5. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе
(заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд с нарушением
срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи, указанное
заявление оставляется Пенсионным фондом Российской Федерации без
рассмотрения. (В редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
6. В случае подачи застрахованным лицом в течение
установленного срока более одного заявления о переходе и (или)
заявления о досрочном переходе из фонда в фонд или подачи заявления
о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд и
заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в Пенсионный
фонд Российской Федерации Пенсионный фонд Российской Федерации
принимает решение об удовлетворении заявления или об отказе в его
удовлетворении по заявлению с самой поздней датой поступления в
Пенсионный фонд Российской Федерации. (В редакции Федерального
закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
7. Пенсионный фонд Российской Федерации отказывает в
удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе (заявления
застрахованного лица о досрочном переходе) из фонда в фонд в
случае, если: (В редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N
410-ФЗ)
заявление подано застрахованным лицом, осуществляющим
формирование накопительной пенсии через Пенсионный фонд Российской
Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации
об обязательном пенсионном страховании; (В редакции Федерального
закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
поданное застрахованным лицом заявление оформлено с нарушением
установленной формы;
застрахованным лицом подано заявление с нарушением порядка
подачи заявления, установленного пунктом 3 настоящей статьи;
в заявлении застрахованного лица предусматривается выбор
фонда, заявившего на момент подачи или рассмотрения заявления
застрахованного лица о переходе из фонда в фонд о приостановлении
привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному
страхованию;
в заявлении застрахованного лица предусматривается выбор
фонда, у которого на момент подачи или рассмотрения заявления
застрахованного лица о переходе из фонда в фонд отсутствует
лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и
пенсионному страхованию, лицензия аннулирована или в отношении
фонда введен запрет на проведение всех или части операций по
обязательному пенсионному страхованию; (В редакции Федерального
закона от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
(Утратил силу - Федеральный закон от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
на момент рассмотрения заявления застрахованным лицом подано
заявление об установлении накопительной пенсии, срочной пенсионной
выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений,
которое рассматривается в установленном порядке, или
застрахованному лицу установлена накопительная пенсия, срочная
пенсионная выплата, единовременная выплата средств пенсионных
накоплений. (Абзац дополнен - Федеральный закон от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ)
8. В случае поступления в Пенсионный фонд Российской Федерации
в один день нескольких заявлений застрахованного лица о выборе
страховщика и (или) заявлений о выборе инвестиционного портфеля
(управляющей компании) Пенсионный фонд Российской Федерации
отказывает в удовлетворении всех поступивших в один день заявлений.
8-1. Пенсионный фонд Российской Федерации уведомляет
застрахованное лицо и фонд, с которым застрахованным лицом заключен
договор об обязательном пенсионном страховании, о внесении
изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе во
внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с указанием
причин отказа не позднее 31 марта года, в котором Пенсионным фондом
Российской Федерации рассмотрено заявление застрахованного лица о
переходе (заявление застрахованного лица о досрочном переходе) из
фонда в фонд.
Предусмотренное настоящим пунктом уведомление застрахованного
лица осуществляется при личном обращении застрахованного лица в
территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации, а
также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме
электронного документа с использованием
информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не
ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал
государственных и муниципальных услуг.
Предусмотренное настоящим пунктом уведомление фонда, с которым
застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном
страховании, осуществляется путем направления уведомления в форме
электронного документа с использованием
информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не
ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал
государственных и муниципальных услуг.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 30.12.2015 г. N 421-ФЗ)
9. Фонд, с которым застрахованное лицо заключило новый договор
об обязательном пенсионном страховании, уведомляет об этом
Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном
абзацем вторым статьи 36-2 настоящего Федерального закона.
10. Переход кредиторов фонда по обязательствам, возникшим из
договоров об обязательном пенсионном страховании, в другой фонд или
Пенсионный фонд Российской Федерации в связи с реорганизацией фонда
осуществляется на условиях, установленных пунктом 2-6 статьи 33
настоящего Федерального закона. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 12.11.2012 г. N 180-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ; в редакции Федерального закона
от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
Статья 36-11-1. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом
Российской Федерации уведомления о замене
1. В случае подачи застрахованным лицом в Пенсионный фонд
Российской Федерации в течение установленного срока уведомления о
замене заявление застрахованного лица о переходе подлежит
удовлетворению исходя из выбора застрахованным лицом страховщика
(выбора им инвестиционного портфеля управляющей компании,
отобранной по конкурсу в соответствии с Федеральным законом от 24
июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации" и
имеющей договор (договоры) доверительного управления средствами
пенсионных накоплений с Пенсионным фондом Российской Федерации,
расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей
компании или инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг
государственной управляющей компании), указанного в таком
уведомлении.
2. В случае подачи застрахованным лицом в Пенсионный фонд
Российской Федерации в течение установленного срока более одного
уведомления о замене Пенсионный фонд Российской Федерации принимает
решение об удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе
исходя из уведомления о замене с самой поздней датой поступления в
Пенсионный фонд Российской Федерации.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-12. Порядок передачи Пенсионным фондом
Российской Федерации и фондом средств
пенсионных накоплений застрахованных лиц
(В редакции Федерального закона от 30.11.2011 г. N 358-ФЗ)
1. Средства пенсионных накоплений застрахованного лица,
отказавшегося от формирования накопительной пенсии в Пенсионном
фонде Российской Федерации в соответствии с законодательством
Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании,
передаются Пенсионным фондом Российской Федерации в выбранный
застрахованным лицом фонд не позднее 31 марта года, следующего за
годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе,
или не позднее 31 марта года, следующего за годом, в котором
истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи
застрахованным лицом заявления о переходе. (В редакции федеральных
законов от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ; от 30.12.2015 г. N 421-ФЗ)
Если застрахованное лицо воспользовалось правом выбора фонда
и средства пенсионных накоплений, формируемые в его пользу, были
переведены в соответствующий фонд, вновь поступающие страховые
взносы на финансирование накопительной пенсии, а также
дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию, взносы
работодателя, уплаченные в пользу застрахованного лица, и взносы на
софинансирование формирования пенсионных накоплений, поступающие в
соответствии с Федеральным законом от 30 апреля 2008 года N 56-ФЗ
"О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой
пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных
накоплений", передаются Пенсионным фондом Российской Федерации в
тот же фонд до момента внесения изменений в единый реестр
застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию в связи
с подачей застрахованным лицом нового заявления о выборе фонда или
заявления о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации.
Пенсионный фонд Российской Федерации передает страховые взносы на
финансирование накопительной пенсии в течение шести месяцев со дня
окончания отчетного периода, установленного Федеральным законом от
1 апреля 1996 года N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном)
учете в системе обязательного пенсионного страхования". (В редакции
Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
Пенсионные накопления, полученные фондом в соответствии с
требованиями настоящего пункта, должны быть переданы фондом
управляющим компаниям не позднее одного месяца, следующего за
месяцем, в котором они были получены фондом. Пенсионный фонд
Российской Федерации обеспечивает перевод средств (части средств)
материнского (семейного) капитала, направленных на формирование
накопительной пенсии, в течение 30 дней со дня получения указанных
средств из федерального бюджета. (В редакции Федерального закона
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
2. Пенсионные накопления застрахованного лица, отказавшегося
от формирования накопительной пенсии в фонде и воспользовавшегося
правом на переход в Пенсионный фонд Российской Федерации в
соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ
"Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии
в Российской Федерации", передаются фондом в Пенсионный фонд
Российской Федерации в порядке, установленном настоящим Федеральным
законом. (В редакции федеральных законов от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ;
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
3. (Утратил силу - Федеральный закон
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
4. Переводу в Пенсионный фонд Российской Федерации или другой
фонд подлежат средства пенсионных накоплений, определяемые в
соответствии со статьей 36-6-1 настоящего Федерального закона. (В
редакции Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
5. (Утратил силу - Федеральный закон от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
6. Пенсионные накопления застрахованного лица, поступившие в
Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с пунктом 5
статьи 36-6 настоящего Федерального закона и подпунктом 1 пункта 7
статьи 186-4 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ
"О несостоятельности (банкротстве)", передаются Пенсионным фондом
Российской Федерации в расширенный инвестиционный портфель
государственной управляющей компании не позднее одного месяца со
дня получения Пенсионным фондом Российской Федерации всех средств
пенсионных накоплений и информации о суммах переданных средств
пенсионных накоплений в отношении каждого застрахованного лица.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 358-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-13. Требования к договору доверительного управления
средствами пенсионных накоплений
1. По договору доверительного управления средствами пенсионных
накоплений фонд передает доверительному управляющему средства
пенсионных накоплений в доверительное управление, а доверительный
управляющий обязуется осуществлять управление средствами пенсионных
накоплений в соответствии с требованиями Гражданского кодекса
Российской Федерации и настоящего Федерального закона в целях
обеспечения права застрахованных лиц на накопительную пенсию. (В
редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
2. Передача средств пенсионных накоплений в доверительное
управление в соответствии с настоящей статьей не влечет перехода
права собственности на них к доверительному управляющему.
3. Доверительным управляющим по договору доверительного
управления средствами пенсионных накоплений может являться только
управляющая компания, соответствующая требованиям, установленным
Банком России. (В редакции федеральных законов
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ; от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
4. Сделки с имуществом, составляющим средства пенсионных
накоплений, доверительный управляющий совершает от своего имени,
указывая, что он действует в качестве такого управляющего. Это
условие считается соблюденным, если в письменных документах после
наименования доверительного управляющего сделана пометка "ДУ
средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной
пенсии". (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
Доверительный управляющий вправе распоряжаться средствами
пенсионных накоплений исключительно в целях настоящего Федерального
закона и с соблюдением всех предусмотренных ограничений.
5. Выгодоприобретателем по договору доверительного управления
средствами пенсионных накоплений является учредитель управления.
6. К договору доверительного управления средствами пенсионных
накоплений применяются соответствующие положения статей 1025 и 1026
Гражданского кодекса Российской Федерации.
7. К договору доверительного управления средствами пенсионных
накоплений не применяются положения статьи 1023, а также пункта 1
статьи 1024 Гражданского кодекса Российской Федерации.
8. Доверительное управление средствами пенсионных накоплений
учреждается вследствие необходимости постоянного управления
средствами пенсионных накоплений в интересах обеспечения права
застрахованных лиц на получение выплат за счет пенсионных
накоплений в соответствии с законодательством Российской
Федерации. (В редакции Федерального закона
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
9. Объектом доверительного управления являются средства
пенсионных накоплений (ценные бумаги и денежные средства в рублях и
иностранной валюте в соответствии с настоящим Федеральным законом).
Доходы от доверительного управления не являются собственностью
управляющей компании, а относятся на прирост средств, переданных в
управление фондом.
10. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений должен быть совершен в письменной форме.
11. Инвестиционная декларация доверительного управляющего
является неотъемлемой частью договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений. Банком России в рамках требований
к договору доверительного управления и инвестиционной декларации,
определенных настоящим Федеральным законом, могут быть установлены
требования к положениям инвестиционной декларации в части целей
инвестирования, инвестиционной политики, перечня и структуры
активов, а также иных положений инвестиционной декларации. (В
редакции Федерального закона от 29.06.2015 г. N 210-ФЗ)
11-1. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений должен содержать индикатор финансового рынка,
применяемый для определения эффективности управления пенсионными
накоплениями. Указанные индикаторы финансового рынка утверждаются в
соответствии с методикой, определенной Банком России. (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
12. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение,
установленное договором доверительного управления средствами
пенсионных накоплений, а также на возмещение разумных необходимых
расходов, произведенных им при доверительном управлении средствами
пенсионных накоплений в пределах, установленных этим договором.
13. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений заключается на срок не более 15 лет.
14. Если иное не предусмотрено договором доверительного
управления средствами пенсионных накоплений, доверительный
управляющий осуществляет доверительное управление средствами
пенсионных накоплений лично.
Договором доверительного управления средствами пенсионных
накоплений, а в случае инвестирования средств пенсионных накоплений
в ценные бумаги иностранных эмитентов в соответствии с Федеральным
законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств
для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации"
может быть предусмотрено право передачи доверительным управляющим
своих полномочий другому лицу. В этом случае доверительный
управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за
свои собственные. (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г.
N 218-ФЗ)
15. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений прекращается вследствие:
несоответствия управляющей компании требованиям настоящего
Федерального закона;
возбуждения в отношении управляющей компании процедуры
банкротства;
аннулирования лицензии на осуществление деятельности по
пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию фонда,
являющегося учредителем управления; (В редакции Федерального закона
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
отказа учредителя управления или управляющей компании от
осуществления доверительного управления в связи с невозможностью
для управляющей компании лично осуществлять доверительное
управление имуществом, если обязанность лично осуществлять
доверительное управление установлена договором;
отказа учредителя управления от указанного договора по иным
причинам, чем та, которая указана в абзаце пятом настоящего пункта,
при условии выплаты управляющей компании обусловленного таким
договором вознаграждения, установленного настоящим Федеральным
законом.
16. Информация о заключении договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений представляется фондом в Банк
России в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня его
заключения. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-14. Обязанности управляющей компании,
осуществляющей инвестирование средств
пенсионных накоплений
Управляющая компания, осуществляющая инвестирование средств
пенсионных накоплений, обязана:
инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в
интересах застрахованных лиц;
нести установленную настоящим Федеральным законом и договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений
ответственность за надлежащее управление средствами, переданными в
управление фондом; (В редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
поддерживать достаточность собственных средств (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями Банка России,
относительно объема обслуживаемых активов в порядке,
устанавливаемом Банком России; (В редакции Федерального закона от
23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
осуществлять инвестирование средств пенсионных накоплений
разумно и добросовестно; (В редакции Федерального закона
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
заключать договор со специализированным депозитарием и
осуществлять под его контролем операции со средствами, переданными
в управление фондом;
открывать отдельные банковские счета и осуществлять операции
со средствами пенсионных накоплений в кредитных организациях,
удовлетворяющих требованиям, установленным Федеральным законом от
24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации",
расторгать договоры, закрывать счета и принимать меры по
истребованию денежных средств в случаях, если кредитные организации
перестали удовлетворять указанным требованиям; (В редакции
Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
ежедневно рассчитывать текущую рыночную стоимость и стоимость
чистых активов, находящихся в доверительном управлении в целях
настоящего Федерального закона, в порядке, установленном Банком
России; (В редакции федеральных законов от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ;
от 30.11.2011 г. N 362-ФЗ; от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, как
правило, по цене не ниже рыночной, а также покупать ценные бумаги,
как правило, по цене не выше рыночной. Отчет о сделках, проведенных
с отклонением от рыночных цен, представляется в Банк России по
установленной им форме. Для целей настоящего Федерального закона
под рыночной ценой понимается цена, определенная в соответствии с
правилами торговли данным фондовым инструментом; (В редакции
Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
совершать сделки со средствами пенсионных накоплений,
переданными в управление фондом, используя услуги брокеров,
отвечающих требованиям, установленным законодательством Российской
Федерации и нормативными актами Банка России, расторгать договоры и
применять меры по истребованию денежных средств в случаях, если
брокеры перестали удовлетворять указанным требованиям; (В редакции
Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
осуществлять права акционера в порядке, установленном
соответствующим федеральным законом, исключительно в целях
обеспечения законных прав и интересов застрахованных лиц;
перечислять в порядке и в сроки, которые установлены договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений в
соответствии с настоящим Федеральным законом, в фонд за счет
средств, находящихся в управлении, средства для выплаты
накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной
выплаты и выплат правопреемникам умерших застрахованных лиц,
средства (часть средств) материнского (семейного) капитала,
направленные на формирование накопительной пенсии, с учетом
результата их инвестирования, в связи с отказом застрахованного
лица от направления средств (части средств) материнского
(семейного) капитала на формирование накопительной пенсии или в
случае смерти застрахованного лица, а также средства для уплаты
гарантийных взносов и средства для осуществления отчислений в
резерв по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с
Федеральным законом "О гарантировании прав застрахованных лиц в
системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации
при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений,
установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных
накоплений"; (В редакции федеральных законов от 28.12.2013 г. N
410-ФЗ; от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
представлять в Банк России отчет об инвестировании средств
пенсионных накоплений, а также отчет о доходах от инвестирования в
порядке и сроки, которые установлены нормативными актами Банка
России, и представлять указанные отчеты в фонд в соответствии с
договором доверительного управления средствами пенсионных
накоплений; (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
информировать фонд об аннулировании или о приостановлении
действия лицензии в порядке и сроки, которые установлены договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений, а также
информировать Банк России и фонд об изменениях в учредительных
документах управляющей компании, о персональном составе ее органов
управления, составе персонала и составе аффилированных лиц в
порядке и сроки, которые установлены соответственно нормативными
актами Банка России и договором доверительного управления
средствами пенсионных накоплений; (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
не являться аффилированным лицом фонда, специализированного
депозитария либо их аффилированных лиц;
обособлять средства пенсионных накоплений, находящиеся в
управлении на основании договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений, в соответствии с требованиями
статьи 1018 Гражданского кодекса Российской Федерации;
раскрывать информацию о структуре и составе акционеров
(участников) в порядке и сроки, которые установлены Банком России;
(В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
использовать при взаимодействии со специализированным
депозитарием, фондом, Банком России документы в электронной форме,
подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью;(Абзац
дополнен - Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ) (В редакции
федеральных законов от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ; от 12.03.2014 г. N
33-ФЗ)
соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими нормативными правовыми актами,
нормативными актами Банка России и договорами с фондом и
специализированным депозитарием. (В редакции Федерального закона от
23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-15. Требования к структуре инвестиционного портфеля
фонда
1. Структура инвестиционного портфеля фонда должна
удовлетворять следующим основным требованиям:
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных
бумаг одного эмитента или группы связанных эмитентов не должна
превышать 10 процентов инвестиционного портфеля фонда, за
исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации,
ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской
Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в
соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных
ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком
России, и ценных бумаг, которые соответствуют требованиям Банка
России; (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
депозиты в кредитной организации и ценные бумаги,
эмитированные этой кредитной организацией, в сумме не должны
превышать 25 процентов инвестиционного портфеля фонда;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных
бумаг, эмитированных аффилированными лицами фонда, управляющей
компании, специализированного депозитария и актуария, не должна
превышать 10 процентов инвестиционного портфеля фонда;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда депозитов,
размещенных в кредитных организациях, являющихся аффилированными
лицами фонда, управляющей компании, не должна превышать 20
процентов инвестиционного портфеля фонда;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда акций одного
эмитента не должна превышать 10 процентов его капитализации;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда облигаций
одного эмитента не должна превышать 40 процентов совокупного объема
находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за исключением
государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг,
обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а
также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с
законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах
и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России, и
ценных бумаг, эмитент которых соответствует требованиям Банка
России; (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле фонда
ценных бумаг одного эмитента не должна превышать 50 процентов
совокупного объема находящихся в обращении ценных бумаг данного
эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской
Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы
Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в
соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных
ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком
России, и ценных бумаг, эмитент которых соответствует требованиям
Банка России. (В редакции Федерального закона
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
(Пункт в редакции Федерального закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
2. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда денежных
средств в рублях и иностранной валюте на счетах и депозитах в
кредитных организациях определяется Банком России. (В редакции
федеральных законов от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ; от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ; от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
3. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда средств,
размещенных в ценные бумаги иностранных эмитентов, не должна
превышать 20 процентов.
4. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда прочих
видов разрешенных активов определяется Банком России. (В редакции
Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
5. Структура инвестиционного портфеля фонда или его части
может быть определена в форме инвестиционного индекса (индексов).
Порядок определения инвестиционного индекса (индексов) для
инвестирования средств пенсионных накоплений в соответствующий
класс активов и особенности управления инвестиционным портфелем,
структура которого определена в форме инвестиционного индекса,
устанавливаются Банком России. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
6. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля
из-за изменения рыночной или оценочной стоимости активов и (или)
изменения в структуре имущества эмитента управляющие компании
обязаны скорректировать структуру активов в соответствии с
требованиями к структуре инвестиционного портфеля фонда в течение
шести месяцев с даты обнаружения указанного нарушения.
7. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля
фонда в результате умышленных действий управляющей компании она
обязана устранить это нарушение в течение 30 дней с даты
обнаружения указанного нарушения. Кроме того, она обязана
возместить фонду ущерб, являющийся следствием отклонения от
установленной структуры активов, и ущерб от сделок, произведенных
для корректировки структуры активов. Порядок определения суммы
ущерба в целях настоящего пункта устанавливается Банком России. (В
редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
8. Расчет величины инвестиционного портфеля фонда проводится
по рыночной стоимости.
9. Порядок и методика расчета показателей в целях контроля за
соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля фонда
определяются Банком России. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
10. Порядок корректировки структуры инвестиционных портфелей
управляющих компаний в случае нарушения требований пункта 1
настоящей статьи устанавливается Банком России. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
11. Банком России могут устанавливаться дополнительные
ограничения на инвестирование средств пенсионных накоплений в
отдельные классы активов. (Пункт дополнен - Федеральный закон от
23.07.2013 г. N 251-ФЗ) (В редакции Федерального закона от
29.06.2015 г. N 210-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-16. (Статья дополнена - Федеральный закон от
10.01.2003 г. N 14-ФЗ) (Утратила силу - Федеральный закон от
21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
Статья 36-17. (Статья дополнена - Федеральный закон от
10.01.2003 г. N 14-ФЗ; утратила силу - Федеральный закон от
06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
Статья 36-18. Обязанности специализированного депозитария,
заключившего договор об оказании услуг с фондом,
осуществляющим формирование накопительной
пенсии, и управляющей компанией,
осуществляющей инвестирование средств
пенсионных накоплений
(В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
Специализированный депозитарий обязан:
осуществлять ежедневный контроль за соответствием деятельности
по распоряжению средствами пенсионных накоплений, в том числе
находящимися в доверительном управлении у управляющих компаний,
осуществляющих инвестирование средств пенсионных накоплений,
требованиям настоящего Федерального закона, иных нормативных
правовых актов, нормативных актов Банка России и инвестиционной
декларации; (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ)
в случае неисполнения предусмотренных настоящей статьей
обязанностей нести солидарную ответственность с управляющей
компанией, заключившей договор доверительного управления средствами
пенсионных накоплений;
открывать отдельные счета депо на имя каждой из управляющих
компаний фонда для учета прав на ценные бумаги, приобретенные на
средства пенсионных накоплений; (В редакции Федерального закона
от 02.12.2004 г. N 155-ФЗ)
осуществлять учет ценных бумаг, учет перехода прав на ценные
бумаги, приобретенные в результате инвестирования средств
пенсионных накоплений, и хранение сертификатов ценных бумаг, если
для отдельных видов ценных бумаг иное не предусмотрено нормативными
правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка
России; (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
принимать и хранить копии всех первичных документов в
отношении средств пенсионных накоплений фонда, в том числе
переданных в доверительное управление управляющим компаниям; (В
редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
осуществлять контроль за определением стоимости чистых
активов, находящихся в управлении управляющих компаний, в целях
настоящего Федерального закона;
осуществлять контроль за перечислением в фонд средств на
выплаты за счет средств пенсионных накоплений;
регистрировать в Банке России в установленном им порядке
регламент специализированного депозитария по осуществлению контроля
за деятельностью по инвестированию средств пенсионных накоплений и
все вносимые в него изменения. Указанный регламент должен содержать
правила по осуществлению контроля за распоряжением средствами
пенсионных накоплений фонда, в том числе переданными в
доверительное управление управляющим компаниям, и активами, в
которые инвестированы эти средства, формы применяемых документов и
порядок документооборота при осуществлении такого контроля; (В
редакции федеральных законов от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ; от
21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
уведомлять Банк России и фонд о выявленных в ходе
осуществления контроля нарушениях требований настоящего
Федерального закона, иных нормативных правовых актов, нормативных
актов Банка России, инвестиционной декларации не позднее рабочего
дня, следующего за днем их выявления; (В редакции Федерального
закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
представлять в Банк России отчетность о выполнении операций,
видах и стоимости ценных бумаг, учитываемых в соответствии с
договорами об оказании услуг специализированного депозитария
управляющей компании, в порядке, по формам и в сроки, которые
установлены нормативными актами Банка России, и представлять
указанную отчетность в управляющую компанию и фонд в соответствии с
договорами об оказании услуг специализированного депозитария; (В
редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
информировать управляющую компанию и фонд об аннулировании или
о приостановлении действия лицензии в порядке и сроки, которые
установлены договором об оказании услуг специализированного
депозитария, а также информировать Банк России, управляющую
компанию и фонд об изменениях в учредительных документах,
персональном составе органов управления, составе персонала и
составе аффилированных лиц специализированного депозитария в
порядке и сроки, которые установлены соответственно нормативными
актами Банка России и договорами об оказании услуг
специализированного депозитария; (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
представлять в Банк России информацию о сделках, совершаемых
управляющей компанией со средствами пенсионных накоплений, а также
о стоимости чистых активов, находящихся в управлении по договорам
доверительного управления средствами пенсионных накоплений, в
порядке и сроки, которые установлены нормативными актами Банка
России, и представлять указанную информацию в управляющую компанию
и фонд в соответствии с договорами об оказании услуг
специализированного депозитария; (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
обеспечивать передачу своих прав и обязанностей в отношении
средств пенсионных накоплений, сформированных в соответствии с
настоящим Федеральным законом, другому специализированному
депозитарию в случае прекращения (досрочного расторжения) договора
в порядке и сроки, которые установлены договором об оказании услуг
специализированного депозитария;
обеспечивать процесс передачи активов от управляющей компании
фонду в случае прекращения (расторжения) договора доверительного
управления средствами пенсионных накоплений в порядке,
установленном договором об оказании услуг специализированного
депозитария;
не совмещать свою деятельность специализированного
депозитария с другими видами лицензируемой деятельности, за
исключением депозитарной, банковской деятельности или деятельности
удостоверяющего центра, а также не совмещать свою деятельность с
депозитарной деятельностью, если последняя связана с проведением
депозитарных операций по итогам сделок с ценными бумагами,
совершенных через организатора торговли на основании договоров,
заключенных с таким организатором торговли и (или) клиринговой
организацией, с клиринговой деятельностью и деятельностью
организатора торгов; (В редакции Федерального закона
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
поддерживать достаточность собственных средств (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями Банка России,
относительно объема обслуживаемых активов в порядке,
устанавливаемом Банком России; (В редакции Федерального закона
от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
не иметь в составе акционеров (участников) организаций,
зарегистрированных в государствах и на территориях, которые
предоставляют льготный налоговый режим и (или) не предусматривают
раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых
операций (оффшорных зонах), а в случае, если специализированный
депозитарий организован в форме акционерного общества, не допускать
регистрации номинальных держателей в реестре акционеров;
не являться аффилированным лицом ни одной из управляющих
компаний, осуществляющих доверительное управление средствами
пенсионных накоплений, либо их аффилированных лиц;
(Абзац утратил силу - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
предоставлять в ревизионную комиссию фонда документы,
необходимые для ее деятельности;
раскрывать информацию о структуре и составе акционеров
(участников) в порядке и сроки, которые установлены Банком России;
(В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
заключать договоры об оказании услуг специализированного
депозитария по типовой форме, утверждаемой Банком России.
Информация о заключении договора об оказании услуг
специализированного депозитария представляется в Банк России не
позднее трех рабочих дней со дня его заключения; (В редакции
Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
использовать при взаимодействии с фондом, управляющими
компаниями, Банком России документы в электронной форме,
подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью;(Абзац
дополнен - Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ) (В редакции
федеральных законов от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ; от 12.03.2014 г. N
33-ФЗ)
соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими нормативными правовыми актами,
нормативными актами Банка России и договорами с управляющими
компаниями; (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 г. N
251-ФЗ)
осуществлять ежедневный контроль за распоряжением фондом
средствами пенсионных накоплений. (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-19. Особенности порядка ведения пенсионных счетов
накопительной пенсии в фонде
1. Фонд открывает каждому застрахованному лицу пенсионный счет
накопительной пенсии с постоянным страховым номером, который был
присвоен застрахованному лицу Пенсионным фондом Российской
Федерации при регистрации застрахованного лица в системе
обязательного пенсионного страхования в соответствии с Федеральным
законом от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ "Об индивидуальном
(персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного
страхования".
Пенсионный счет накопительной пенсии состоит из общей и
специальной частей.
2. В общей части пенсионного счета накопительной пенсии
застрахованного лица указываются:
1) фамилия, имя, отчество, фамилия, которая была у
застрахованного лица при рождении;
2) дата рождения;
3) место рождения;
4) пол;
5) адрес постоянного места жительства;
6) серия и номер паспорта или удостоверения личности, дата
выдачи, наименование выдавшего их органа;
7) гражданство;
8) дата заключения договора об обязательном пенсионном
страховании;
9) даты открытия и закрытия пенсионного счета;
10) иные необходимые сведения.
3. В специальной части пенсионного счета накопительной пенсии
застрахованного лица указываются:
1) сведения о средствах пенсионных накоплений, поступивших в
фонд при вступлении в силу договора об обязательном пенсионном
страховании с фондом;
2) суммы страховых взносов на обязательное пенсионное
страхование, поступившие на накопительную пенсию;
3) суммы дополнительных страховых взносов на накопительную
пенсию, суммы взносов работодателя, уплаченных в пользу
застрахованного лица, поступивших в соответствии с Федеральным
законом "О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию
и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений";
4) суммы поступивших взносов на софинансирование формирования
пенсионных накоплений в соответствии с Федеральным законом "О
дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и
государственной поддержке формирования пенсионных накоплений";
5) сведения, отражающие результат инвестирования средств и
сумм взносов, указанных в подпунктах 1-4 настоящего пункта, по
каждому виду взносов отдельно;
6) сведения о передаче средств пенсионных накоплений другому
страховщику в связи с реализацией застрахованным лицом права на
выбор страховщика;
7) сведения об установлении единовременной выплаты средств
пенсионных накоплений, накопительной пенсии и (или) срочной
пенсионной выплаты, о корректировке размера накопительной пенсии и
(или) срочной пенсионной выплаты и суммах произведенных выплат за
счет средств пенсионных накоплений;
8) сведения о правопреемниках умершего застрахованного лица и
произведенных им выплатах средств пенсионных накоплений;
9) сведения о сумме средств (части средств) материнского
(семейного) капитала, направленных на формирование накопительной
пенсии и поступивших в фонд, а также о доходе от их инвестирования;
10) сведения о возврате средств (части средств) материнского
(семейного) капитала в Пенсионный фонд Российской Федерации в связи
с отказом застрахованного лица от направления средств (части
средств) материнского (семейного) капитала на формирование
накопительной пенсии и выборе другого направления их использования
в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах
государственной поддержки семей, имеющих детей", а также об объеме
указанных средств;
11) сведения о передаче средств пенсионных накоплений в состав
средств выплатного резерва фонда, резерва фонда застрахованных лиц,
которым установлена срочная пенсионная выплата, резерва по
обязательному пенсионному страхованию;
12) сведения о размере средств пенсионных накоплений,
определенном в соответствии со статьей 36-2-1 настоящего
Федерального закона;
13) сведения о суммах гарантийного восполнения, отраженного в
соответствии с Федеральным законом "О гарантировании прав
застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования
в Российской Федерации при формировании и инвестировании средств
пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет
средств пенсионных накоплений";
14) сведения о суммах гарантийного возмещения, полученного в
соответствии с Федеральным законом "О гарантировании прав
застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования
в Российской Федерации при формировании и инвестировании средств
пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет
средств пенсионных накоплений";
15) иные сведения, определенные нормативным актом Банка
России.
4. Одному застрахованному лицу в фонде может быть открыт
только один пенсионный счет накопительной пенсии.
5. Для осуществления операций со средствами пенсионных
накоплений фонд открывает отдельные банковские счета в кредитной
организации, удовлетворяющей требованиям Федерального закона от 24
июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации".
6. Порядок ведения пенсионных счетов накопительной пенсии,
включая форматы электронных сообщений, устанавливается Банком
России.
7. Фонд вправе осуществлять самостоятельно ведение пенсионных
счетов накопительной пенсии либо заключать договоры на оказание
услуг по ведению пенсионных счетов с другими организациями. Оплата
указанных услуг осуществляется за счет собственных средств фонда.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-20. Требования к отчетности фонда
1. Фонд должен ежеквартально направлять в Банк России, а в
случае передачи Банком России саморегулируемой организации в сфере
финансового рынка, объединяющей фонды, в соответствии с Федеральным
законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых
организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии
с ним нормативными актами Банка России полномочия по получению
отчетности - в саморегулируемую организацию в сфере финансового
рынка, объединяющую фонды, отчет установленной формы по
обязательному пенсионному страхованию. (В редакции федеральных
законов от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ; от 03.07.2016 г. N 292-ФЗ)
2. Формы отчетности по обязательному пенсионному страхованию и
требования к указанной отчетности фонда устанавливаются
Банком России. (В редакции федеральных законов
от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ; от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-20-1. Обеспечение хранения информации о
деятельности фонда
1. В целях хранения информации об имуществе, обязательствах
фонда и их движении фонд обязан отражать все осуществленные
операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях,
позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не
менее чем пять лет с даты включения информации в базы данных, и
обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на
каждый операционный день. Порядок создания, ведения и хранения баз
данных, содержащих такую информацию, устанавливается Банком России.
Обеспечение хранения информации, содержащейся в базах данных,
ведение которых предусмотрено настоящей статьей, осуществляется
также путем создания их резервных копий.
2. Банк России в случае возникновения у фонда оснований для
аннулирования лицензии либо для назначения временной администрации,
предусмотренных федеральным законом, направляет в фонд требование о
передаче на хранение в Банк России резервных копий баз данных
фонда, ведение которых предусмотрено настоящей статьей. Банк России
вправе потребовать передачу на хранение в Банк России резервных
копий баз данных фонда, ведение которых предусмотрено настоящей
статьей, в иных случаях, определенных Банком России.
В случае непринятия фондом мер по обеспечению хранения
информации, содержащейся в базах данных, ведение которых
предусмотрено настоящей статьей, в том числе путем создания их
резервных копий, руководитель фонда несет ответственность в
соответствии с федеральным законом.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-21. Порядок выплаты правопреемникам средств
пенсионных накоплений застрахованных лиц
1. В случае, если смерть застрахованного лица наступила до
назначения ему накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной
выплаты либо до корректировки размера указанной пенсии и (или)
срочной пенсионной выплаты с учетом дополнительных пенсионных
накоплений, средства, учтенные на его пенсионном счете
накопительной пенсии (за исключением средств (части средств)
материнского (семейного) капитала, направленных на формирование
накопительной пенсии, дохода от их инвестирования), выплачиваются
правопреемникам застрахованного лица в соответствии с настоящим
Федеральным законом, страховыми правилами фонда и договором об
обязательном пенсионном страховании фонда с застрахованным лицом.
(В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
Выплата средств пенсионных накоплений умершего застрахованного
лица производится правопреемникам, указанным в договоре об
обязательном пенсионном страховании либо в заявлении
застрахованного лица о распределении средств пенсионных накоплений,
поданном в фонд, в соответствии с размером долей, определенным
застрахованным лицом в таком договоре или заявлении. При отсутствии
указания на размер долей или отсутствии в договоре указания о
распределении средств пенсионных накоплений и отсутствии заявления
о распределении средств пенсионных накоплений средства пенсионных
накоплений, учтенные на пенсионном счете накопительной пенсии и
подлежащие выплате правопреемникам, распределяются между ними в
равных долях.(В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ)
2. В случае смерти застрахованного лица после назначения ему
срочной пенсионной выплаты остаток средств пенсионных накоплений,
учтенных на его пенсионном счете накопительной пенсии, подлежит
выплате в порядке, установленном частями 7 и 8 статьи 5
Федерального закона "О порядке финансирования выплат за счет
средств пенсионных накоплений". (В редакции Федерального закона от
21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
3. Выплата средств, учтенных на пенсионном счете накопительной
пенсии застрахованного лица, производится правопреемникам умершего
застрахованного лица при условии обращения за указанной выплатой в
фонд в течение шести месяцев со дня смерти застрахованного лица. (В
редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
В случае аннулирования лицензии на осуществление деятельности
по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию фонда
правопреемники умершего застрахованного лица обращаются за
получением указанной выплаты в Пенсионный фонд Российской Федерации
в течение шести месяцев с даты аннулирования лицензии. (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
Срок обращения за выплатой правопреемника умершего
застрахованного лица может быть восстановлен в судебном порядке.
4. В случае отсутствия обращений правопреемников в течение
срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи, средства
пенсионных накоплений умершего застрахованного лица (за исключением
средств (части средств) материнского (семейного) капитала,
направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их
инвестирования) учитываются в составе резерва фонда по
обязательному пенсионному страхованию. (В редакции Федерального
закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
Выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего
застрахованного лица, восстановившим в судебном порядке срок
обращения за выплатой средств пенсионных накоплений, производится
фондом за счет средств резерва фонда по обязательному пенсионному
страхованию.
5. Основания выплаты средств (части средств) материнского
(семейного) капитала, дохода от их инвестирования правопреемникам
умершего застрахованного лица, а также основания передачи указанных
средств в Пенсионный фонд Российской Федерации устанавливаются
частями 8 и 9 статьи 5 Федерального закона "О порядке
финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений".
6. Порядок обращения правопреемников умерших застрахованных
лиц за выплатами в фонд, а также порядок, сроки и периодичность
осуществления указанных выплат устанавливаются Правительством
Российской Федерации.
Порядок расчета сумм средств пенсионных накоплений, подлежащих
выплате фондом правопреемникам умерших застрахованных лиц, порядок
передачи средств пенсионных накоплений в резерв фонда по
обязательному пенсионному страхованию и порядок выплаты средств
пенсионных накоплений из указанного резерва устанавливаются
Правительством Российской Федерации.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
Статья 36-22. Единый реестр застрахованных лиц по
обязательному пенсионному страхованию
1. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию, осуществляющих формирование своих
пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии в
фондах, ведет Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с
требованиями к ведению индивидуальных лицевых счетов застрахованных
лиц, установленными Федеральным законом от 1 апреля 1996 года N
27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе
обязательного пенсионного страхования". (В редакции Федерального
закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
2. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию формируется в целях учета и обеспечения
пенсионных прав застрахованных лиц, осуществляющих формирование
своих пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии
в фондах. (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ)
3. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию содержит сведения о каждом застрахованном
лице, заключившем с фондом договор об обязательном пенсионном
страховании, в том числе сведения об установлении застрахованному
лицу накопительной пенсии. (В редакции федеральных законов
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ; от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
4. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в 30-дневный
срок информировать фонд о наличии информации о смерти
застрахованного лица, внесенного в единый реестр застрахованных лиц
по обязательному пенсионному страхованию.
5. Корректировка Пенсионным фондом Российской Федерации
сведений, содержащихся в едином реестре застрахованных лиц по
обязательному пенсионному страхованию, осуществляется по основаниям
и в порядке, которые установлены уполномоченным федеральным
органом. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
6. Форма уведомления застрахованного лица о внесении изменений
в единый реестр застрахованных лиц и форма уведомления
застрахованного лица об отказе во внесении изменений в единый
реестр застрахованных лиц утверждаются Пенсионным фондом Российской
Федерации. (Пункт дополнен - Федеральный закон от 30.12.2015 г. N
421-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-23. Вознаграждение и необходимые расходы
управляющей компании,
необходимые расходы и оплата услуг
специализированного депозитария
(В редакции Федерального закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
1. Вознаграждение управляющим компаниям по результатам
доверительного управления средствами пенсионных накоплений
выплачивается за счет доходов от инвестирования средств пенсионных
накоплений. Предельный размер вознаграждения управляющей компании
определяется в соответствии со статьей 16 Федерального закона от 24
июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации". (В
редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
Размер вознаграждения управляющей компании, порядок и сроки
его начисления и удержания устанавливаются договором доверительного
управления средствами пенсионных накоплений.
(Пункт в редакции Федерального закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
2. Управляющая компания имеет право на возмещение необходимых
расходов, произведенных ею при инвестировании средств пенсионных
накоплений, за счет указанных средств. Перечень необходимых
расходов, подлежащих возмещению за счет средств пенсионных
накоплений, устанавливается договором доверительного управления
средствами пенсионных накоплений. Суммарный размер необходимых
расходов управляющей компании, возмещаемых за счет средств
пенсионных накоплений, не может превышать 1 процент средней
стоимости чистых активов, рассчитанной за отчетный год, а в случае,
если доверительное управление средствами пенсионных накоплений
осуществлялось в течение неполного отчетного года, за период, в
течение которого осуществлялось доверительное управление средствами
пенсионных накоплений.
3. Специализированный депозитарий имеет право на возмещение
произведенных им при оказании услуг специализированного депозитария
необходимых расходов за счет средств пенсионных накоплений.
Перечень необходимых расходов, подлежащих возмещению за счет
средств пенсионных накоплений, устанавливается договором об
оказании услуг специализированного депозитария.
4. Оплата услуг, оказываемых специализированным депозитарием
фонду, не может превышать в сумме 0,1 процента средней стоимости
чистых активов, рассчитанной за отчетный год. В случае, если услуги
специализированного депозитария оказывались в течение неполного
отчетного года, сумма оплаты рассчитывается за период фактического
оказания этих услуг. Фонд оплачивает оказанные ему услуги
специализированного депозитария из средств пенсионных накоплений,
если страховыми правилами фонда не установлено, что указанные
услуги оплачиваются из собственных средств. (В редакции
Федерального закона от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ; в редакции Федерального закона
от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)
Статья 36-24. Конфликт интересов
1. В целях настоящего Федерального закона под конфликтом
интересов понимается наличие у должностных лиц и их близких
родственников прав, предоставляющих возможность получения
указанными лицами лично либо через юридического или фактического
представителя материальной и личной выгоды в результате
использования ими служебных полномочий в части, касающейся
инвестирования средств пенсионных накоплений, или информации об
инвестировании средств пенсионных накоплений, ставшей им известной
или имеющейся в их распоряжении в связи с осуществлением
должностными лицами профессиональной деятельности, связанной с
формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений.
2. Меры по недопущению ущерба интересам застрахованных лиц в
случае возникновения конфликта интересов в целях настоящего
Федерального закона определяются в соответствии с Федеральным
законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств
для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации". (В
редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-25. Кодекс профессиональной этики
1. Кодексы профессиональной этики управляющих компаний,
специализированных депозитариев и фондов должны соответствовать
положениям Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об
инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в
Российской Федерации" и принимаются на основе типового кодекса
профессиональной этики, утверждаемого Банком России. (В редакции
федеральных законов от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ; от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ)
2. (Утратил силу - Федеральный закон
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-26. Саморегулируемые организации в сфере
финансового рынка, объединяющие фонды
1. Отношения, возникающие в связи с приобретением и
прекращением некоммерческими организациями статуса саморегулируемых
организаций в сфере финансового рынка, объединяющих фонды,
осуществлением ими прав и обязанностей, регулируются Федеральным
законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых
организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии
с ним нормативными актами Банка России.
2. Саморегулируемые организации в сфере финансового рынка,
объединяющие фонды, осуществляют свою деятельность в соответствии с
настоящим Федеральным законом в части, не противоречащей
Федеральному закону от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".
3. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка,
объединяющая фонды, обязана:
1) осуществлять сбор, обработку и хранение информации о
деятельности своих членов, раскрываемой ими для саморегулируемой
организации в сфере финансового рынка, объединяющей фонды, в форме
отчетов в порядке и с периодичностью, которые установлены уставом и
иными документами такой саморегулируемой организации;
2) осуществлять ведение реестра фондов и иных организаций,
являющихся ее членами или ассоциированными членами, и обеспечивать
свободный доступ к включаемым в указанный реестр сведениям
заинтересованным в их получении лицам.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 03.07.2016 г. N 292-ФЗ)
Статья 36-27. Ограничение маркетинга в фондах,
осуществляющих деятельность по обязательному
пенсионному страхованию
1. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному
пенсионному страхованию, не вправе:
предлагать какие-либо выгоды застрахованному лицу в целях
заключения договора об обязательном пенсионном страховании или
сохранения действия указанного договора;
предлагать какие-либо выгоды страхователю или любому из его
аффилированных лиц в целях принуждения этого страхователя к
требованию от своих застрахованных лиц заключить договор об
обязательном пенсионном страховании с фондом или вознаграждения
страхователя за указанное требование;
предлагать какие-либо выгоды профессиональному союзу или
другим общественным организациям в целях принуждения их к
требованию от своих членов заключить договор об обязательном
пенсионном страховании с фондом или вознаграждения таких
организаций за указанное требование.
2. Для целей настоящего Федерального закона под выгодами
понимаются любые выгоды, в том числе денежные поощрения, уплата за
расторжение договора об обязательном пенсионном страховании другому
фонду, или дары в материальной форме, иные, чем выгоды, которые
поступают от фонда в соответствии с договором об обязательном
пенсионном страховании.
3. Фонд, агенты или работники фонда не вправе:
делать в устной и письменной форме заявления, распространяемые
среди застрахованных лиц, о фонде или его управляющей компании,
которые заведомо направлены на введение в заблуждение или содержат
недостоверную информацию; (В редакции Федерального закона
от 16.10.2006 г. N 160-ФЗ)
делать застрахованным лицам заявления или прогнозы
относительно результатов будущей инвестиционной деятельности фонда
в форме, отличной от формы, установленной страховыми правилами
фонда.
4. Организациями и лицами, к которым относятся ограничения,
установленные настоящей статьей, являются фонд, любое
аффилированное лицо по отношению к управляющей компании и
специализированному депозитарию, любые агенты или работники фонда,
управляющей компании, специализированного депозитария и
аффилированных лиц по отношению к управляющей компании и
специализированному депозитарию.
5. (Утратил силу - Федеральный закон
от 16.10.2006 г. N 160-ФЗ)
6. Банк России может выпускать нормативные акты,
детализирующие требования к маркетингу фондов. (В редакции
Федерального закона от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 10.01.2003 г. N 14-ФЗ)
Статья 36-28. Назначение и выплата фондом накопительной
пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты
(В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
1. Назначение накопительной пенсии осуществляется
застрахованным лицам, имеющим право на установление накопительной
пенсии в соответствии с Федеральным законом "О накопительной
пенсии". (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
2. По выбору застрахованного лица, указанного в пункте 1
настоящей статьи и формировавшего пенсионные накопления за счет
дополнительных страховых взносов, взносов работодателя, взносов на
софинансирование формирования пенсионных накоплений и дохода от их
инвестирования, а также средств (части средств) материнского
(семейного) капитала, направленных на формирование накопительной
пенсии, дохода от их инвестирования, такому лицу может быть
установлена срочная пенсионная выплата, продолжительность которой
не может быть менее 120 месяцев (10 лет) со дня ее назначения. (В
редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
3. Накопительная пенсия и (или) срочная пенсионная выплата
назначаются со дня обращения за ними, но не ранее чем со дня
возникновения права на указанную пенсию. (В редакции Федерального
закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
4. Назначение застрахованному лицу накопительной пенсии и
(или) срочной пенсионной выплаты осуществляется на основании
соответствующего заявления, поданного в фонд, а также документов,
подтверждающих наличие у застрахованного лица пенсионных оснований.
(В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
5. Формы заявлений застрахованного лица о назначении
накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты устанавливаются
Пенсионным фондом Российской Федерации. (В редакции федеральных
законов от 23.07.2013 г. N 251-ФЗ; от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
6. Перечень документов, необходимых для установления
накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты, правила
обращения за указанными выплатами и их назначения устанавливаются
страховыми правилами фонда с учетом требований настоящего
Федерального закона и Федерального закона "О накопительной пенсии".
(В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
7. Заявление о назначении накопительной пенсии и (или) срочной
пенсионной выплаты рассматривается фондом в течение 10 дней с даты
его приема со всеми необходимыми документами. (В редакции
Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
8. По результатам рассмотрения заявления застрахованного лица,
обратившегося за назначением накопительной пенсии и (или) срочной
пенсионной выплаты, фонд производит расчет размеров указанных
выплат и выносит решение о назначении накопительной пенсии и (или)
срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты. (В редакции
Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
8-1. При установлении застрахованному лицу накопительной
пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной
выплаты средств пенсионных накоплений в целях определения факта
наступления гарантийного случая в соответствии с Федеральным
законом от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ "О гарантировании прав
застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования
Российской Федерации при формировании и инвестировании средств
пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет
средств пенсионных накоплений" фонд вправе запросить у Пенсионного
фонда Российской Федерации информацию о сумме гарантируемых в
соответствии со статьей 6 указанного Федерального закона средств,
подлежащих учету в специальной части индивидуального лицевого счета
указанного застрахованного лица за весь период формирования
пенсионных накоплений в его пользу.
Пенсионный фонд Российской Федерации по запросу фонда
предоставляет указанную в абзаце первом настоящего пункта
информацию с учетом требований пункта 4 статьи 14 настоящего
Федерального закона.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 30.12.2015 г. N 421-ФЗ)
9. Исчисление размера накопительной пенсии и его корректировка
производятся в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О
накопительной пенсии" и Федеральным законом "О порядке
финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений". (В
редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
10. Исчисление размера срочной пенсионной выплаты и его
корректировка производятся в порядке, предусмотренном Федеральным
законом "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных
накоплений".
11. Корректировка размера накопительной пенсии и корректировка
срочной пенсионной выплаты по результатам инвестирования
соответственно средств выплатного резерва и средств пенсионных
накоплений застрахованных лиц, которым назначена срочная пенсионная
выплата, производятся в порядке, установленном Федеральным законом
"О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных
накоплений". (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ)
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
Глава X-2. Требования к досрочному негосударственному
пенсионному обеспечению. Особенности деятельности
фонда по досрочному негосударственному пенсионному
обеспечению
(Глава дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-29. Общие требования к досрочному негосударственному
пенсионному обеспечению
1. Досрочное негосударственное пенсионное обеспечение
осуществляется вкладчиком, являющимся работодателем по отношению к
работникам, занятым на работах, определенных пунктами 1-18 части 1
статьи 30 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ "О
страховых пенсиях", на рабочих местах, условия труда на которых по
результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и
(или) опасными, на основании пенсионного договора (договоров)
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, заключаемого
указанным вкладчиком с фондом (фондами), определенным пенсионной
программой работодателя, в пользу этих работников в силу
существующих между ними трудовых отношений и с их согласия.
Правовые отношения работодателя и работников, возникающие в
связи с заключением пенсионного договора досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения и участием в системе
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, регулируются
настоящим Федеральным законом, иными нормативными правовыми актами
Российской Федерации, коллективным договором, отраслевым
(межотраслевым) соглашением, пенсионными правилами фонда,
пенсионной программой работодателя, а также пенсионным договором
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.
Согласие работника на осуществление в его пользу работодателем
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения выражается
путем включения в трудовой договор соответствующего положения о
присоединении к пенсионной программе работодателя и заключением
работодателем с работником отдельного соглашения о досрочном
негосударственном пенсионном обеспечении в связи с работой на
рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной
оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными,
содержащего основные обязательства работодателя по отношению к
работнику в связи с осуществлением в отношении его досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения (далее - отдельное
соглашение).
2. Право на досрочное негосударственное пенсионное обеспечение
определяется периодами работ, дающих право на досрочное назначение
трудовой пенсии по старости в соответствии с пунктами 1-18 части 1
статьи 30 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ "О
страховых пенсиях" (в случае, если класс условий труда на рабочих
местах указанных работ соответствовал вредному или опасному классу
условий труда, установленному по результатам специальной оценки
условий труда). В стаж работы, дающий работнику право на
негосударственную пенсию в системе досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения, засчитываются периоды, в течение которых
работодателем в пользу указанного работника уплачивались взносы по
пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения, а также периоды, включаемые в порядке, предусмотренном
указанным Федеральным законом, в стаж на соответствующих видах
работ, дающий право на досрочное назначение страховой пенсии по
старости.
Пенсионная программа работодателя:
1) предусматривает категории работников, на которых
распространяется негосударственное пенсионное обеспечение;
2) устанавливает перечень пенсионных оснований в соответствии
с настоящим Федеральным законом;
3) устанавливает порядок уплаты пенсионных взносов
работодателем в пользу работников и периодичность такой уплаты в
размере не ниже размера, предусмотренного настоящим Федеральным
законом;
4) устанавливает возможность добровольного участия работников
в формировании средств для выплаты негосударственных пенсий, а
также условия уплаты пенсионных взносов за счет доходов от
заработной платы работников и размер, порядок и периодичность такой
уплаты;
5) устанавливает условия выплат негосударственной пенсии
работникам и порядок таких выплат исходя из учтенных средств на
именном пенсионном счете работника и периода выплаты ему
негосударственной пенсии;
6) устанавливает фонд (фонды), осуществляющий
негосударственное пенсионное обеспечение;
7) устанавливает порядок реализации права работника
(правопреемников в случае смерти работника) на соответствующие
денежные выплаты при прекращении пенсионного договора досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения (в том числе в случае
реорганизации (ликвидации) работодателя, а также в случае
расторжения (прекращения) трудового договора с работником
независимо от основания);
8) устанавливает условия вступления в пенсионную программу и
прекращения участия в ней.
4. Пенсионный договор досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения и пенсионная программа работодателя
определяют порядок реализации прав работника (правопреемников в
случае смерти работника) на соответствующие денежные выплаты при
прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения (в том числе в случае реорганизации
(ликвидации) работодателя и при расторжении (прекращении) трудового
договора с работником независимо от основания). Включение в
пенсионный договор досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения и пенсионную программу работодателя условий,
направленных на ограничение прав работников на получение
негосударственных пенсий и выкупных сумм в системе досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения, за исключением случаев,
предусмотренных настоящим Федеральным законом, не допускается.
5. Пенсионная программа разрабатывается и утверждается в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации для
заключения коллективного договора. При отсутствии коллективного
договора пенсионная программа работодателя утверждается локальным
нормативным актом работодателя с учетом мнения представительного
органа работников (при наличии такого представительного органа).
Пенсионная программа работодателя регистрируется в порядке,
установленном Банком России по согласованию с федеральным органом
исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и
реализации государственной политики и нормативно-правовому
регулированию в сфере пенсионного обеспечения.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-30. Требования к фонду, осуществляющему деятельность
по негосударственному пенсионному обеспечению в
соответствии с пенсионными договорами досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения
1. Деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению
в соответствии с пенсионными договорами досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения может осуществлять фонд,
в установленном порядке получивший лицензию, зарегистрировавший в
Банке России правила досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения и соответствующий требованиям, установленным пунктом 2
настоящей статьи.
2. Фонд, осуществляющий деятельность по негосударственному
пенсионному обеспечению участников фонда в соответствии с
пенсионными договорами досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения, должен соответствовать следующим требованиям:
1) иметь опыт одновременного ведения не менее 20 тысяч именных
пенсионных счетов и (или) индивидуальных лицевых счетов
накопительной пенсии;
2) иметь опыт одновременной выплаты негосударственных пенсий
не менее 500 пенсионерам в течение не менее пяти лет.
3. Фонд получает право на осуществление деятельности по
негосударственному пенсионному обеспечению с даты регистрации в
Банке России правил досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения.
Порядок регистрации правил досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения устанавливается Банком России по
согласованию с федеральным органом исполнительной власти,
осуществляющим функции по выработке и реализации государственной
политики и нормативно-правовому регулированию в сфере пенсионного
обеспечения.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-31. Требования к пенсионным программам работодателя
Пенсионные программы работодателя разрабатываются на основе
типовых пенсионных программ, утверждаемых Правительством Российской
Федерации. (Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-32. Обязанности фонда, осуществляющего деятельность
по досрочному негосударственному пенсионному
обеспечению
Фонд, осуществляющий деятельность по досрочному
негосударственному пенсионному обеспечению, обязан:
1) уведомлять в порядке, определяемом Банком России,
Пенсионный фонд Российской Федерации и Банк России о вновь
заключенных пенсионных договорах досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения в течение одного месяца со дня их
подписания;
2) бесплатно предоставлять один раз в год участникам
пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения по их обращению способом, указанным ими при обращении,
информацию о состоянии их именных пенсионных счетов и информацию о
результатах инвестирования средств для выплаты пенсий по пенсионным
договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, в
том числе о суммах пенсионных взносов работодателя, дополнительных
добровольных взносов работников на формирование средств для выплаты
этих пенсий, по форме, утверждаемой Банком России, предоставлять
участникам пенсионных договоров досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения информацию о видах выплат, финансируемых за
счет средств для выплаты пенсий, в течение 10 дней со дня обращения
(указанная информация может быть направлена в форме электронного
документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей
общего пользования, в том числе информационно-телекоммуникационной
сети "Интернет", а также иным способом, включая почтовое
отправление);
3) отражать на именных пенсионных счетах участников пенсионных
договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения
результаты инвестирования средств для выплаты пенсий по пенсионным
договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, а
также пенсионных взносов работодателя и дополнительных добровольных
взносов работников на формирование средств для выплаты указанных
пенсий;
4) при наступлении пенсионных оснований производить расчет,
назначение и осуществлять выплату участникам пенсионных договоров
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения
негосударственных пенсий в соответствии с настоящим Федеральным
законом, пенсионными правилами фонда и пенсионными договорами
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;
5) осуществлять денежные выплаты правопреемникам участников
пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения в порядке, установленном настоящим Федеральным законом,
пенсионными правилами фонда и пенсионными договорами досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения;
6) информировать Пенсионный фонд Российской Федерации на
основании его запроса о размере средств, учтенных на именном
пенсионном счете участника пенсионного договора досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения, включая доход от их
инвестирования, не позднее 10 дней со дня получения указанного
запроса;
7) направлять ежеквартально в Банк России и Пенсионный фонд
Российской Федерации отчет по формам, установленным Банком России;
8) предоставлять Пенсионному фонду Российской Федерации
документы, необходимые для проведения им совместной сверки
пенсионных взносов работодателя, уплаченных в пользу участника
пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения;
9) информировать Банк России об изменениях, вносимых в
учредительные документы, о персональном составе органов управления
фонда и органов контроля за его деятельностью, о заключении, об
изменении или о расторжении (прекращении) договоров с субъектами
отношений по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению;
10) опубликовывать не реже одного раза в год в средствах
массовой информации отчет о формировании средств для выплаты пенсий
по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения;
11) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими нормативными правовыми актами и
договорами с управляющей компанией (управляющими компаниями) и
специализированным депозитарием;
12) нести ответственность за неисполнение или ненадлежащее
исполнение обязательств фонда по досрочному негосударственному
пенсионному обеспечению работниками фонда, а также агентами,
которые должны действовать по заданию фонда и под его контролем.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-33. Требования к пенсионному договору досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения
1. Пенсионный договор досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения заключается на основе типовой формы
пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения, утверждаемой Банком России по согласованию с
федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции
по выработке и реализации государственной политики и
нормативно-правовому регулированию в сфере пенсионного обеспечения.
2. В пенсионном договоре досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения указываются:
1) наименования сторон;
2) сведения о предмете договора;
3) вид пенсионной схемы;
4) права и обязанности сторон;
5) пенсионные основания;
6) порядок и условия установления и выплаты негосударственной
пенсии, назначаемой ранее достижения возраста, установленного
статьей 8 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ "О
страховых пенсиях", в связи с работами на рабочих местах, условия
труда на которых по результатам специальной оценки условий труда
признаны вредными и (или) опасными, а также выплат правопреемникам;
7) порядок и условия доставки негосударственной пенсии,
назначаемой ранее достижения возраста, установленного статьей 8
Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ "О страховых
пенсиях", в связи с работами на рабочих местах, условия труда на
которых по результатам специальной оценки условий труда признаны
вредными и (или) опасными, и порядок оплаты расходов, связанных с
доставкой;
8) ответственность сторон за неисполнение своих обязательств;
9) порядок и условия прекращения договора;
10) порядок реализации права работника (правопреемников в
случае смерти работника) на соответствующие денежные выплаты при
прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения, в том числе в случае реорганизации
(ликвидации) работодателя, а также в случае расторжения
(прекращения) трудового договора с работником независимо от
основания, включая условие запрета работодателю требовать от фонда
выплаты работодателю выкупных сумм при прекращении пенсионного
договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;
11) порядок урегулирования споров;
12) реквизиты сторон.
3. Устанавливаемый пенсионным договором досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения размер подлежащих уплате
работодателем за счет его средств в пользу работников пенсионных
взносов определяется в соответствии с пенсионной программой
работодателя и не может быть ниже размера, предусмотренного
настоящим Федеральным законом.
4. Пенсионный договор досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения может содержать иные положения, не
противоречащие законодательству Российской Федерации.
5. При заключении пенсионного договора досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения вкладчик, являющийся
работодателем по отношению к работникам, занятым на работах,
определенных пунктами 1-18 части 1 статьи 30 Федерального закона от
28 декабря 2013 года N 400-ФЗ "О страховых пенсиях", на рабочих
местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки
условий труда признаны вредными и (или) опасными, передает фонду
заверенную надлежащим образом копию заключенного работодателем с
работником отдельного соглашения, содержащего основные требования к
осуществлению в отношении работника досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-34. Особенности уплаты пенсионных взносов
1. При досрочном негосударственном пенсионном обеспечении
пенсионные взносы уплачиваются работодателем в пользу работников за
счет средств работодателя.
В случае, если пенсионной программой работодателя
предусмотрена возможность добровольного участия работников в
формировании средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения за счет
доходов от заработной платы работников, соответствующая часть
пенсионных взносов, вносимая за счет доходов от заработной платы
работников, удерживается работодателем из заработка работников,
если иные условия уплаты пенсионных взносов за счет доходов от
заработной платы работников и порядок такой уплаты не предусмотрены
отдельным соглашением.
2. В случае, если пенсионной программой работодателя
предусмотрена возможность добровольного участия работников в
формировании средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения за счет
доходов от заработной платы работников, на именном счете работников
обеспечивается ведение раздельного учета поступлений пенсионных
взносов, уплачиваемых соответственно за счет работодателя и за счет
доходов от заработной платы работников.
3. В случае реорганизации работодателя обязательства по уплате
пенсионных взносов, обусловленные пенсионной программой
работодателя и пенсионным договором досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения, переходят к его правопреемникам.
4. Размер подлежащих уплате работодателем за счет его средств
в пользу работников пенсионных взносов устанавливается пенсионным
договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения в
соответствии с пенсионной программой работодателя, но не может быть
ниже в расчете на месяц:
1) 2 процентов выплат и иных вознаграждений, начисляемых
работодателем в рамках трудовых отношений в пользу работника,
занятого на рабочем месте, класс условий труда на котором
соответствует вредному классу условий труда;
2) 4 процентов выплат и иных вознаграждений, начисляемых
работодателем в рамках трудовых отношений в пользу работника,
занятого на рабочем месте, класс условий труда на котором
соответствует опасному классу условий труда.
5. Государственная поддержка формирования средств для выплаты
пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения осуществляется на условиях и в порядке,
которые устанавливаются отдельным федеральным законом.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-35. Особенности учета средств в фонде для выплаты
пенсий по пенсионным договорам досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения
1. Учет средств в фонде для выплаты пенсий по пенсионным
договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения
ведется на именном пенсионном счете участника пенсионного договора
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения. Фонд обязан
обеспечить обособленный учет на именном пенсионном счете участника
пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения средств пенсионных взносов работодателя, уплаченных в
пользу участника пенсионного договора досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения, дополнительных добровольных взносов
работников на формирование средств для выплаты указанных пенсий,
дохода от их инвестирования.
2. Фонд обязан вести обособленный учет операций, связанных со
средствами для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения.
3. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение именных
пенсионных счетов участников пенсионных договоров досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения либо заключать договоры
на оказание услуг по ведению именных пенсионных счетов участников
пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения с другими организациями. Оплата указанных услуг
осуществляется за счет имущества, предназначенного для обеспечения
уставной деятельности фонда.
4. Фонд ежегодно проводит сверку информации о размере средств
для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения, учтенных на именных
пенсионных счетах участников пенсионных договоров досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения нарастающим итогом, с
общим объемом средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, включая
сверку за прошедший финансовый год.
По результатам сверки формируются отчетные документы по
утверждаемым Банком России формам, представляемые в Пенсионный фонд
Российской Федерации и Банк России.
5. Пенсионный фонд Российской Федерации вправе проводить
совместную сверку с Фондом пенсионных взносов работодателя,
уплаченных в пользу участника пенсионных договоров досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения.
(Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
Статья 36-36. Гарантии прав работников (их правопреемников в
случае смерти работников) на соответствующие
денежные выплаты при прекращении пенсионного
договора досрочного негосударственного
пенсионного обеспечения, в том числе в случае
реорганизации (ликвидации) работодателя,
реорганизации (ликвидации) фонда (фондов),
осуществляющего досрочное негосударственное
пенсионное обеспечение, а также в случае
расторжения (прекращения) трудового договора с
работником независимо от основания
1. В случае реорганизации работодателя все обязательства,
обусловленные пенсионной программой и пенсионным договором
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения (в том числе
по уплате пенсионных взносов), переходят к его правопреемникам. При
этом не допускается ухудшение условий, установленных пенсионной
программой реорганизованного работодателя, предусмотренных для
работника.
2. В случае ликвидации работодателя участие работника в
пенсионной программе указанного работодателя прекращается.
Средства, сформированные для выплаты негосударственных пенсий, и
доходы от их инвестирования в этом случае остаются в фонде
(фондах), осуществлявшем досрочное негосударственное пенсионное
обеспечение, на условиях, существовавших до ликвидации
работодателя, за исключением обязательства по уплате работодателем
пенсионных взносов, прекращающегося с момента завершения процедуры
ликвидации работодателя.
3. При реорганизации (ликвидации) фонда (фондов),
осуществляющего досрочное негосударственное пенсионное обеспечение,
осуществляются мероприятия, предусмотренные главой IX настоящего
Федерального закона, за изъятиями, установленными настоящей
статьей.
При ликвидации фонда (фондов), осуществляющего досрочное
негосударственное пенсионное обеспечение, средства, сформированные
для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от их
инвестирования в течение семи рабочих дней передаются в фонд
(фонды), определенный пенсионной программой работодателя, а при его
отсутствии - в уполномоченный Правительством Российской Федерации
фонд (фонды), осуществляющий досрочное негосударственное пенсионное
обеспечение в указанном случае в соответствии с типовыми правилами
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.
4. В случае расторжения трудового договора с работником и
заключения им трудового договора с новым работодателем на
выполнение работы, дающей право на назначение негосударственной
пенсии, предусмотренной пенсионным договором досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения, средства,
сформированные для выплаты пенсии по пенсионным договорам
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от
их инвестирования с согласия работника в течение семи рабочих дней
передаются в фонд (фонды), определенный пенсионной программой
нового работодателя.
В случае отсутствия у нового работодателя соответствующей
пенсионной программы средства, сформированные для выплаты пенсии по
пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения, и доходы от их инвестирования по выбору работника
передаются в уполномоченный Правительством Российской Федерации
фонд (фонды) либо остаются в фонде (фондах), осуществлявшем
досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, на условиях,
действовавших до расторжения предыдущего трудового договора, за
исключением обязательства по выплате работодателем пенсионных
взносов, прекращающегося с момента расторжения предыдущего
трудового договора.
5. В случае отсутствия вредных и (или) опасных условий труда
на рабочем месте работника у нового работодателя средства,
сформированные для выплаты пенсии по пенсионному договору
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от
инвестирования указанных средств работника по выбору работника
передаются в уполномоченный Правительством Российской Федерации
фонд (фонды), осуществляющий досрочное негосударственное пенсионное
обеспечение в указанном случае в соответствии с типовыми правилами
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, либо
остаются в фонде (фондах), осуществлявшем досрочное
негосударственное пенсионное обеспечение, на условиях,
действовавших до расторжения предыдущего трудового договора, за
исключением обязательства по выплате работодателем пенсионных
взносов, прекращающегося с момента расторжения предыдущего
трудового договора.
6. Средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионному
договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и
доходы от инвестирования указанных средств работника в случаях,
указанных в пунктах 2 и 3, абзаце втором пункта 4 и пункте 5
настоящей статьи, направляются, за исключением случая,
предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта, на выплату
работнику негосударственной пенсии в системе досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения с момента возникновения
у работника права на указанную пенсию.
В случае, если до достижения возраста, установленного статьей
8 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ "О страховых
пенсиях", работник не приобрел право на получение негосударственной
пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения, средства, сформированные для выплаты пенсии по
пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения, и доходы от инвестирования указанных средств, учтенные
на его именном пенсионном счете, единовременно выплачиваются
работнику по достижении им возраста, установленного статьей 8
указанного Федерального закона.
7. В случае прекращения трудового договора в связи со смертью
работника, а также в случае смерти работника, не состоявшего на
момент смерти в трудовых отношениях с работодателем, до назначения
негосударственной пенсии, предусмотренной пенсионным договором
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, либо в
случае смерти работника, которому назначена досрочная пенсия,
средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионному договору
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от
инвестирования указанных средств выплачиваются правопреемникам
умершего работника в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным
законом, правилами фонда и пенсионным договором досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения.
Выплата средств, сформированных для выплаты пенсии по
пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного
обеспечения, и доходов от инвестирования указанных средств умершего
работника - участника пенсионного договора досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения производится
правопреемникам, указанным в заключенном между работодателем и
работником отдельном соглашении либо соответствующем заявлении,
поданном работником - участником пенсионного договора досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения в фонд, в соответствии с
размером долей, определенных работником - участником пенсионного
договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения в
таком соглашении или заявлении. При отсутствии указания на размер
долей или отсутствии в отдельном соглашении либо соответствующем
заявлении указания о распределении средств, сформированных для
выплаты пенсии по пенсионному договору досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения, и доходов от
инвестирования указанных средств учтенные на именном пенсионном
счете и подлежащие выплате правопреемникам средства, сформированные
для выплаты пенсии по пенсионным договорам досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от
инвестирования указанных средств распределяются между ними в равных
долях.
8. Вкладчик по пенсионному договору досрочного
негосударственного пенсионного обеспечения, являющийся
работодателем по отношению к работникам, занятым на работах,
определенных пунктами 1-18 части 1 статьи 30 Федерального закона от
28 декабря 2013 года N 400-ФЗ "О страховых пенсиях", на рабочих
местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки
условий труда признаны вредными и (или) опасными, не имеет права на
получение выкупной суммы при прекращении пенсионного договора
досрочного негосударственного пенсионного обеспечения вне
зависимости от оснований прекращения указанного договора.
9. В целях настоящей статьи Правительством Российской
Федерации определяются критерии, при соответствии которым
негосударственные пенсионные фонды могут быть признаны
уполномоченными Правительством Российской Федерации
негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими досрочное
негосударственное пенсионное обеспечение, и включены в перечень
уполномоченных негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих
досрочное негосударственное пенсионное обеспечение. Порядок ведения
перечня уполномоченных негосударственных пенсионных фондов,
осуществляющих досрочное негосударственное пенсионное обеспечение,
и федеральный орган исполнительной власти, ответственный за ведение
указанного перечня, определяются Правительством Российской
Федерации.
