Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2013 по делу n А48-2357/2012. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

Арбитражного Суда Российской Федерации.

После перерыва в 14 час. 24 мин. 26.09.2013 года судебное заседание продолжено в том же составе суда.

В продолженное судебное заседание явились:

от ЗАО «Терминал»: Шлабович С.В., доверенность №б/н от 31.01.2013г., удостоверение,

от конкурсного управляющего ОАО «Орелсоцбанк» ГК «Агентство по страхованию вкладов»: Литвинов В.В., доверенность 77 АБ 0471929 от 23.07.2013г., паспорт РФ,

от ФНС России: Сиянов И.В., доверенность № 13-45/15903 от 11.10.2012г., паспорт РФ.

Через канцелярию суда от ЗАО «Терминал» поступило ходатайство о приобщении к материалам дела копий документов: контракта №12/12 от 23.04.2012 г., договора подряда №08-12 от 27.02.2012 г., контракта №07-12 от 20.02.2012 г., приложения №1 к контракту №07-12 от 20.02.2012 г., договора поставки оборудования от 10.03. 2012 г., счета- фактуры №00000023 от 05.05.2012 г., товарной накладной №23 от 02.05.2012 г., счета- фактуры №00000024 от 09.06.2012 г., выписки за 12.05.2012 г., выписки за 05.05.2012 г., платежного поручения №138 от 05.05.2012 г., платежного поручения №137 от 05.05.2012 г., платежного поручения №136 от 05.05.2012 г., выписки за 04.05.2012 г., платежного поручения №655 от 04.05.2012 г., выписки по счету за 03.05.2012 г, платежного поручения №132 от 03.05.2012 г., платежного поручения №130 от 03.05.2012 г., платежного поручения №129 от 03.05.2012 г., платежного поручения №131 от 03.05.2012 г., выписки за 03.05.2012 г., банковского ордера №22718 от 03.05.2012 г., поручения на продажу валюты №1 от 03.05.2012г., выписки за 02.05.2012 г., банковского ордера №42315 от 02.05.2012 г., банковского ордера №37816 от 02.05.2012 г., платежного поручения №129 от 02.05.2012 г., платежного поручения №131 от 02.05.2012 г., счета №47 от 20.03.2012 г., счета №51 от 20.03.2012 г., счета №52 от 20.03.2012 г., выписки за 28.04.2012 г., банковских ордеров №83735 от 28.04.2012 г., №83734 от 28.04.2012 г., №84024 от 28.04.2012 г., №84023 от 28.04.2012 г., платежных поручений №105 от 28.04.2012г., №104 от 28.04.2012г., выписки за 27.04.2012 г., банковского ордера №30066 от 27.04.2012 г., платежных поручений №127 от 27.04.2012г., №128 от 27.04.2012г., выписки за 27.04.2012 г., банковского ордера №19952 от 27.04.2012 г., выписки за 26.04.2012 г., банковского Ордера №16963 от 26.04.2012 г., выписки за 26.04.2012 г., заявления на перевод от 26.04.2012 г., выписки за 25.04.2012 г., банковских Ордеров №29846 от 25.04.2012 г., №27949 от 25.04.2012 г, платежных поручений №125 от 25.04.2012г., №126 от 25.04.2012г., выписки за 25.04.2012 г., заявления на перевод от 25.04.2012 г., выписки за 24.04.2012 г., банковских Ордеров №28117 от 24.04.2012 г, №25546 от 24.04.2012 г., платежных поручений №119от 24.04.2012 г., №120 от 24.04.2012, №121 от 24.04.2012, №122 от 24.04.2012, счетов №36 от 28.02.2012 г., №35 от 28.02.2012 г., №34 от 28.02.2012 г., №106 от 19.03.2012 г., выписки за 23.04.2012 г., банковского Ордера №29926 от 23.04.2012г., платежных поручений №116 от 23.04.2012г., №117 от 23.04.2012г., №118 от 23.04.2012г., №575 от 23.04.2012г., №576 от 23.04.2012г., №577 от 23.04.2012г.,  №432 от 23.04.2012г., счетов №16 от 31.12.2011 г., от 01.02.2012 г., от 01.02.2012 г., выписки за 20.04.2012 г., платежных поручений №571 от 20.04.2012 г., №572 от 20.04.2012 г., №570 от 20.04.2012 г., выписки за 19.04.2012 г., банковского Ордера №24211 от 19.04.2012 г., платежного поручения №115 от 19.04.2012 г., счета №55 от 17.04.2012 г., выписки за 18.04.2012 г., поручения на покупку валюты №10 от 18.04.2012 г., выписки за 18.04.2012 г., платежных поручений №114 от 18.04.2012 г., №54 от 18.04.2012 г., №496 от 18.04.2012 г., №109 от 18.04.2012 г., №53 от 18.04.2012 г., выписки за 13.04.2012 г., платежного поручения №112 от 13.04.2012 г., выписки за 11.04.2012 г., платежных поручений №113 от 11.04.2012 г., №112 от 11.04.2012 г., №111 от 11.04.2012 г., №108 от 11.04.2012 г., №110 от 11.04.2012 г., №107 от 11.04.2012 г., №104 от 11.04.2012 г., №106 от 11.04.2012 г., №103 от 11.04.2012 г., №109 от 11.04.2012 г., №105 от 11.04.2012 г., выписки за 10.04.2012 г., банковского Ордера №30220 от 10.04.2012 г., платежных поручений №101 от 10.04.2012 г., №102 от 10.04.2012 г., счетов №583 от 05.04.2012 г., №582 от 04.04.2012 г., выписки за 09.04.2012 г., банковского Ордера №30139 от 09.04.2012 г., платежных поручений №98 от 09.04.2012 г., №96 от 06.04.2012 г., счета №53 от 29.03.2012 г., счета на оплату №ВР000000655 от 05.04.2012 г., выписки за 06.04.2012 г., банковского Ордера №39190 от 06.04.2012 г., платежных поручений №97 от 06.04.2012 г., №99 от 06.04.2012 г. , №100 от 06.04.2012 г., счетов на оплату №ВР000000644 от 04.04.2012 г., №490 от 03.04.2012 г., №489 от 03.04.2012 г., выписки из лицевого счета за период с 05.04.2012 по 05.04.2012 от 05.04.2012 г.., платежных поручений №21132 от 05.04.2012 г., №634 от 05.04.2012 г., выписки за 04.04.2012 г., платежных поручений №95 от 04.04.2012 г., №94 от 04.04.2012 г.., выписки за 03.04.2012 г., платежных поручений №93 от 03.04.2012 г., №90 от 03.04.2012 г., №92 от 03.04.2012 г., №91 от 03.04.2012 г., счетов на оплату №504 от 29.03.2012 г., №ВР000000591 от 29.03.2012 г., №ВР000000592 от 29.03.2012 г., счета №63 от 02.04.2012 г., выписки за 02.04.2012 г., банковских Ордеров №31178 от 02.04.2012 г., №5480 от 02.04.2012 г., платежных поручений №87 от 02.04.2012 г., №89 от 02.04.2012 г., №88 от 02.04.2012 г., счета №136 от 26.03.2012 г., выписки за 19.03.2012 г., платежных поручений №502 от 19.03.2012 г., №78 от 19.03.2012 г.

Судом апелляционной инстанции в удовлетворении данного ходатайства отказано, так как заявитель не обосновал невозможность представления указанных документов в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него (часть 2 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Выслушав представителей лиц, принимавших участие в судебном заседании, изучив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены судебного акта в обжалуемой части.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, Приказом Банка России от 23.05.12 г. № ОД-376 у ОАО «Орловский социальный банк» с 23.05.12 г. была отозвана лицензия на совершение банковских операций, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.02 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Орловской области 07.06.12 г., на основании ст. 50.4. Федерального закона от 25.02.99 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций (банков)), ст. 181 Закона о банкротстве обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о признании кредитной организации - ОАО «Орелсоцбанк» несостоятельным (банкротом).

Определением арбитражного суда от 09.06.12 г. заявление Банка России было принято, возбуждено производство по делу № А48-2357/2012.

Решением Арбитражного суда Орловской области от 04.07.12 г. по делу №А48-2357/2012 ОАО «Орелсоцбанк» признано несостоятельным (банкротом), в отношении Банка открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» выдана доверенность Белькову Андрею Олеговичу на право представления интересов корпорации в деле о банкротстве ОАО «Орелсоцбанк».

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано в газете Коммерсантъ от 21.07.12 г. № 133.

Как установлено судом первой инстанции и следует из собранных по делу доказательств, усматривается следующая хронология событий:

25.03.08 г. между ОАО «Орелсоцбанк» и ЗАО «Терминал» был заключен договор банковского счета № 839, предметом которого является открытие клиенту и ведение Банком счета в валюте РФ № 40702810400000000839 и осуществление рассчетно-кассового обслуживания в соответствии с действующем законодательством, в редакции дополнительных соглашений от 02.03.09       г., от 10.02.10 г., от 13.10.10 г. (т. 1, л.д. 61-68).

03.05.12 г. между ОАО «Орелсоцбанк» (цедент) и ЗАО «Терминал» (цессионарий) был заключен договор уступки права требования (цессии) по кредитному договору от 09.11.09 г. № 33-09 и договору кредитной линии от 09.08.10 г. № 13-10, заключенным ОАО «Орелсоцбанк» (кредитор) и ООО «Арго-системы связи» (заемщик) (т. 1, л.д.17-19, 141-150).

В соответствии с п 1.1. договора цессии ОАО «Орелсоцбанк» передал ЗАО «Терминал» права требования к ООО «Арго-системы связи» на общую сумму 5 959 895 руб. 08 коп., в т.ч.:

- право требования по кредитному договору от 09.11.09 г. № 33-09: основной долг - 1 920 000 руб., проценты - 14 321 руб. 31 коп., обеспеченного договорами поручительства от 09.11.09 г. № 33-09/1, № 33-09/2; договором залога товаров в обороте от 30.11.09 г. № 33-09; договором залога оборудования от 30.11.09 г. № 33-09; договором залога недвижимого имущества (ипотеки) от 09.11.09 г. № 33-09;

- право требования по договору кредитной линии от 09.08.10 г. № 13-10: основной долг - 4 000 000 руб., проценты - 25 573 руб. 77 коп., обеспеченного договорами поручительства от 09.08.10 г. №13-10/1, № 13-10; договором залога оборудования от 09.08.10 г. №13-10/1; договором залога недвижимого имущества (ипотеки) от 09.08.10 г. №13-10.

Согласно условиям договора, к цессионарию переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства должника, а также права на неуплаченные проценты.

В соответствии с п. 1.2. данного договора ЗАО «Терминал» обязалось уплатить Банку за уступку прав требований денежную сумму в размере 5 959 895 руб. 08 коп., при этом, с момента заключения настоящего договора, цедент утрачивает, а цессионарий приобретает все права, предусмотренные законодательством России для взыскания суммы долга по договору кредитной линии.

03.05.12 г. сторонами составлен акт приема-передачи документов к договору уступки права требования (цессии), на основании которого Банк передал ЗАО «Терминал» подлинники документов, подтверждающих наличие задолженности ООО «Арго-системы связи», и обеспечивающих исполнение обязательств (т. 1, л.д. 20).

На основании платежного поручения от 03.05.12 г. № 130 в счет оплаты по договору уступки права требования - 03.05.12 г. с расчетного счета ЗАО «Терминал», открытого в ОАО «Орелсоцбанк», были списаны денежные средства в сумме 5 959 895 руб. 08 коп., что следует из выписки по расчетному счету ЗАО «Терминал» № 40702810400000000839 (т. 1, л.д. 33-34).

03.05.12 г. между ОАО «Орелсоцбанк» (цедент) и ЗАО «Терминал» (цессионарий) был заключен договор уступки права требования (цессии) по кредитному договору от 11.04.11 г. № 26-11-ЛВ-0057 и договору кредитной линии от 17.05.11 г. № 43-11-ЛВ-0057, заключенным между ОАО «Орелсоцбанк» (кредитор) и ООО «РенессансСтрой» (заемщик) (т. 1, л.д. 21-23, 153-162).

В соответствии с п 1.1. договора цессии ОАО «Орелсоцбанк» передал ЗАО «Терминал» права требования к ООО «РенессансСтрой» на общую сумму 34 156 715 руб. 80 коп., в т.ч.:

- право требования по кредитному договору от 11.04.11 г. № 26-11-ЛВ-0057: основной долг - 17 000 000 руб., проценты - 90 573 руб. 77 коп., обеспеченного договорами поручительства от 11.04.11 г. №ПФ1-26-0057-11-ЛВ, № ПФ2-26-0057-11-ЛВ; договором залога товаров в обороте от 16.05.11 г. № ТО-26-0057-11-К;

- право требования по договору кредитной линии от 17.05.11 г. № 43-11-ЛВ-0057: основной долг - 16 975 697 руб. 73 коп., проценты - 90 444 руб. 30 коп., обеспеченного договорами поручительства от 17.05.11 г. № ПФ1-43-0057-11-ЛВ, № ПФ2-43-0057-11-ЛВ; договором залога недвижимого имущества (ипотеки) от 26.05.11 г. № Н43-11-ЛВ-а.

Согласно условиям договора, к цессионарию переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства должника, а также права на неуплаченные проценты.

В соответствии с п. 1.2. данного договора ЗАО «Терминал» обязалось уплатить Банку за уступку прав требований денежную сумму в размере 34 156 715 руб. 80 коп., при этом, с момента заключения настоящего договора, цедент утрачивает, а цессионарий приобретает все права, предусмотренные законодательством России для взыскания суммы долга по договору кредитной линии.

03.05.12 г. сторонами составлен акт приема-передачи документов к договору уступки права требования (цессии), на основании которого Банк передал ЗАО «Терминал» подлинники документов, подтверждающих наличие задолженности ООО «РенессансСтрой», и обеспечивающих исполнение обязательств (т. 1, л.д. 24).

На основании платежного поручения от 03.05.12 г. № 129 в счет оплаты по договору уступки права требования - 03.05.12 г. с расчетного счета ЗАО «Терминал», открытого в ОАО «Орелсоцбанк», были списаны денежные средства в сумме 34 156 715 руб. 80 коп., что следует из выписки по расчетному счету ЗАО «Терминал» № 40702810400000000839 (т. 1, л.д. 33-34, 128).

Конкурсный управляющий, полагая, что сделки по уступке права требования, совершенные за 20 дней до отзыва лицензии у Банка, привели к оказанию предпочтения ЗАО «Терминал» перед иными кредиторами Банка, путем прекращения обязательств, вытекающих из договора банковского счета, при этом оплата в виде списания Банком денежных средств в сумме 40 116 610 руб. 88 коп. совершена путем внутрибанковских проводок, а также сделки совершены на невыгодных условиях, чем Банк мог получить в рамках исполнения кредитных договоров и договоров кредитной линии, обратился в суд с настоящим заявлением.

Принимая обжалуемый судебный акт и признавая банковские операции в виде списания по платежным поручениям от 03.05.12 г. № 129, № 130 с расчетного счета ЗАО «Терминал» № 40702810400000000839, открытого в ОАО «Орелсоцбанк», денежных средств в общей сумме 40 116 610 руб. 88 коп., на счет ОАО «Орелсоцбанк», во исполнение обязательства по оплате договоров уступки права требования (цессии) от 03.05.12 г., недействительными сделками на основании пунктов 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, арбитражный суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.90 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам является сделкой.

В соответствии с п. 1 ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом