоченного антимонопольного органа на
реорганизацию (в случаях, если необходимость такого согласия
предусмотрена законодательством Российской Федерации);
8) правила внутреннего контроля фонда (фондов), создаваемого
(создаваемых) в результате реорганизации, которые утверждены
советом директоров реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов);
9) правила внутреннего контроля фонда (фондов), создаваемого
(создаваемых) в результате реорганизации, разработанные советом
директоров реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов) в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма (в двух экземплярах)
в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года
N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
10) сведения о лицах, которые будут осуществлять функции
единоличных исполнительных органов, членов советов директоров
(наблюдательных советов), о членах коллегиальных исполнительных
органов (в случае их создания), главных бухгалтерах и контролерах
или руководителях и сотрудниках службы внутреннего контроля
реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов) и (или) фонда
(фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации, а
также копии документов, подтверждающих соблюдение требований,
предъявляемых к указанным лицам в соответствии с настоящим
Федеральным законом;
11) документы, содержащие сведения о составе и структуре
имущества, которое предоставляется реорганизуемому (реорганизуемым)
фонду (фондам) и фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в
результате реорганизации;
12) документы, содержащие сведения о составе и структуре
передаваемых при реорганизации активов, в которые размещены
средства пенсионных резервов или инвестированы средства пенсионных
накоплений, и экономическое обоснование возможности такой передачи;
13) документы, содержащие сведения о составе и структуре
обязательств фонда (фондов) перед вкладчиками, участниками и
застрахованными лицами;
14) документы, содержащие сведения о составе и структуре
документов, передаваемых в реорганизуемый (реорганизуемые) фонд
(фонды) и фонд (фонды), создаваемый (создаваемые) в результате
реорганизации, в целях ведения пенсионных счетов негосударственного
пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части
трудовой пенсии, отражающих обязательства фондов перед вкладчиками,
участниками и застрахованными лицами;
15) документы, содержащие сведения о составе кредиторов и
размерах требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с
реорганизацией фонда (фондов) при условии выдачи Банком России
согласования на проведение реорганизации фонда (фондов);
16) документы, содержащие доказательства направления
уведомления кредиторам и в Пенсионный фонд Российской Федерации в
порядке, установленном настоящей статьей;
17) пенсионные правила фонда, а также страховые правила фонда,
если фонд, создаваемый в результате реорганизации, предполагает
осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию
в качестве страховщика;
18) документы, указанные в пункте 32 настоящей статьи, в
случае, если реорганизация фонда осуществляется в форме,
предполагающей создание нового (новых) фонда (фондов) (выделение,
разделение, слияние);
19) иные документы, исчерпывающий перечень которых
определяется Банком России, по форме, установленной Банком России.
32. При реорганизации фонда в форме, предполагающей создание
нового (новых) фонда (фондов) (выделение, разделение, слияние), к
ходатайству о согласовании на проведение реорганизации фонда
(фондов), представляемому в соответствии с пунктом 31 настоящей
статьи, прилагаются следующие дополнительные документы:
1) договор (договоры) доверительного управления средствами
пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва, средствами
пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена
срочная пенсионная выплата, и договоры доверительного управления
средствами пенсионных резервов, которые указаны в пункте 27
настоящей статьи, которые заключены реорганизуемым фондом и права и
обязанности по которым переходят к фонду (фондам), создаваемому
(создаваемым) в результате реорганизации;
2) документы, содержащие сведения о структуре и составе
активов, переданных в доверительное управление по договору
(договорам) доверительного управления средствами пенсионных
накоплений, средствами выплатного резерва, средствами пенсионных
накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная
пенсионная выплата, и договорам доверительного управления
средствами пенсионных резервов, указанным в пункте 27 настоящей
статьи, права и обязанности по которым переходят к фонду (фондам),
создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации;
3) договор (договоры), который (которые) заключен (заключены)
реорганизуемым фондом со специализированным депозитарием, права и
обязанности по которому (которым) переходят к фонду (фондам),
создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, и который
(которые) позволяет (позволяют) такому (таким) фонду (фондам)
осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями
настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных
нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов
Банка России с даты окончания реорганизации фонда (фондов) и
регистрации его (их) в качестве юридического лица;
4) сведения о счетах в банках, а также договоры, которые
заключены реорганизуемым фондом с этими банками, права и
обязанности по которым переходят к фонду (фондам), создаваемому
(создаваемым) в результате реорганизации, и которые позволяют
такому (таким) фонду (фондам) осуществлять свою деятельность в
соответствии с требованиями настоящего Федерального закона, других
федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской
Федерации и нормативных актов Банка России с даты окончания
реорганизации фонда (фондов) и регистрации его (их) в качестве
юридического лица.
33. Банк России размещает информацию о получении им
ходатайства о согласовании на проведение реорганизации фонда
(фондов) на своем официальном сайте в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
34. Ходатайство о согласовании на проведение реорганизации
фонда (фондов) должно быть рассмотрено Банком России в течение
одного месяца с даты представления полного пакета документов,
указанных в пунктах 31 и 32 настоящей статьи.
35. С даты получения фондом (фондами) решения Банка России о
согласовании на проведение реорганизации фонда (фондов) средства
пенсионных накоплений, средства выплатного резерва, средства
пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена
срочная пенсионная выплата, и средства пенсионных резервов,
переданные по договорам доверительного управления, указанным в
пункте 27 настоящей статьи, не могут быть переданы реорганизуемым
фондом другой управляющей компании (управляющим компаниям) или в
рамках других договоров доверительного управления без
предварительного согласия в письменной форме Банка России.
36. В случае реорганизации фонда в форме выделения или
разделения обязательства по выплате пожизненно назначенных
негосударственных пенсий (далее - пожизненная негосударственная
пенсия) и соответствующие активы, в которые инвестированы средства
пенсионных резервов, предназначенные для выплаты указанных пенсий,
в отношении участников фонда, которым на дату принятия решения о
реорганизации назначена пожизненная негосударственная пенсия,
передаются в фонд, в который в соответствии с разделительным
балансом переданы обязательства по пенсионному договору с
вкладчиком, внесшим пенсионный взнос в пользу таких участников.
Если вкладчик воспользовался правом досрочного прекращения
обязательств и выплаты ему выкупной суммы или ее перевода в другой
фонд в связи с реорганизацией фонда, фонд, в который передаются
указанные обязательства и активы, определяется разделительным
балансом.
37. В согласовании на проведение реорганизации фонда (фондов)
Банком России отказывается, если:
1) документы, представленные в соответствии с пунктами 31 и 32
настоящей статьи, не соответствуют требованиям настоящего
Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных
правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка
России либо в этих документах содержится неполная или недостоверная
информация;
2) средств пенсионных резервов и (или) средств пенсионных
накоплений в совокупности с собственными средствами фонда
недостаточно для обеспечения исполнения реорганизуемым фондом и
фондом, создаваемым в результате реорганизации, их обязательств
перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;
3) фонд (фонды), создаваемый (создаваемые) в результате
реорганизации, не соответствует (не соответствуют) лицензионным
условиям, установленным настоящим Федеральным законом для
соискателя лицензии, а в случае подачи в Банк России заявления о
намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному
страхованию в качестве страховщика указанный (указанные) фонд
(фонды) не соответствует (не соответствуют) требованиям,
установленным статьей 36-1 настоящего Федерального закона;
4) в случае реорганизации фонда (фондов) в форме,
предполагающей создание нового (новых) фонда (фондов) (выделение,
разделение, слияние), состав и содержание договоров, указанных в
пункте 27 настоящей статьи, не позволяют фонду (фондам),
создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, с даты
окончания реорганизации и государственной регистрации в качестве
юридического лица осуществлять свою деятельность в соответствии с
требованиями настоящего Федерального закона, других федеральных
законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации и
нормативных актов Банка России.
38. Решение Банка России о согласовании на проведение
реорганизации фонда (фондов) или об отказе в выдаче такого
согласования направляется этим органом в Пенсионный фонд Российской
Федерации и фонд (фонды), участвующий (участвующие) в
реорганизации, не позднее одного рабочего дня с даты принятия
такого решения.
39. Не позднее пятнадцати дней с даты получения фондом
(фондами) решения Банка России о согласовании на проведение
реорганизации фонда (фондов) или об отказе в выдаче такого
согласования фонд (фонды) размещает (размещают) соответствующее
решение Банка России на своем официальном сайте в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и по месту
нахождения фонда (фондов), включая обособленные подразделения фонда
(фондов), а также уведомляет (уведомляют) одним из следующих
способов своих кредиторов о получении фондом (фондами)
соответствующего решения:
1) направление каждому кредитору уведомления в письменной
форме о принятом решении Банка России;
2) опубликование сообщения о принятом решении Банка России в
печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о
государственной регистрации юридических лиц, а также в одном из
печатных изданий, предназначенных для опубликования нормативных
правовых актов органов государственной власти субъекта Российской
Федерации, на территории которого расположен (расположены) фонд
(фонды) и обособленные подразделения фонда (фондов).
40. С согласия кредитора уведомление о получении фондом
(фондами) решения Банка России о согласовании на проведение
реорганизации фонда (фондов) или об отказе в выдаче такого
согласования может направляться фондом (фондами) кредитору в форме
электронных сообщений с использованием
информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не
ограничен определенным кругом лиц.
41. Решение Банка России о согласовании на проведение
реорганизации фонда (фондов) является одновременно:
1) решением о регистрации новых пенсионных и страховых правил
реорганизованного (реорганизованных) фонда (фондов), предлагаемых
вместо действующих пенсионных и страховых правил;
2) разрешением реорганизованному (реорганизованным) фонду
(фондам) и фонду (фондам), созданному (созданным) в результате
реорганизации, использовать действующие в других фондах,
участвующих в реорганизации, пенсионные и страховые правила в
отношении переходящих к ним из этих фондов вкладчиков, участников и
застрахованных лиц;
3) решением о регистрации правил внутреннего контроля фонда
(фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации;
4) решением о регистрации правил внутреннего контроля фонда
(фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации,
разработанных в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в
соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма".
42. Если фонд (фонды), созданный (созданные) в результате
реорганизации, намерен (намерены) осуществлять деятельность в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, Банк
России в течение одного рабочего дня с даты получения документов,
указанных в статье 7-1 настоящего Федерального закона, направляет в
Пенсионный фонд Российской Федерации уведомление о создании такого
(таких) фонда (фондов) в результате реорганизации и о получении
фондом (фондами), созданным (созданными) в результате
реорганизации, права на осуществление деятельности по обязательному
пенсионному страхованию в качестве страховщика.
43. В случае участия в реорганизации двух и более фондов
сообщения, уведомления или ходатайства, предусмотренные настоящей
статьей, опубликовываются либо направляются от имени всех
участвующих в реорганизации фондов фондом, последним принявшим
решение о реорганизации или определенным решением о реорганизации.
44. Реорганизованный фонд в течение одного рабочего дня с даты
получения документов о государственной регистрации юридических лиц,
создаваемых в результате реорганизации, а при реорганизации в форме
присоединения - документов, подтверждающих внесение в единый
государственный реестр юридических лиц записи о прекращении
деятельности присоединенного фонда, уведомляет Пенсионный фонд
Российской Федерации в письменной форме о завершении реорганизации
с приложением документов, содержащих сведения о застрахованных
лицах, страховщиком которых он становится после реорганизации, и
документов, содержащих сведения о застрахованных лицах,
страховщиками которых становятся иные фонды, участвовавшие в
реорганизации или созданные в результате реорганизации. Форма
уведомления о завершении реорганизации фонда и состав сведений о
застрахованных лицах, указанных в абзаце первом настоящего пункта,
утверждаются Банком России.
45. Пенсионный фонд Российской Федерации в течение одного
месяца со дня получения уведомления, указанного в пункте 38
настоящей статьи, и уведомления фонда (фондов) о завершении
реорганизации и на основании сведений, предоставленных
реорганизованным (реорганизованными) фондом (фондами) в
соответствии с пунктом 44 настоящей статьи, вносит в единый реестр
застрахованных лиц запись о застрахованных лицах, страховщиком
которых становится реорганизованный (реорганизованные) фонд (фонды)
или фонд (фонды), созданный (созданные) в результате реорганизации.
46. Уведомление о внесении изменений в единый реестр
застрахованных лиц направляется Пенсионным фондом Российской
Федерации застрахованному лицу, в реорганизованный
(реорганизованные) фонд (фонды) или фонд (фонды), созданный
(созданные) в результате реорганизации, не позднее одного месяца с
даты соответствующего внесения изменений в единый реестр
застрахованных лиц.
47. Фонд считается реорганизованным, за исключением случаев
реорганизации в форме присоединения, с момента государственной
регистрации юридических лиц, создаваемых в результате
реорганизации, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным
законом. При реорганизации фонда в форме присоединения к нему
другого фонда первый из них считается реорганизованным с момента
внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о
прекращении деятельности присоединенного фонда.
48. В случае нарушения реорганизуемым (реорганизуемыми) фондом
(фондами) требований к порядку проведения реорганизации,
установленному настоящим Федеральным законом, Банк России вправе
ввести запрет на проведение реорганизации фонда (фондов) до
устранения фондом (фондами) оснований для введения такого запрета.
49. Ликвидация фонда производится на основании и в порядке,
которые предусмотрены законодательством Российской Федерации и
настоящим Федеральным законом.
50. При ликвидации фонда его пенсионные резервы используются
для исполнения обязательств по пенсионным договорам, выплаты
выкупных сумм, перевода выкупных сумм в другие фонды по выбору
вкладчика или участника (их правопреемников), а при отсутствии
такого выбора в фонд (фонды), указанный (указанные) в пенсионных
правилах, либо для перевода выкупных сумм в счет уплаты страховых
премий по договорам пенсионного страхования участников, заключенным
со страховыми организациями, по выбору вкладчика или участника (их
правопреемников). В случае недостаточности пенсионных резервов на
указанные цели могут быть использованы средства объединенных
гарантийных фондов, участником которых является фонд, выплаты по
договорам страхования, обеспечивающим дополнительные гарантии
исполнения обязательств фонда перед участниками, и (или) выплаты из
обществ взаимного страхования, участником которых является фонд.
51. При ликвидации фонда средства пенсионных накоплений в
трехмесячный срок передаются в Пенсионный фонд Российской Федерации
в порядке, определяемом Банком России.
52. При ликвидации фонда не допускаются удовлетворение
требований вкладчиков и участников за счет средств пенсионных
накоплений и удовлетворение требований застрахованных лиц за счет
средств пенсионных резервов.
53. При ликвидации фонда средства от реализации имущества
фонда направляются на удовлетворение требований кредиторов в
соответствии с очередностью, установленной законодательством
Российской Федерации. При ликвидации фонда полномочия по управлению
делами фонда переходят к ликвидационной комиссии, формируемой общим
собранием акционеров фонда, по согласованию с Банком России.
